Полное руководство: как инвестировать в Forex от А до Я

Forex Что такое? Изучение рынка валютной торговли

Рынок Форекс (Forex/FX) — это децентрализованное пространство для торговли, где инвесторы могут покупать, продавать и обменивать различные валюты. В отличие от того, что многие думают, форекс — это не только одна валюта, а система, включающая:

Основные аспекты форекс:

• Традиционные валюты (USD, EUR, AUD, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD)
• Международные платежные инструменты (банковские карты, чеки, векселя)
• Международные сертификаты (облигации, акции международных компаний)
• Цифровые активы, такие как Bitcoin, Ethereum
• Драгоценные металлы, такие как золото

В современном контексте, говоря об инвестициях в форекс, обычно подразумевают участие в валютном рынке с целью использования колебаний курсов для получения прибыли. Ежедневный объем торгов на рынке форекс составляет в среднем 5,3 трлн долларов США — это в десятки раз больше, чем на мировых фондовых или недвижимых рынках.

Механизм торговли: Что вы будете покупать и продавать на рынке форекс?

На валютной бирже основным товаром является валюта, которая организована в пары. Самая популярная — EUR/USD — евро против доллара США.

Два основных компонента валютной пары:

1. Базовая валюта (Ценовая ставка) — валюта, стоящая первой, показывает её стоимость относительно второй. Например, EUR/USD = 1.1500 означает, что 1 евро = 1.1500 долларов США.

2. Котируемая валюта (Валюта котировки) — валюта, стоящая второй, также называется валютой контрагента или pip currency.

Основные валютные пары:

Несмотря на то, что на рынке торгуется более 30 крупных валют, лишь некоторые пары составляют около 85% всей рыночной стоимости. Основные: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Как работает инвестиция в форекс — практический пример

Чтобы лучше понять как инвестировать в форекс, рассмотрим конкретный пример:

Допустим, вы предполагаете, что пара EUR/USD скоро вырастет. Вы открываете позицию на покупку 10 000 евро по курсу 1.1500, используя 11 500 долларов. Через две недели курс вырос до 1.2500, и вы решаете закрыть позицию, получив 12 500 долларов. Итог: прибыль 1 000 долларов.

Однако, важно, что для этого вам не нужно иметь в наличии все 11 500 долларов на счёте. Благодаря кредитному плечу (leverage), надежная брокерская платформа может предложить соотношение до 200:1. Это означает, что для открытия сделки достаточно залога примерно 60 долларов.

Краткая таблица по сделке:

Преимущества рынка форекс по сравнению с другими инвестиционными каналами

Очень низкие торговые издержки

В отличие от традиционных каналов, где взимаются комиссии за управление активами или брокерские сборы, на форекс — только спред — небольшая разница между ценой покупки и продажи. Это — единственный доход брокера.

Рынок работает круглосуточно 24/7

В отличие от фондового или недвижимого рынка, форекс работает с понедельника по пятницу по всему миру. Вы можете торговать в любое удобное для вас время.

Никто не может манипулировать рынком

Благодаря масштабам и участию сотен тысяч трейдеров со всего мира, даже центральные банки с трудом могут контролировать весь рынок форекс.

Мощь кредитного плеча

Инструмент leverage позволяет контролировать сумму, в сотни раз превышающую начальный залог. Но помните, что кредитное плечо — это острый нож: прибыль может быть высокой, но и риск тоже.

Низкий порог входа

Можно начать с нескольких сотен тысяч в залоге, что недоступно большинству других инвестиционных каналов.

Как инвестировать в форекс — 9 пошаговых инструкций для новичков

Шаг 1: Освойте 8 базовых понятий

Перед началом торговли важно понять основные термины:

Long (Покупка): предполагает рост цены. Вы покупаете актив с надеждой продать его позже по более высокой цене. При росте прибыли увеличивается.

Short (Продажа в короткую): предполагает снижение цены. Вы продаете актив, которого у вас нет, с надеждой купить его позже по более низкой цене. При падении цены прибыль увеличивается.

Leverage (Кредитное плечо): коэффициент, показывающий, во сколько раз вы можете торговать больше своего капитала. Например, при leverage 50:1 у вас есть 1 000 долларов, а торговать можно на 50 000 долларов.

Margin (Маржа): сумма, которую нужно заложить у брокера для открытия позиции. Это залог, а не вся сумма сделки.

Pip (Пип): минимальная единица изменения курса, обычно 0.0001. Например, изменение EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — это 5 пип.

Spread (Спред): разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask). Это доход брокера, измеряется в пипах.

Lot (Лот): объем валюты, которую вы покупаете или продаете. Есть размеры: Nano (100 единиц), Micro (1 000 единиц), Mini (10 000 единиц), Standard (100 000 единиц).

Slippage (Поскальзывание): ситуация, когда цена исполнения ордера отличается от ожидаемой из-за быстрого изменения рынка.

Шаг 2: Изучите виды рынков форекс

Spot Forex Market – Рынок спот-операций Торги по согласованной цене, расчет сразу или в течение 2 рабочих дней. Основные участники — банки и финансовые организации. В России этот рынок запрещен.

Forex CFD – Контракты на разницу Договор между сторонами о разнице цен (на валюту, индексы, акции). CFD позволяют спекулировать без владения базовым активом. В России 99% брокеров работают по этой модели, но рекомендуется выбирать лицензированные международные брокеры (ASIC, FCA, CySEC) для защиты прав.

