Створюйте дохід за допомогою провідних ETF з дивідендами: 2 надійні варіанти для інвесторів, орієнтованих на дохід

Для тих, хто шукає стабільний пасивний дохід, ETF з високою дивідендною доходністю пропонують привабливий шлях — але не всі вони однакові. Головне — знайти топові дивідендні ETF, які балансують привабливу дохідність із якісними фундаментальними показниками.

Чому дивідендні ETF важливі у вашому портфелі

Інвестування в дивіденди є основою для довгострокового накопичення багатства, особливо для тих, хто наближається до виходу на пенсію або шукає надійні джерела доходу. ETF з високою дивідендною доходністю можуть знизити волатильність портфеля, одночасно забезпечуючи регулярні виплати. Виклик полягає у тому, щоб уникнути пасток з низькою вартістю, надаючи перевагу якості компаній-основи понад дохідністю. Зрілі, фінансово стабільні компанії, що виплачують дивіденди, зазвичай краще витримують економічні цикли, ніж їхні конкуренти.

SPYD: Широка мережа по секторах дивідендів

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (тикер: SPYD) містить 80 найвищовіддаючих акцій з S&P 500, рівномірно зважених і перезбалансованих двічі на рік. Торгується близько $43 за акцію, SPYD має дивідендну дохідність за останні 12 місяців приблизно 4,5% — значно вище, ніж у ширшому S&P 500, що становить 1,2%.

Вартість і масштаб: З мінімальним коефіцієнтом витрат усього 0,07%, щорічні збори на інвестицію у $10 000 становлять лише $7. Фонд управляє понад $7,3 мільярдами чистих активів.

Секторний склад: Найбільше представлений нерухомість — 21,4%, далі фінанси (17,3%), споживчі товари (16,3%) та комунальні послуги (13,4%). Експозиція до технологій? Мінімальна — менше 2% станом на кінець 2025 року. Це відображає місію фонду щодо пошуку дивідендів, оскільки технологічні компанії історично зберігають прибутки, а не розподіляють їх.

Реальність продуктивності: SPYD приніс приблизно 130% загальної доходності з моменту запуску в 2015 році, значно поступаючись понад 300% доходності S&P 500. Основні активи включають CVS Health, Merck, Ford, AbbVie та US Bancorp — класичні дивідендні аристократи.

Податкові нюанси: Оскільки SPYD має значні позиції у REIT (пропускних структурах з унікальними податковими режимами), дивіденди оподатковуються за звичайною ставкою податку на доходи, а не за пільговою ставкою капітальних gain — це слід враховувати для оподатковуваних рахунків.

SCHD: Альтернатива з фокусом на стабільність

ETF дивідендної акції Schwab US (тикер: SCHD) застосовує інший підхід, відбираючи компанії з міцними балансами, високою прибутковістю та надійною історією виплат дивідендів. Зараз торгується приблизно $28 за акцію з доходністю 3,8%, слідкуючи за індексом Dow Jones U.S. Dividend 100.

Масштаб і диверсифікація: З майже $73 мільярдом активів під управлінням і близько 100 активами, SCHD забезпечує доступ до блакитних фішок, таких як Bristol Myers Squibb, Cisco, PepsiCo, Coca-Cola та Verizon. Більше 58% портфеля складають компанії з ринковою капіталізацією понад $70 мільярд — найвідоміші гравці інвестиційного світу.

Секторна орієнтація: Енергетика (19,34%), споживчі товари (18,5%) та охорона здоров’я (16%) забезпечують захисні характеристики у різних економічних циклах.

Вартість володіння: З коефіцієнтом витрат 0,06%, SCHD майже безкоштовний у володінні. За останнє десятиліття він приніс понад 200% доходу (приблизно 11-12% щорічно), поступаючись S&P 500, але все ж забезпечуючи стабільне накопичення багатства для консервативних інвесторів.

Вибір між ними

Обирайте SPYD, якщо хочете максимальну поточну дохідність (4,5% проти 3,8%) і не заперечуєте домінування нерухомості та фінансів у вашому портфелі. Очікуйте нижчого зростання капіталу, але більш стабільний дохід.

Обирайте SCHD, якщо цінуєте якість і баланс — помірну дохідність у поєднанні з стабільністю великих капіталізацій і трохи меншим податковим навантаженням у оподатковуваних рахунках.

Обидва кваліфікують як топові дивідендні ETF для систематичного накопичення доходу, особливо коли дивіденди реінвестуються для використання складного процента. Нижчі коефіцієнти витрат кожного з них гарантують, що більша частина ваших доходів залишається у вашому гаманці, а не йде на оплату менеджерам фондів. Для консервативних інвесторів, що шукають пасивний дохід без надмірної волатильності, кожен з них пропонує простий спосіб увійти у дивідендне інвестування.