По слухам, крупный швейцарский банковский гигант через своё подразделение по управлению активами готовит что-то интересное. Сообщается, что они создают новый фонд, ориентированный на крупные сделки по передаче рисков — и вот в чем фишка: этот фонд может фактически инвестировать в транзакции, инициированные самим банком.

Для тех, кто не глубоко погружен в институциональные финансы, значительные передачи рисков — это в основном механизмы, с помощью которых банки избавляются от кредитных рисков, часто с использованием синтетической секьюритизации или кредитных деривативов. Это способ освободить капитал и управлять своим экспозицией.

Что делает этот шаг особенно заметным? Мы наблюдаем, как традиционные финансовые институты всё более креативно подходят к управлению рисками. Когда подразделение по управлению активами банка потенциально инвестирует в собственные сделки по передаче рисков, инициированные материнской компанией, это создает интересную обратную связь в распределении капитала.

Это развитие сигнализирует о том, как устоявшиеся финансовые игроки эволюционируют, сочетая традиционные банковские операции с продвинутым управлением фондами. Останется ли это шаблоном для других институтов — покажет время, но это определенно пространство, за которым стоит следить тем, кто отслеживает инновации в институциональных финансах.