Пошаговое руководство по пониманию рынка Forex: подробное руководство для новичков

Валютный рынок Forex: что это? Основные понятия

Что такое торговля на Forex? Это вопрос, который задают десятки тысяч людей во Вьетнаме ежедневно. В последние годы валютный рынок (Forex/FX) все больше привлекает внимание инвесторов, но все еще существует много недоразумений относительно его сути.

Термин “валюта” или “Forex” не означает только одно понятие. Он включает в себя множество значений: может быть иностранная валюта (USD, EUR, AUD), международные платежные инструменты (счета, векселя), международные сертификаты (облигаций, акции), криптовалюты (Bitcoin, Ethereum), или даже золото.

Но когда речь идет о торговле на Forex или валютном рынке, обычно подразумевается децентрализованный рынок, где трейдеры покупают, продают и обменивают валютные пары. Это площадка, на которой участвуют организации, банки, инвестиционные фонды и частные лица с целью импорта-экспорта, хеджирования рисков или получения прибыли от колебаний курсов.

Огромный масштаб: почему Forex важен

Цифры говорят сами за себя: ежедневно на глобальном валютном рынке совершается сделок на сумму 5,3 триллиона долларов США. Именно поэтому Forex — крупнейший финансовый рынок в мире, превосходящий по объему акции, облигации и любые другие рынки.

При таком масштабе рынок Forex работает круглосуточно, по всему миру, начиная с открытия Токийской сессии и до закрытия американского рынка. Это означает, что вы можете торговать в любое время, даже если у вас есть другие дела.

Основные валютные пары и как работает торговля на Forex

На рынке Forex вы не покупаете и не продаете валюту по отдельности, а по парам. Например, EUR/USD, где EUR (Euro) — базовая валюта (Base Currency), а USD (Доллар США) — котируемая валюта (Quote Currency).

Курс между двумя валютами постоянно меняется в зависимости от экономической ситуации, политических событий, решений центральных банков и настроений рынка. Эти колебания — возможность для вас заработать.

На данный момент основные валютные пары включают: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD. Эти пары составляют около 85% ежедневных торговых объемов благодаря высокой ликвидности.

Механизм торговли на Forex: покупать или продавать?

Что такое торговля на Forex по сути? Всё очень просто: вы прогнозируете направление курса и выставляете ордер.

Если предполагаете рост курса: выставляете ордер НА ПОКУПКУ (Long). Когда цена действительно растет, вы продаете и получаете прибыль от разницы.

Если предполагаете снижение курса: выставляете ордер НА ПРОДАЖУ (Short). Когда цена падает, вы покупаете обратно и зарабатываете на разнице.

Реальный пример торговли на Forex

Допустим, EUR/USD сейчас равен 1.1500. Вы считаете, что евро укрепится, и решаете купить 10 000 евро за 11 500 долларов.

Через две недели курс поднимается до 1.2500, как вы и предполагали. Вы продаете 10 000 евро по этой цене, получая 12 500 долларов.

Результат: прибыль в 1 000 долларов за одну сделку.

Но это еще не все. На рынке Forex вы можете использовать кредитное плечо (Leverage) до 200 раз. Это означает, что для открытия сделки вам нужно всего около 60 долларов залога вместо 11 500 долларов. Это сила кредитного плеча — но оно же и острый нож, так как убытки могут быть увеличены.

Важные термины, которые нужно знать

Перед началом торговли на Forex важно понять основные понятия:

Long: покупка с ожиданием роста цены для последующей продажи по более высокой цене.

Short: продажа с ожиданием снижения цены для последующего выкупа по более низкой цене.

Leverage (Кредитное плечо): инструмент, позволяющий торговать суммами, превышающими ваш капитал. Например, кредитное плечо 100:1 означает, что вы можете контролировать в рынке сумму в 100 раз больше своего депозита.

Margin $1 Маржа$100 : сумма, которую брокер требует для открытия и поддержания позиции.

Pip: минимальное изменение курса. Если EUR/USD меняется с 1.2000 на 1.2005, это 5 пипов.

Spread: разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask) валютной пары. Это способ заработка брокера.

Lot (Лот): объем сделки, количество единиц валюты. Есть разные размеры: нано (100 единиц), микро (1 000 единиц), мини (10 000 единиц), стандартный (100 000 единиц).

Преимущества торговли на Forex по сравнению с другими видами инвестиций

( Очень низкие торговые комиссии

В отличие от акций или недвижимости, торговля на Forex не предполагает сложных сборов за управление или высоких налогов. Брокеры зарабатывают только на спреде — небольшом разнице между ценой покупки и продажи.

) Работа рынка круглосуточно

Forex работает 24/5 по всему миру. Вы не привязаны к фиксированным часам, как на фондовом рынке, и можете торговать в любое удобное время.

Никто не может манипулировать рынком

При объеме в 5,3 трлн долларов в день и множестве участников ни один человек или организация, даже центральный банк, не может полностью контролировать или манипулировать рынком. Эта прозрачность защищает трейдеров.

Меньше барьеров для входа

Вы можете начать торговать на Forex с очень небольшим капиталом — всего несколькими сотнями тысяч вьетнамских донгов. В отличие от акций или недвижимости, это реально.

Сила кредитного плеча

Вы можете контролировать крупные суммы, вложив лишь малую часть собственных средств. Это открывает большие возможности для получения прибыли, но также сопряжено с высоким риском при неправильном управлении.

