Министерство юстиции США только что перевернуло сценарий с Крипто Кошельками — и это юридический беспорядок

Вот что происходит: на протяжении более десяти лет правительство США заявляло, что разработчики криптокошельков не являются посредниками денежных переводов. Простое правило, все его понимали.

Затем произошло 26 апреля.

Министерство юстиции предъявило обвинения разработчикам Samourai Wallet в “нелицензированной денежной передаче.” В тот же день они подали противоположные аргументы в деле Tornado Cash, утверждая, что буквально любое программное обеспечение, которое перемещает криптовалюту с точки A в точку B, является денежной передачей. По этой логике? Ваш Ledger, MetaMask, Trust Wallet — все они являются нелицензированными денежными передачами.

Это не доработка. Это полное изменение на 180 градусов.

Проблема: FinCEN явно постановил в 2013 году и вновь подтвердил в 2019 году, что разработчики некостодиальных кошельков не контролируют средства пользователей, поэтому они НЕ являются передатчиками денег. Это все еще действующий закон. Но прокуроры игнорируют руководство собственного агентства и создают новый прецедент через уголовное преследование вместо того, чтобы заниматься формированием правил.

Последствия: В течение нескольких дней Acinq убрала свой Lightning-кошелек Phoenix из американских магазинов приложений. zkSNACKs закрыла доступ к Wasabi Wallet для американских пользователей. Другие проекты находятся в панике.

Что сейчас спрашивают разработчики:

• Если мы заблокируем IP-адреса США, будем ли мы в безопасности? Не совсем — регуляторы все равно могут вас преследовать.
• Что если мы зарегистрируемся как предприятия денежных услуг? Это требует инфраструктуры KYC/AML, лицензирования по штатам (50+ лицензий), резервов капитала, отчетности о подозрительной деятельности, сотрудников по соблюдению норм — по сути, превращение программного проекта в регулируемое финансовое учреждение.

Дикая часть: Аналогия Министерства юстиции с курьерами провалилась с треском. Они сравнили кошельки с службами доставки, но охраняемые грузовые компании, которые транспортируют валюту, не открывая пакеты, не классифицируются как компании по передаче денег. Таким образом, их собственное сравнение доказывает, что неконституционные услуги не должны квалифицироваться.

Итог: Это похоже на изменение политики через преследование вместо надлежащего создания правил. Является ли это намеренным или разрывом между Министерством юстиции и FinCEN, это дестабилизирует всю индустрию. И да, это вызывает серьезные вопросы о верховенстве закона, когда агентства противоречат сами себе, а прокуроры переопределяют термины, вокруг которых преступники не могут планировать.