EUA multam Paxful em 4 milhões de dólares: falha na luta contra a lavagem de dinheiro leva a responsabilização criminal, conformidade com criptomoedas enfrenta nova pressão?
12 de fevereiro, notícias, o Departamento de Justiça dos Estados Unidos anunciou uma multa de 4 milhões de dólares à plataforma de criptomoedas ponto a ponto Paxful. A empresa anteriormente admitiu que, na ausência de mecanismos de combate à lavagem de dinheiro e de diligência devida aos clientes, transferiu fundos para criminosos por um longo período, obtendo lucros diretos com isso. Os fundos relacionados são considerados ligados ao tráfico de pessoas, fraudes, extorsões e atividades ilegais de prostituição.
A acusação revelou que, entre janeiro de 2017 e setembro de 2019, a Paxful facilitou mais de 26 milhões de transações, totalizando quase 3 bilhões de dólares, e obteve aproximadamente 29,7 milhões de dólares em lucros. O Departamento de Justiça destacou que a empresa promovia uma plataforma sem necessidade de identificação, além de divulgar políticas de combate à lavagem de dinheiro que não eram realmente implementadas, atraindo clientes de alto risco.
A investigação mostrou que a Paxful tinha relações de cooperação com o site de classificados ilegais Backpage, que foi fechado, e plataformas similares. O Departamento de Justiça afirmou que o fundador da Paxful chegou a divulgar de forma privada que o “Efeito Backpage” impulsionou o crescimento da plataforma. Somente entre 2015 e 2022, essa cooperação gerou cerca de 2,7 milhões de dólares de lucro para a plataforma.
Inicialmente, a acusação considerou uma multa de 112,5 milhões de dólares, mas, devido ao fato de a empresa ter encerrado suas operações e não possuir capacidade de pagamento, a multa final foi fixada em 4 milhões de dólares. A Paxful encerrou suas atividades no final de 2025. A empresa atribuiu o encerramento a comportamentos inadequados da gestão anterior e aos altos custos de conformidade regulatória.
O ex-cofundador Ray Youssef afirmou que a plataforma já enfrentava uma crise irreversível antes de sua saída. Outro cofundador e ex-responsável técnico, Artur Schaback, admitiu em 2024 que não conseguiu manter o sistema de combate à lavagem de dinheiro, e atualmente aguarda sentença.
Este caso é visto como mais um marco na intensificação da fiscalização regulatória de criptomoedas nos Estados Unidos, enviando uma mensagem clara ao setor: plataformas que ignorarem as obrigações de combate à lavagem de dinheiro enfrentarão pressão dupla, criminal e regulatória.
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