Чому ваш податковий повернення за 2026 рік може бути значно більшим, ніж очікувалося

Розуміння сплеску повернення податків у розмірі $1 000

Фонд податкової служби прогнозує, що середні повернення податків у 2026 році перевищать історичні норми приблизно на $1 000 на кожного платника, що становить приблизно $100 мільярдів у сукупних додаткових поверненнях, розподілених американським працівникам. Цей значний приріст виникає не через нові державні витрати, а через взаємодію між утриманням податків і недавніми змінами у політиці.

Основна причина: неправильне співвідношення утримань

Коли аналізуємо, чому виникає цей сплеск повернень, стає зрозуміло. IRS вирішила не переглядати свої таблиці утримань, незважаючи на значні зміни у податковому законодавстві, введені у 2025 році. Відповідно, роботодавці продовжували утримувати податки з зарплат, використовуючи застарілі методи розрахунку. Працівники та власники бізнесу, які здійснювали квартальні авансові платежі з податків, стикалися з подібними проблемами — вони обчислювали свої зобов’язання на основі попередніх правил оподаткування.

Результат: систематична переплата по всьому робочому колективу. Фонд податкової служби оцінює, що недавні зміни у податковій політиці зменшили індивідуальне податкове зобов’язання на $144 мільярдів у 2025 році. Оскільки механізми утримання не були пропорційно скориговані, різниця між утриманими податками і фактичними зобов’язаннями значно зросла, створюючи передумови для більших повернень при поданні декларацій у 2026 році.

Хто має право на максимальні повернення?

Масштаб вашого повернення залежить від того, скільки нових податкових пільг застосовуються до вашої ситуації. Декілька положень створили нові можливості для зменшення оподатковуваного доходу:

• Покращений дитячий податковий кредит для сімей з відповідними залежними
• Розширений стандартний вирахування, що стосується всіх платників
• Збільшене вирахування місцевих і державних податків для тих, хто детально враховує витрати
• Вирахування відсотків по автокредитах до $10 000 на рік
• Вирахування доходу від чайових до $25 000
• Вирахування понаднормового доходу до $12 500

Більшість вирахувань мають порогові значення доходу, тому консультація з податковими фахівцями або використання спеціалізованого програмного забезпечення допомагає визначити право на них. Інфляційні податкові наслідки — коли «податковий поріг» раніше зменшував купівельну спроможність — частково компенсуються цими розширеними вирахуваннями, що дає значущу допомогу середньому класу.

Стратегічне використання надлишкових повернень

Отримувачі несподіваних повернень мають кілька варіантів. Традиційна стратегія — зменшити борги з високими відсотковими ставками, створити резерви на випадок надзвичайних ситуацій або спрямувати кошти на пенсійні рахунки. Інвестиційні можливості є для тих, хто має довгострокові цілі, оскільки навіть невеликі суми можуть значно зростати з часом.

Основний висновок

Розширення податкових повернень у 2026 році є одноразовим результатом збігу політичних змін і адміністративних термінів, а не постійною зміною. Розуміння, які вирахування застосовуються до вашого рівня доходу, дозволяє оптимізувати подання декларації і потенційно отримати повну вигоду від недавніх змін у податковому законодавстві.