Очень простой способ расчета прибыли и убытков (P&L) при торговле криптовалютой — не позволяйте себе оказаться в убытке и не знать своих границ

Уже торгуешь, но всё ещё не знаешь, как считать прибыль и убытки (P&L)? Это действительно важная проблема. Многие трейдеры уже получают прибыль, но не понимают, что такое реализованный PnL, нереализованный PnL и mark-to-market (MTM). В результате — они сами запутываются в своих позициях.

Что такое P&L?

Проще говоря: P&L = текущая стоимость позиции минус цена покупки. Всё очень просто. Если ты купил Bitcoin $40k и сейчас цена $45k, то твой нереализованный P&L — это $5k (еще не снятая прибыль). После продажи она станет реализованным PnL.

Три типа P&L, которые нужно помнить

1. Mark-to-Market (MTM)
Это цена актива по текущему рыночному курсу. Например: купил ETH за $1,950, сегодня цена $1,970, твой MTM вырос на $20.

2. Реализованный PnL
Рассчитывается только после закрытия позиции (продажи). Например: купил DOT за $70, продал за $105 — прибыль $35. Или: продал за $55 — убыток $15.

3. Нереализованный PnL
Прибыль или убыток, который ещё не зафиксирован, потому что позиция открыта. Например: купил ETH за $1,900, сейчас цена $1,600. Тогда твой нереализованный PnL — это -$105 $55 еще в позиции$300 .

Как считать P&L: есть несколько методов

FIFO (First In First Out)
Используется цена первой покупки. Например: Боб купил ETH по $1,100, потом ещё по $800. В следующем году он продаёт за $1,200.

• Начальная стоимость = $1,100 (первая покупка)
• Продажа по $1,200
• P&L = $1,200 - $1,100 = $100

LIFO (Last In Last Out)
Используется цена последней покупки. Например: последняя покупка по $900, продажа за $1,200.

• Начальная стоимость = цена последней покупки
• Продажа по $1,200
• P&L — больше, чем при FIFO, если цена выросла.

Средневзвешенная стоимость
Берётся средняя цена всех купленных единиц. Например: купил BTC по $1,500 и по $2,000, всего — $3,500 за 2 BTC.

• Средняя цена = $3,500 / 2 = $1,750 за BTC
• Продажа по $2,400
• P&L = $2,400 - $1,750 = $650

Полезные советы для отслеживания P&L

1. Year-to-Date (YTD): сравнивать стоимость портфеля в начале года и сейчас. Например, если в январе 2022 года у тебя было ADA на $1,000, а сейчас — $1,600, то нереализованный прирост — $600.

2. Расчёт по каждой сделке: считать прибыль или убыток отдельно для каждой покупки-продажи. Например, купил ETH за $1,000, продал за $1,500 — P&L $500.

3. Процент прибыли: делишь P&L на цену покупки и умножаешь на 100. Например, купил BNB за $300, продал за $390 — прибыль $90, процент = ($90 / $300) × 100 = 30%.

Что насчёт перпетуальных фьючерсов?

Для бессрочных контрактов (perpetual), общий P&L — это сумма реализованного и нереализованного. Но не забывай учитывать комиссии и funding rate при подсчёте.

Итог

Используй подходящие инструменты — таблицы или автоматизированных ботов — чтобы не ошибиться в подсчётах. Чёткое понимание P&L поможет принимать более умные решения при торговле. Не торгуй вслепую, не зная, где твоя прибыль или убыток.