Обзор лицензий в финансовой сфере Гонконга: в чем различия между 9 видами лицензий? Какие подводные камни ждут при их получении?

Хотите заниматься финансами в Гонконге? Сначала разберитесь, как делятся эти 9 лицензий. Честно говоря, система довольно детализирована — каждая лицензия соответствует определённой финансовой деятельности, и организации могут легально работать только при её наличии.

Обзор 9 лицензий

Система лицензирования Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга очень ясна:

• Лицензия №1: Торговля ценными бумагами (покупка и продажа акций, облигаций)
• Лицензия №2: Торговля фьючерсными контрактами (товарные и финансовые фьючерсы)
• Лицензия №3: Левериджированный валютный трейдинг (использование заемных средств для больших позиций)
• Лицензия №4: Консультации по ценным бумагам (подсказывать клиентам, что покупать)
• Лицензия №5: Консультации по фьючерсам (подсказывать, какие фьючерсы торговать)
• Лицензия №6: Консультации по корпоративному финансированию (советы по привлечению капитала для компаний)
• Лицензия №7: Автоматизированные торговые услуги (алгоритмическая торговля, роботы)
• Лицензия №8: Финансирование ценных бумаг (предоставление кредитов для торговли акциями)
• Лицензия №9: Управление активами (финансовое планирование и управление инвестициями для клиентов)

Насколько высоки требования для получения?

Чтобы получить любую из лицензий, нужно пройти следующие этапы:

Требования к персоналу

• Минимум 2 ответственных сотрудника, контролирующих деятельность
• Все сотрудники должны иметь соответствующие сертификаты
• Не менее 2 руководителей, один из которых — исполнительный директор

Финансовые требования

• Минимальный уставной капитал (различается в зависимости от лицензии)
• Необходимость поддерживать достаточный уровень ликвидных средств
• Клиентские средства должны храниться отдельно (самое строгое требование)

Доля и структура компании

• Основной акционер (более 10%) должен пройти проверку Комиссии
• Компания должна быть зарегистрирована в Гонконге или быть зарегистрированной за границей с присутствием в Гонконге
• Необходима зрелая система управления рисками и бизнес-структура

Соответствие и контроль

• Регулярная подача финансовых отчетов
• Бухгалтерия должна проходить аудит по международным стандартам
• Постоянный контроль со стороны Комиссии — расслабляться нельзя

Основные сложности

Честно говоря, получение этих лицензий — не простая задача. Комиссия оценивает вашу платежеспособность, финансовое состояние, опыт, репутацию и даже финансовую устойчивость — один сбой на этапе может привести к отказу. После получения лицензии тоже не расслабляйтесь — контроль со стороны регулятора гораздо строже.

Эта система обеспечивает порядок на финансовом рынке Гонконга и повышает требования к участникам. Если хотите работать в финансовой сфере в Гонконге, будьте готовы к серьёзной подготовке, ведь регулятор не любит халяву.