Стоит ли играть на фондовом рынке? 10 правил, которые нужно знать, прежде чем начать инвестиционный путь

Вы сомневаетесь, стоит ли играть на фондовом рынке? Стоит ли вкладывать усилия и деньги в эту сферу, пока не понимаешь её сути? На самом деле, решение о том, стоит ли играть на фондовом рынке, — это личный выбор, но если вы решились участвовать в рынке, обязательно нужно хорошо знать основные принципы. Только изучения теории недостаточно, инвесторам необходимо постоянно обновлять информацию о рынке и учиться на опыте тех, кто шел до них. Ниже приведены 10 правил, которые должен знать каждый, участвующий в инвестициях в акции.

1. Определите направление своих инвестиций с самого начала

Решение о том, в каком направлении играть на фондовом рынке, должно быть принято с самого начала. В инвестициях существует два основных подхода:

Краткосрочные инвестиции: применение стратегий дневной торговли или торговли в течение нескольких недель, основанных на техническом анализе для определения точек покупки и продажи. Инвестору нужно постоянно следить за графиками цен, быстро реагировать на рыночные сигналы и новости экономики.

Долгосрочные инвестиции: использование стратегии покупки и удержания, выбор компаний с прочной основой для хранения активов от нескольких лет до десятков лет. Этот метод требует тщательного фундаментального анализа финансов компании.

Каждый подход предъявляет разные требования к знаниям, уровню риска, частоте сделок и доходности. После выбора направления придерживайтесь выбранной стратегии, избегайте поспешных решений, вызванных психологическим давлением.

2. Оптимизируйте портфель, диверсифицируя риски

Большинство опытных инвесторов советуют диверсифицировать портфель. Даже Уоррен Баффет, один из величайших инвесторов мира, всегда придерживается этого принципа.

Диверсификация означает, что не стоит вкладывать все деньги в одну акцию, лучше распределить их между множеством акций, различных отраслей, а также разными видами активов, например, акциями, криптовалютами, валютой. Такой подход помогает снизить убытки при неожиданных колебаниях.

Например, индексы фондового рынка, такие как S&P 500 или VN30, уже диверсифицированы за счет десятков акций. Во время кризиса эти индексы обычно падают меньше, чем отдельные акции. Поэтому Баффет часто советует долгосрочным инвесторам вкладывать в индексы вместо отдельных акций — это просто, эффективно и безопасно.

3. Выбор хорошей акции требует глубокого исследования

Если вы ориентируетесь на долгосрочные инвестиции, правильный выбор акций — ключевой фактор. Нужно внимательно читать финансовую отчетность, понимать стратегию развития компании и оценивать рыночный потенциал их продуктов.

Хорошая акция обычно обладает следующими характеристиками:

• Компания мало занимает долгов, коэффициент краткосрочной платежеспособности (Текущие активы/Краткосрочные обязательства) выше 1.5, что свидетельствует о сильной платежеспособности
• Доходы и прибыль растут непрерывно за последние 5 лет (за исключением общих экономических кризисов)
• Показатели рентабельности (Маржа, ROE, ROA) увеличиваются ежегодно
• Компания регулярно выплачивает дивиденды
• Руководство заслуживает доверия, не было обвинений в мошенничестве или сокрытии негативной информации

На практике многие ведущие компании Вьетнама, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, за последние 10 лет значительно выросли в цене благодаря отличному руководству и прочной бизнес-модели. Хорошие компании могут не показывать фантастическую прибыль в горячем рынке, но являются отличной защитой при его спаде.

4. Гибко корректируйте вес активов в зависимости от рыночных циклов

Даже долгосрочные инвесторы не должны просто вложить деньги и забыть о них. Нужно периодически проверять эффективность каждого актива и корректировать доли в соответствии с текущими рыночными трендами.

Например, когда началась пандемия COVID-19, центральные банки смягчили денежно-кредитную политику, снизили ставки для стимулирования экономики. Легкое заимствование вызвало рост спроса на недвижимость, что привело к сильному росту цен на акции недвижимости. Однако в начале 2022 года политика снова ужесточилась, ограничив кредитование в секторе недвижимости. Это снизило спрос на покупку жилья и привело к падению цен на акции недвижимости. Поэтому опытные инвесторы в этот период сокращают долю таких акций.