Виды рынков Forex, на которых можно торговать

( Спотовый рынок Forex — торговля по текущему курсу

Это рынок, где сделки совершаются по согласованному курсу с оплатой сразу или в течение 2 рабочих дней. Обычно его используют банки и финансовые организации. В Вьетнаме этот рынок не разрешен.

) CFD на Forex — контракт на разницу

CFD — это договор между двумя сторонами о разнице стоимости актива. Вам не нужно владеть реальной валютой, достаточно просто предсказать направление цены.

В Вьетнаме 99% брокеров Forex работают по модели CFD. Хотя это не запрещено, конкретных правил нет, поэтому лучше выбирать лицензированные международными органами, такими как ASIC, FCA или CySEC, для безопасности.

Фьючерсы на валюту — контракт на будущее

Это договор о обмене одной валюты на другую в определенный день в будущем по заранее оговоренной цене. Такой рынок в Вьетнаме малораспространен.

Опционы на валюту — валютные опционы

FX-опцион позволяет торговать, основываясь на прогнозе, что цена вырастет или снизится относительно фиксированного уровня на момент окончания сделки. Такой рынок также малораспространен в Вьетнаме.

Пошаговая инструкция по началу торговли на Forex

Шаг 1: Изучите основные понятия

Сначала нужно хорошо понять термины и механизм работы рынка. Это поможет правильно выставлять ордера и управлять рисками.

Шаг 2: Выберите подходящий тип рынка

В Вьетнаме основным является CFD на Forex. Изучите разные виды рынков и выберите тот, что соответствует вашим целям.

Шаг 3: Выберите надежного брокера

Это очень важный шаг. Выбирайте брокера с лицензией международных регуляторов, с подходящими комиссиями, удобным интерфейсом и полным набором аналитических инструментов.

Шаг 4: Откройте счет

Вам потребуется предоставить личные данные, скан паспорта, email, телефон и банковские реквизиты. Процесс занимает от нескольких минут до нескольких часов, в зависимости от брокера.

Шаг 5: Выберите валютную пару для торговли

После открытия счета выберите валютную пару, с которой хотите работать. При выборе учитывайте:

Экономическую ситуацию: если вы считаете, что экономика США ослабнет, доллар может потерять в цене. И наоборот, если экономика страны развивается успешно, ее валюта может укрепиться.

Торговый баланс: если страна экспортирует много популярных товаров, она получит много иностранной валюты, что повысит курс ее валюты.

Политическую ситуацию: выборы или изменения политики также влияют на курс валют.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Это сумма, которую вы заложите для открытия позиции. Обычно рекомендуется инвестировать не более 2% от общего баланса в одну валютную пару, чтобы не потерять все при неблагоприятной сделке.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

После выбора валютной пары решите, будете ли вы МАХ ###Long### или ПРОДАВАТЬ ###Short###.

Если покупаете: прибыль растет при росте курса, убытки — при падении.

Если продаете: прибыль при падении курса, убытки — при росте.

( Шаг 8: Добавьте управление рисками

Это очень важный шаг, который часто игнорируют новички. Обязательно ставьте Stop Loss )ордер на остановку убытка( для ограничения потерь и Take Profit )ордер на фиксацию прибыли### для закрепления дохода.

Stop Loss: автоматическое закрытие сделки при достижении определенного уровня убытка, чтобы не потерять слишком много.

Take Profit: автоматическое закрытие при достижении целевой прибыли.

Например: если EUR/USD сейчас 1.1128, а вы ожидаете рост до 1.2000, можно установить ордер на фиксацию прибыли по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, сделка закроется автоматически.

( Шаг 9: Мониторинг и корректировка

После открытия сделки следите за рынком. Но помните: не стоит действовать эмоционально. Важно придерживаться стратегии. Со временем и опытом вы будете видеть, как прибыль постепенно накапливается.

Основные факторы, влияющие на рынок Forex

) Центральные банки

Центральные банки контролируют предложение денег и проводят денежно-кредитную политику, которая существенно влияет на курс валют. Например, политика количественного смягчения (QE) увеличивает денежную массу, снижая курс валюты.

Экономические новости

Коммерческие банки и инвесторы предпочитают вкладывать в страны с перспективной экономикой. Хорошие новости стимулируют спрос на валюту и повышают ее курс.

Настроения рынка

Настроение трейдеров очень важно. Если большинство верит, что валюта вырастет, они покупают, что способствует росту курса. Обратное — пессимизм может привести к падению.

Регуляции и управление рынком Forex

Несмотря на огромный масштаб, рынок Forex мало регулируется, так как нет единого надзорного органа. Вместо этого международные организации, такие как CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) и NFA ###Национальная ассоциация фьючерсов### в США, контролируют брокеров, чтобы обеспечить соблюдение стандартов.

Количество участников рынка Forex

Рынок Forex — это не только крупные корпорации. Частные инвесторы составляют около трети ежедневных объемов — примерно 1,7 триллиона долларов. Это доказывает, что торговля на Forex вполне доступна для тех, кто хочет начать с небольшим капиталом.

Итог

Что такое торговля на Forex? Это крупнейший финансовый рынок мира, где можно зарабатывать на колебаниях валютных курсов. Благодаря низким комиссиям, круглосуточной работе, малым барьерам для входа и силе кредитного плеча, Forex стал популярным каналом инвестиций для миллионов людей по всему миру.

Но не забывайте, что торговля на Forex связана с рисками. Перед началом тщательно изучите рынок, выбирайте надежных брокеров и строго управляйте рисками. Только так у вас будет прочная база для успешной торговли.