Не паникуйте, если в мире криптовалют вам позвонит "дядя Шляпа"! 4 способа уверенно справиться.

Если вам позвонит дядя Шапка и скажет, что вы участвуете в сделках с виртуальными токенами и должны сотрудничать с расследованием, разве вы не почувствуете, как ваш разум瞬ально опустошается, а ладони начинают потеть? Не паникуйте! Поймите эти 4 момента, и вы легко пройдете проверку👇

1. Насколько законна торговля токенами?

Дядя, ты в панике от одного вопроса? Запомни: торговля токенами на материковом Китае не является незаконной, но также не защищена законом!
Ты можешь добровольно торговать виртуальными токенами, но если столкнешься с крахом платформы, ошибкой при переводе или мошенничеством, подача иска в суд не поможет, закон не поможет вернуть деньги.

2. Что делать, если вы получили средства от мошенничества?

Токены смешались с украденными средствами? Не паникуйте! Возврат средств по сути является доказательством того, что вы не участвовали в мошенничестве, и вы можете договориться с пострадавшими о размере возврата. Если ваше отношение будет хорошим и вы сможете прийти к соглашению, возможно, ваша банковская карта будет разблокирована довольно быстро.

3. В каких случаях банк будет замораживать карту?

Все это из-за "аномальных сделок"!

- В краткосрочной перспективе большое количество крупных переводов, получатели при этом очень разнообразные.
- Внезапно возникли транзакции в другом регионе, сильно отличающиеся от привычных.
- Ночью неожиданно получить крупную сумму денег, часто получать переводы с незнакомых счетов
Эти действия вызовут контроль рисков и приведут к блокировке карты!

4. Неподчинение приведет к наличию записи и заморозке всех карт?

Не пугайтесь! Посмотрите на «уровень вовлеченности», и все станет ясно:

- Карты первой категории (самые серьезные): деньги жертвы напрямую переводятся вам, только тогда будут заморожены все карты, и нельзя будет открыть новую карту.
- Вторичный/третичный: незаконные средства переводятся к вам, обычно замораживается только вовлеченная карта, это не влияет на другие счета.
И заморозка ≠ наличие уголовного дела! Если вы не подозреваемый, и следствие завершено, то записи не будет, и это не повлияет на кредитную историю.