Currency Futures – Фьючерсы Договор о покупке/продаже валюты в определенную дату по фиксированной цене. В России этот инструмент менее распространен.

Currency Options – Опционы FX Инструмент, позволяющий прогнозировать рост или падение стоимости актива к определенной дате. При правильном прогнозе — прибыль, при ошибке — убытки. В России не так популярны.

Currency ETFs – Биржевые фонды Фонды, отслеживающие относительную стоимость валюты по отношению к доллару или другой валюте. В России также не очень распространены.

Шаг 3: Выберите надежного брокера

Критерии выбора брокера:

• Лицензия: от международных регуляторов (ASIC, FCA, CySEC)
• Торговые издержки: низкий спред, разумные комиссии
• Ассортимент: разнообразие пар, индексов, товаров
• Платформа: удобный интерфейс, полнофункциональные инструменты анализа
• Поддержка: профессиональный сервис
• Условия: подходящее leverage, разумные требования к марже

Шаг 4: Откройте торговый счет

Процесс регистрации обычно включает:

• Заполнение анкеты с личными данными
• Предоставление паспорта/удостоверения личности (обе стороны), email, телефон
• Верификацию адреса и банковского счета
• Прохождение опроса на определение уровня риска

Шаг 5: Определите валютную пару для торговли

При выборе пары учитывайте:

Экономические прогнозы: если считаете, что экономика США ослабнет, доллар может снизиться. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговый баланс: страна с высоким экспортом обычно имеет более сильную валюту. Например, если Австралия экспортирует много драгоценных товаров, AUD будет расти.

Политическая ситуация: стабильная политика или жесткие денежно-кредитные правила могут повысить стоимость валюты.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Общий принцип — инвестировать не более 2% капитала в одну валютную пару. Например, при желании торговать 100 000 долларов с маржой 1% потребуется залог 1 000 долларов. Прибыль или убыток будут прибавляться или вычитаться из этой суммы.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

После выбора пары и текущего курса:

Покупка (Long): если считаете, что базовая валюта укрепится относительно котируемой

• прибыль растет при росте курса
• убытки — при падении курса

Продажа (Short): если считаете, что базовая валюта ослабнет

• прибыль при падении курса
• убытки — при росте курса

Шаг 8: Добавьте ордера управления рисками

Ордер — автоматическая команда на исполнение сделки при достижении определенного уровня цены. Самые важные:

Stop Loss (Лимит убытка): закрывает сделку при снижении цены ниже заданного уровня, минимизируя убытки.

Take Profit (Фиксация прибыли): закрывает сделку при достижении желаемого уровня прибыли.

Например: EUR/USD — 1.11128, вы ожидаете рост до 1.2000, затем снижение. Вы выставляете лимит на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер сработает автоматически, и вы получите прибыль.

Шаг 9: Следите за позицией и корректируйте стратегию

Не поддавайтесь эмоциям при движениях рынка. Продолжайте анализировать данные, придерживайтесь своей стратегии и не рискуйте слишком большим. Терпение и дисциплина — ключи к долгосрочному успеху.

Факторы, влияющие на рынок форекс

Центральные банки

Меры денежно-кредитной политики, такие как количественное смягчение (вливание денег в экономику), могут снизить курс валюты. Обратное — ужесточение политики — повысит его.

Финансовые новости

Инвесторы вкладывают средства в страны с перспективной экономикой. Хорошие новости увеличивают спрос на валюту страны, что повышает ее цену при неизменном предложении.

Рыночное настроение

Если большинство трейдеров считают, что валюта пойдет в определенном направлении, они начинают торговать в этом направлении, убеждая других присоединиться. Это существенно влияет на спрос и цену валюты.

Регулирование и контроль рынка форекс

Несмотря на масштабность, рынок форекс мало регулируется, так как нет единого контролирующего органа, работающего 24/7. Однако многие страны имеют организации, контролирующие отечественных брокеров:

• США: CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов)
• Великобритания: FCA (Финансовое регулирующее агентство)
• Австралия: ASIC (Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии)
• Кипр: CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам)

Размер рынка и участники

Объем ежедневных сделок: около 5 трлн долларов США, что составляет примерно 220 млрд долларов в час.

Структура рынка:

• Центральные банки и правительства
• Крупные банки
• Инвестиционные фонды и страховые компании
• Экспортно-импортные компании
• Частные инвесторы и форекс-брокеры

Статистика торгов: частные трейдеры составляют около 1/3 ежедневного объема. При общем объеме 5 трлн долларов в день это примерно 1,7 трлн долларов, торгуемых частными инвесторами через платформы форекс.

Итог

Теперь вы полностью понимаете, как инвестировать в форекс, от базовых понятий до пошагового процесса. Рынок форекс — крупнейший в мире финансовый канал с преимуществами: низкий входной порог, круглосуточная работа, отсутствие манипуляций и возможность высокой прибыли.

Но помните, что форекс — это рискованный инструмент, особенно при использовании кредитного плеча. Начинайте с малого, учитесь постоянно, развивайте торговую дисциплину и никогда не вкладывайте деньги, которые не готовы потерять. При правильной подготовке и стратегии форекс может стать эффективным каналом инвестиций в вашем портфеле.