Що таке торгівля FX? Огляд ринку валют і інвестиційних можливостей для в'єтнамських інвесторів

Основні поняття: Fx Trading (Графік валютних операцій) — що це?

Fx trading, або торгівля іноземною валютою (Forex), — це діяльність купівлі-продажу різних валют на глобальному ринку. Це фінансовий ринок із величезним масштабом, де беруть участь інвестори, підприємства, банки та фінансові організації для обміну валют з різних цілей.

На відміну від фондового ринку з централізованою біржею в кожній країні, валютний ринок працює за моделлю децентралізованої (OTC - Over The Counter). Це означає, що немає єдиного фізичного місця, а угоди відбуваються між сторонами через брокерські компанії та онлайн-платформи.

Масштаб і ліквідність ринку Forex

Валютний ринок — найліквідніший у світі. За даними 2020 року, середньоденний обсяг торгів — 6,6 трильйонів доларів США. Така велика кількість учасників гарантує, що ринок Forex не може бути маніпульований будь-якою організацією чи особою.

Завдяки глобальному масштабуванню, fx trading стає привабливим вибором для інвесторів, які прагнуть до високої ліквідності та сильних коливань цін.

Хто бере участь у валютному ринку?

Спочатку ринок Forex був переважно платформою для великих фінансових організацій, центральних банків і компаній із зовнішньоекономічної діяльності. Вони використовують іноземну валюту для:

• Хеджування валютних ризиків у міжнародних контрактах
• Захисту вартості активів під час політичної нестабільності
• Збереження цінностей через безпечні валюти

Однак із розвитком міжнародної торгівлі та зростанням інтересу приватних інвесторів, ринок Forex став популярним інструментом диверсифікації портфеля. Хоча обсяг торгів приватних трейдерів ще менший за організацій, кількість бажаючих займатися fx trading зростає.

Юридичний статус торгівлі Forex у В’єтнамі

Сучасний стан

У В’єтнамі держава суворо контролює валютні резерви, тому ліцензування валютних операцій доступне лише банкам. На даний момент жодна валютна біржа не легалізована у В’єтнамі.

Чи є це законним?

Важливо зазначити: торгівля fx trading не є протизаконною, але за умови, що вона здійснюється через ліцензовані компанії-міжнародних брокерів. Приватним інвесторам цілком дозволено брати участь у валютних операціях для інвестицій.

Проте, якщо ви торгуєте через будь-яку брокерську компанію, яка заявляє про ліцензію у В’єтнамі, це однозначно незаконно, оскільки держава В’єтнаму не дозволяє створювати брокерські компанії з Forex.

Податки

Зараз у В’єтнамі відсутня чітка політика щодо оподаткування доходів від валютних операцій. Це означає, що торгівля Forex залишається сферою з неврегульованими юридичними ризиками.

Найпопулярніші валютні пари для торгівлі

За даними Міжнародного валютного фонду (BIS) 2019 року, топ-10 валютних пар за обсягом торгів — це:

EUR/USD — 24% щоденних операцій
Впливає рішення Європейського центрального банку (ECB) та Федеральної резервної системи США (FED)

USD/JPY — 13,2% щоденних операцій
Залежить від рішень Банку Японії (BoJ) та FED

GBP/USD — 9,6% щоденних операцій
Впливає темпи економічного зростання Великої Британії, США та рішення Банку Англії (BoE)

AUD/USD — 5,4% щоденних операцій
Залежить від стану експорту мінеральної сировини Австралії та рішення Резервного банку Австралії (RBA)

Інші валютні пари, такі як USD/CAD (4,4%), USD/CNY (4,1%), USD/CHF (3,5%), USD/HKD (3,3%), EUR/GBP (2,0%) та USD/KRW (1,9%), також мають значний обсяг торгів.

