#币安HODLer空投SAPIEN В финансовом мире есть хорошая пословица — прибыль на бумаге это всё равно что бумага, а настоящие деньги — это те, что можно вывести. На прошлой неделе я встретил друга, его цифровые активы выросли в десятки раз, на счету лежит около миллиона, он собирается постепенно выводить деньги, чтобы улучшить жизнь. Но как только он перевёл 50 тысяч на карту, через полчаса ему позвонил менеджер банка — начали допрашивать, и он почувствовал холодок по спине. Сегодня расскажу об этом — после увеличения объёма средств, какие действия привлекут внимание банка.

Начнем с порогов. Многие думают, что мелкие и частые операции помогут избежать контроля? Ошибка. Современные системы риск-менеджмента гораздо умнее.

**Первая красная линия: 50 тысяч в сутки**
Это жесткое ограничение. Если за 24 часа сумма входящих транзакций превышает эту сумму, система обязательно отметит это и сгенерирует «отчёт о крупной транзакции» — не паникуйте, это не значит, что вас сразу проверят. Но менеджер, скорее всего, свяжется, чтобы уточнить источник средств — по сути, он пытается вас «подловить». Лучше просто сказать, что это инвестиционная прибыль, и не придумывать сложных историй.

**Вторая красная линия: частые операции за короткий срок + быстрый вход и выход средств**
Это ещё опаснее. Чем крупные переводы — тем меньше шансов, что всё пройдёт гладко. Особенно, если есть «аномичные признаки» — например, за один день вы делаете десятки мелких переводов, чтобы набрать 200 тысяч, или деньги поступают и уходят в течение полчаса. Даже если одна транзакция не превышает 50 тысяч, система всё равно может посчитать это «подозрительной операцией».

Самый неприятный случай, который я видел: человек заработал 300 тысяч, решил диверсифицировать риски и в течение шести дней подряд переводил ровно по 50 тысяч. В итоге на четвёртый день его заблокировали — его ограничили в использовании интернет-банка и банкоматов, пришлось идти в отделение с паспортом, писать объяснение о происхождении средств. Взгляд банковского сотрудника был таким, будто он сейчас спросит, не отмываете ли вы деньги.

$BTC Даже если доход растёт быстро, в конце концов всё возвращается к реальности. Для тех, у кого на счету больше миллиона, не стоит считать банковский риск пустым звуком — нужно разделять деньги на части, ждать подходящего момента, и не рисковать, чтобы не попасть в чёрный список.