Уоррен Баффет известен как инвестор, придерживающийся стратегии долгосрочного удержания, но если посмотреть на портфель Berkshire Hathaway, видно, что доли в акциях меняются в каждом отчетном периоде. Главное умение хорошего инвестора — не держать все время, а уметь корректировать доли в соответствии с рыночной ситуацией.

5. Контроль рисков — ключ к выживанию в инвестициях

Особенно для краткосрочных инвесторов контроль рисков — это вопрос выживания. Чтобы защитить капитал, используйте ордера стоп-лосс (Buy Stop) и стоп-лосс (Sell Stop).

Ордер стоп-лосс автоматически продаст акции при достижении ценой заранее установленного уровня, предотвращая крупные убытки. Ордер стоп-лосс на покупку позволяет автоматически купить акции при достижении определенной цены.

Эффективная стратегия — установить стоп-лосс на уровне 10-15% ниже цены покупки. Это помогает контролировать риски и, при наличии убытков, оставаться в пределах допустимого.

6. Технический анализ помогает определить оптимальные моменты покупки и продажи

Технические индикаторы — популярные инструменты для определения точек входа и выхода из позиции.

Индикатор Относительной силы (RSI) измеряет уровень волатильности цены. Когда RSI ниже 30, акция перепродана. Когда RSI выше 70, она близка к вершине.

Индикатор Стохастик измеряет силу тренда. Если он выше 80, рынок перекуплен и скоро развернется вниз. Если ниже 20, рынок перепродан и скоро начнется рост.

Эти индикаторы не всегда дают 100% точность, но предоставляют полезные сигналы для более обоснованных решений.

7. Ловля дна — шанс большой, риск тоже

Поймать дно акции (купить по минимальной цене) — может принести огромную прибыль. Для определения дна ищите следующие признаки:

• Цена постоянно обновляет минимумы, а индикаторы динамики (RSI, Stochastic) растут. Это говорит о слабости продавцов.
• Цена начинает формировать более высокие минимумы по сравнению с предыдущими, что свидетельствует о снижении давления продавцов.
• В периоды снижения появляется большой объем торгов, что указывает на возвращение инвесторов к покупке.

Однако ловля падающих акций очень рискованна. Используйте для этого только небольшую часть капитала, никогда не рискуйте всем. Не стоит ловить дно спекулятивных или недорогих акций, так как они могут упасть еще сильнее.

8. Не берите кредиты для инвестиций

Распространенная ошибка новичков — брать кредиты для торговли. Вкладывайте только те деньги, которые, даже потеряв все, не повлияют на вашу жизнь.

В Вьетнаме заимствование для инвестиций очень рискованно, так как много «черных» компаний используют фальшивые платформы с нереальными ставками до 1000% в месяц, а затем исчезают вместе с вашими деньгами.

Если хотите увеличить доходность, можно использовать маржу (займы у брокера), делая это разумно. Например, при кредитном плече 1:20 ваш капитал в $2000 контролирует активы на сумму $40,000. В худшем случае вы потеряете только вложенные деньги, не имея долгов. В лучшем случае, при росте цены всего на 1%, вы получите прибыль в 20%.

9. Постоянная практика — путь к успеху

Уоррен Баффет говорит, что главный принцип инвестора — никогда не терять деньги. Для этого нужно постоянно учиться, анализировать акции, практиковаться в торговле, пока теоретические знания и навыки не станут частью вашей сути.

Реальный опыт — самый быстрый способ обучения. Начинайте с небольших позиций, постепенно набирая опыт через победы и поражения, извлекая ценные уроки для долгосрочной стратегии.

10. Стабильное психологическое состояние — основа успеха

Последний, но не менее важный принцип: сохраняйте психологическую устойчивость. Рынок очень волатилен, и прибыльные позиции могут за 1-2 дня превратиться в убытки.

Держите спокойствие, анализируйте реальные причины колебаний, принимайте решения о удержании или продаже трезво. Не позволяйте панике или страху управлять вами — эмоциональные решения часто приводят к сожалениям.

Итог: Стоит ли играть на фондовом рынке?

Вопрос «стоит ли играть на фондовом рынке» не имеет однозначного ответа. Но если вы решили участвовать, подготовьте себя базовыми знаниями, дисциплиной и терпением. Инвестиции — это марафон, а не спринт. Успешные инвесторы — не самые богатые или умные, а те, кто придерживается правил, последователен в стратегии и учится на своих ошибках.