Рынок Форекс: от сути до инвестиционных решений для вьетнамских трейдеров

Наружу, на поверхности, рынок форекс функционировал на протяжении всей истории международной торговли, но для многих вьетнамских инвесторов он остается областью, полной вопросов. Является ли это законным каналом инвестирования? В чем истинная природа этого рынка? И как безопасно участвовать? В этой статье мы ответим на эти вопросы.

Юридические вопросы: с чего начать и что понять

Прежде чем обсуждать механизмы торговли, необходимо четко понять текущий правовой статус. Вьетнам государство строго контролирует валютные резервы, поэтому только лицензированные банковские организации могут осуществлять официальные операции. Отдельные форекс-биржи пока не разрешены законом для деятельности во Вьетнаме.

Однако важный момент: торговля на форекс не разрешена — это не значит, что она является противоправной. Частные лица полностью имеют право осуществлять валютные операции с целью инвестирования через международные брокерские компании, имеющие действующие лицензии в странах, допускающих такую деятельность. Запрещено участвовать в нелегальных форекс-биржах или в поддельных брокерах, выдающих себя за лицензированные из Вьетнама.

На данный момент во Вьетнаме отсутствует конкретная налоговая политика по прибыли от форекс-операций, так как эта деятельность все еще находится в зоне «неясных правил». Это также представляет определенный риск, который следует учитывать.

Что такое рынок форекс? Его природа и масштаб

Валютный рынок отличается от фондового тем, что у него нет физического центра торговли. Вместо этого он представляет собой глобальную децентрализованную сеть (OTC — Over The Counter), где трейдеры взаимодействуют через лицензированные брокерские компании.

Реальный масштаб

Объем ежедневных сделок на форекс составляет около 6,6 триллионов долларов США (данные за 2020) — это самый ликвидный рынок в мире. Такой масштаб гарантирует, что никто, даже крупные организации, не сможет манипулировать ценами в одностороннем порядке.

Кто участники?

Изначально, валютный рынок был эксклюзивной зоной для финансовых институтов, центральных банков и экспортно-импортных компаний. Они используют форекс для хеджирования валютных рисков, борьбы с инфляцией или накопления стоимости при политической нестабильности.

Сегодня, по мере роста интереса частных инвесторов к диверсификации портфеля, они постепенно начинают участвовать в этом рынке. Хотя объем сделок частных трейдеров все еще меньше, чем у крупных игроков, высокая ликвидность и постоянные ценовые колебания привлекают все больше участников.

Топ-10 наиболее торгуемых валютных пар

По данным Международного банка расчетов (BIS) за 2019 год, выделяются следующие валютные пары:

EUR/USD торгуется чаще всего, так как эти валюты представляют две крупнейшие экономики мира, обеспечивая большую ликвидность и предсказуемость по сравнению с другими парами.

Экономические факторы, формирующие колебания форекс

Решения центральных банков по ставкам

Основная «цена» валюты — это ставка. Повышение ставки делает валюту более привлекательной для международных инвесторов, создавая давление на рост курса. Снижение ставки уменьшает привлекательность, и курс валюты падает. Эти новости оказывают мгновенное влияние на колебания валютных пар.

Внутренний валовой продукт (GDP)

Низкий ВВП по сравнению с ожиданиями обычно ведет к снижению стоимости валюты; превышение ожиданий — к росту. Это отражение долгосрочного здоровья экономики страны.

Индекс потребительских цен (CPI) и инфляция

Высокий CPI и рост инфляции обычно вызывают решения о повышении ставок центральных банков. Эти показатели косвенно измеряют покупательную способность валюты.

Уровень безработицы

Рост занятости способствует повышению ставок, так как центральные банки пытаются сбалансировать инфляцию и рост. Ежемесячные отчеты ADP и NFP США внимательно отслеживаются трейдерами.

Объявление FOMC (Комитет по открытым рынкам США)

Ежемесячные заседания FOMC для определения ставок на открытом рынке. После заседаний, особенно при изменениях в политике, могут возникать сильные рыночные колебания. Например, 18 марта 2015 года пара EUR/USD выросла на 400 пунктов за несколько минут после комментариев по доллару США на заседании FOMC.

Время торгов: когда рынок наиболее активен

Форекс работает 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, разделен на четыре основных сессии:

Каждая сессия имеет свои особенности: сессия в Сиднее характеризуется сильной волатильностью AUD, в Лондоне — фокус на европейских валютах, в Нью-Йорке — на долларе США. Трейдеры могут следить за всеми четырьмя сессиями через одну платформу без необходимости отдельного аккаунта.

Шаги открытия торгового счета на форекс

Шаг 1: Выбор надежного брокера

На рынке Вьетнама более 100 000 онлайн-брокеров, но не все заслуживают доверия. Выбирайте компанию с лицензией от авторитетных международных регуляторов (например, ASIC Австралии, FCA Великобритании и др.).

Критерии оценки:

• Репутация, безопасность данных и средств
• Торговые издержки (спреды, комиссии)
• Скорость вывода и пополнения
• Качество торговой платформы
• Скорость исполнения ордеров
• Обслуживание клиентов

Шаг 2: Регистрация аккаунта

Можно выбрать демо-счет (для бесплатной практики) или реальный счет (для торговли реальными деньгами). Процесс регистрации обычно прост и быстрый.

Шаг 3: Выбор валютной пары или инструмента

Определите рынок, на котором хотите торговать (например: EUR/USD, золото, фондовые индексы, криптовалюты и т.д.).

Шаг 4: Настройка позиции

Решите, покупать (лонг) или продавать (шорт), размер позиции, уровни тейк-профит и стоп-лосс, а также другие параметры.

Шаг 5: Совершение сделки

Подтвердите ордер, и сделка будет выполнена по текущей рыночной цене.

Какие риски нужно учитывать

Форекс — не быстрый путь к богатству. На самом деле, это очень рискованный рынок, потому что:

• Использование кредитного плеча: Многие брокеры предоставляют плечо до 1:200 и выше, что означает возможность больших прибылей, но и быстрого полного обесценивания капитала.
• Непредсказуемая волатильность: Внезапные геополитические события могут вызвать шоковые скачки рынка.
• Юридические риски во Вьетнаме: Как уже упоминалось, регулирование еще неясно и может измениться.
• Торговля 24/5: Высокая ликвидность — это плюс, но требует постоянного мониторинга рынка.

Стоит ли инвестировать в форекс?

Рынок форекс — крупнейший финансовый рынок мира с неограниченной ликвидностью. Любое экономическое развитие вызывает ценовые колебания, создавая возможности для получения прибыли у опытных трейдеров.

Однако решение участвовать зависит от трех факторов:

1. Уровень знаний: стоит ли глубоко изучать экономические показатели, технический анализ, управление рисками?
2. Финансовые возможности: есть ли у вас деньги, чтобы выдержать убытки, не влияющие на повседневную жизнь?
3. Психологическая подготовка: можете ли вы выдержать психологический стресс при сильных колебаниях рынка?

Если ответы «да» на все три вопроса и вы выбрали надежного международного брокера, лицензированного у авторитетных регуляторов, то торговля на форекс может стать частью вашего диверсифицированного портфеля. Но помните: никогда не инвестируйте деньги, которые не готовы потерять.