10 Принципів торгівлі акціями, яких завжди дотримуються успішні інвестори

Якщо ви тільки починаєте шлях інвестування у цінні папери і прагнете покращити результати бізнесу, вивчення досвіду досвідчених інвесторів є необхідністю. Однак, лише знання теорії недостатні — потрібно постійно оновлювати інформацію про ринок, слідкувати за тенденціями та вчитися на уроках тих, хто йшов перед вами. Нижче наведено 10 принципів, що допоможуть вам підвищити ефективність участі у торгівлі акціями.

1. Вибір підходу до інвестування, що відповідає вам

Перед початком потрібно чітко визначити, чи є ви інвестором довгостроковим чи короткостроковим:

Короткострокове інвестування: використання технічного аналізу для внутрішньоденних операцій, аналіз графіків для пошуку точок входу та виходу. Цей метод вимагає постійної уваги, глибоких знань технічного аналізу та високої толерантності до ризику.

Довгострокове інвестування: купівля та утримання акцій, базуючись на фундаментальному аналізі фінансового стану компанії. Цей підхід вимагає знань у читанні фінансової звітності та стратегічного розвитку бізнесу.

Кожен метод має свої стратегії. Визначивши напрямок, зосередьтеся і строго дотримуйтеся обраної стратегії, щоб уникнути помилок через емоції.

2. Диверсифікація ризиків через різноманітність портфелю

Це один із найцінніших уроків, що постійно нагадує Воррен Баффет. Замість вкладати всі кошти в одну акцію, слід володіти різними активами з різних галузей.

Диверсифікація може включати:

• Купівлю акцій різних секторів
• Володіння кількома індексами (наприклад, S&P 500, VN30)
• Комбінування акцій, криптовалют, валютних пар та інших активів

Коли настає медвежий ринок, диверсифікований портфель зменшить втрати менше, ніж один актив. У бічному ринку індекси можуть не давати таку високу прибутковість, як окремі акції, але їх дохідність все одно перевищує депозит у банку або облігації.

3. Як обрати якісні акції

Щоб обрати акції для довгострокового утримання, потрібно:

Читати фінансову звітність: перевіряти рівень боргів, платоспроможність (поточні активи/короткостроковий борг) понад 1.5.

Спостерігати за зростанням: дохід і прибуток мають стабільно зростати протягом 5 років (без урахування глобальних криз).

Перевіряти показники прибутковості: маржа, ROE, ROA мають рік у рік зростати.

Перевіряти дивіденди: компанія має стабільно виплачувати дивіденди.

Оцінювати керівництво: керівництво компанії має бути з доброю репутацією, без історії шахрайства або приховування інформації.

Провідні компанії, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, мають керівництво, яке визнається роками. Ці якісні акції можуть не давати високої прибутковості у періоди бурхливого ринку, але вони виступають надійною опорою при його сповільненні або падінні.

4. Коригування стратегії відповідно до коливань ринку

Ринок постійно змінюється відповідно до економічних потреб. Мудрий інвестор повинен коригувати вагу активів у портфелі відповідно до змін політики та тенденцій.

Приклад: коли спалахнула пандемія COVID-19, центробанки пом’якшили монетарну політику і знизили ставки. Позичати стало дешевше, що сприяло зростанню попиту на нерухомість і значному зростанню цін на нерухомі активи. Однак у 2022 році, коли почали жорсткі заходи щодо кредитування нерухомості, попит знизився і ціни на ці акції впали.

Досвідчені інвестори, такі як Баффет, не лише тримають активи, а й постійно коригують їхню пропорцію у портфелі. Успішне інвестування — це не просто тримати активи «завжди», а вміти їх утримувати з урахуванням поточної ситуації на ринку.

5. Управління ризиками — ключовий фактор

Незалежно від обраної стратегії, контроль ризиків завжди на першому місці.

Інструменти захисту капіталу:

• Стоп-лосс: автоматичний продаж акцій при досягненні заздалегідь визначеної ціни, щоб обмежити збитки.

• Стоп-ордер на покупку: купівля акцій при досягненні певної ціни, щоб не пропустити потенційний ріст.

Ефективна стратегія: встановлюйте стоп-ордер приблизно на 10-15% від ціни відкриття позиції. Це допоможе керувати збитками у межах вашої терпимості і уникнути великих втрат.

6. Визначення моменту купівлі-продажу за допомогою технічного аналізу

Досвідчені інвестори використовують технічні індикатори для пошуку оптимальних точок входу та виходу:

Індикатор RSI:

• RSI < 30: акція продається занадто сильно, можливий момент для покупки
• RSI > 70: акція на межі вершини, потрібно бути обережним

Індикатор Stochastic:

• Вище 80: перекупленість, ймовірність розвороту вниз
• Нижче 20: перепроданість, швидкий відскок вгору

Якщо ви ще не володієте цими інструментами, починайте з платформ, що пропонують інтегровані аналітичні інструменти з чіткими сигналами.

7. Навички «ловлі дна» акцій

Точно визначити дно може принести надзвичайну прибутковість. Ознаки, що акція досягла дна:

• Ціна формує нові мінімуми, але індикатори динаміки (RSI, Stochastic) зростають — це свідчить про слабкість продавців.

• Ціна починає формувати вищі мінімуми, що свідчить про зменшення тиску продавців.

• Високий обсяг у період падіння — інвестори повертаються для «ловлі дна».

Попередження: ловля дна — високоризикована стратегія. Використовуйте лише невелику частину капіталу для тесту, не ризикуйте всім. Уникайте ловлі дна спекулятивних або недооцінених акцій, оскільки вони можуть впасти ще сильніше.

8. Не позичайте гроші для інвестування

Золотий принцип — інвестуйте лише в надлишкові кошти, які не шкода втратити і які не вплинуть на ваше довгострокове фінансове становище.

Позичати гроші для інвестування, особливо з неофіційних джерел, дуже ризиковано. Однак, якщо хочете підвищити дохідність і залишатися в безпеці, деякі брокери пропонують маржинальні рахунки з помірним плечем (наприклад, 1:20). Таким чином, навіть у найгіршому випадку ви втратите лише початковий капітал і не залишитеся боржником.

9. Постійна практика — ключ до успіху

Баффет наголошує, що успіх — це не втратити гроші випадково. Щоб цього досягти, потрібно:

• Постійно вчитися і аналізувати акції
• Регулярно практикувати торгівлю
• Накопичувати досвід на реальних операціях

Хороший спосіб почати — використовувати демо-рахунки для тренувань, що дозволяють відпрацьовувати стратегії і розвивати навички аналізу без ризику втрати реальних коштів.

10. Зберігайте психологічну рівновагу у будь-яких ситуаціях

Збалансована психологія — це вирішальний фактор успіху будь-якого інвестора.

Ринок може бути дуже волатильним — позиція з великим прибутком може перетворитися на збиткову всього за кілька днів. У такі моменти потрібно:

• Аналізувати причини коливань
• Приймати рішення про закриття збиткових або утримання позиції раціонально, без емоцій
• Уникати імпульсивних рішень через страх, адже потім ви пошкодуєте

Висновок

Навчитися торгувати акціями вимагає терпіння, дисципліни та психологічної стабільності. Дотримуючись 10 вищезазначених принципів, ви закладете міцний фундамент для створення успішного портфеля на довгу перспективу. Цей шлях нелегкий, але з наполегливістю і постійним навчанням ви обов’язково досягнете своїх фінансових цілей.