Глобальні години роботи валютного ринку

Ринок Forex працює 24 години на добу, але поділений на основні торгові сесії:

• Сесія Нью-Йорк: 20:00 — 5:00 (зимовий час) / 19:00 — 4:00 (літній час)
• Сесія Лондон: 15:00 — 00:00 (зимовий час) / 14:00 — 23:00 (літній час)
• Сесія Сідней: 4:00 — 13:00 (зимовий час) / 5:00 — 14:00 (літній час)
• Сесія Токіо: 6:00 — 15:00 (цілий рік)

Різні валютні пари мають різну волатильність залежно від сесії. Наприклад, AUD буде більш активним під час відкриття сесії Сідней, а європейські пари — під час роботи Лондона.

Важливі економічні фактори, що впливають на Forex

1. Рішення центральних банків щодо процентних ставок

Процентна ставка — це “ціна валюти”. Зростання ставки робить валюту більш привабливою (зростанням ціни), зниження — навпаки. Це найважливіший фактор, що миттєво впливає на цінові коливання.

2. Валовий внутрішній продукт (GDP)

GDP відображає стан економіки країни. Якщо GDP перевищує очікування, валюта зазвичай зростає у ціні; навпаки, низький GDP знижує цінність валюти.

3. Індекс споживчих цін (CPI) та інфляція

CPI та інфляція показують купівельну спроможність валюти. Високий індекс створює тиск на підвищення ставок, що впливає на ціну валюти.

4. Рівень безробіття

Низький рівень безробіття зазвичай свідчить про здорову економіку і може сприяти підвищенню ставок. Важливі статистичні дані — ADP і NFP США, що публікуються щомісяця.

5. Офіційні заяви ФРС США (FOMC)

Щомісяця FOMC збирається для ухвалення рішення щодо ставок. Офіційні повідомлення після засідання про стан економіки можуть спричинити значні коливання ринку. Наприклад, 18 березня 2015 року пара EUR/USD зросла на 400 пунктів за кілька хвилин після засідання.

Як почати торгівлю на Forex

Основні кроки

Якщо ви вирішили зайнятися fx trading, процес зазвичай включає:

1. Вибір платформи для торгівлі — знайти надійну брокерську компанію, ліцензовану у країнах, що дозволяють Forex
2. Створення рахунку — реєстрація онлайн з вибором демо-рахунку або реального
3. Вибір ринку — визначити валютну пару або фінансовий інструмент для торгівлі
4. Визначення позиції — купівля (long) або продаж (short) залежно від прогнозу цін
5. Управління ризиками — налаштування розміру позиції, фіксація прибутку, стоп-лоси
6. Підтвердження угоди — виконання ордеру

Вимоги до вибору брокера

При виборі брокера звертайте увагу на:

• Репутацію та безпеку
• Вартість угод (комісія, спред)
• Методи внесення/виведення коштів
• Якість торгової платформи
• Швидкість обробки ордерів
• Сервіс підтримки клієнтів
• Ліцензію від відповідних органів

Що враховувати перед початком торгівлі

Можливості та ризики

Ринок Forex пропонує чудові можливості завдяки високій ліквідності, гнучкому графіку роботи (24/5) та величезним обсягам торгів. Однак, це також ринок із високою волатильністю, що вимагає глибоких знань у технічному аналізі, економічних показниках і управлінні ризиками.

Юридичні ризики у В’єтнамі

Оскільки торгівля іноземною валютою у В’єтнамі ще не повністю легалізована, інвесторам слід:

• Обирати брокерські компанії з ліцензією за кордоном
• Уникати “валютних платформ у В’єтнамі”, що заявляють про легальність (це точно шахрайство)
• Усвідомлювати, що, хоча торгівля не є протизаконною, ця сфера ще не регулюється чітко

Необхідні навички

Щоб досягти успіху у fx trading, потрібно:

• Знати технічний і фундаментальний аналіз
• Володіти навичками управління ризиками і капіталом
• Бути терплячим, вчитися і контролювати емоції
• Постійно оновлювати економічні новини

Висновок

Fx trading — це глобальний фінансовий ринок із великим потенціалом, але й високими ризиками. Для в’єтнамських інвесторів головне — обрати надійну брокерську компанію з ліцензією та здобути достатні знання перед початком. Валютний ринок — не швидкий спосіб збагатіти, а довгостроковий інвестиційний інструмент для тих, хто готовий навчатися і професійно керувати ризиками.