Новые правила по борьбе с отмыванием денег в Китае: что вам действительно нужно знать

Центральный банк Китая только что выпустил важное обновление по правилам борьбы с отмыванием денег ((AML)), и да, это влияет на то, как вы переводите деньги — буквально каждый перевод, каждая покупка криптовалюты, каждый платеж могут быть отмечены.

Итак, что именно меняется?

Старая система была шуткой

Банки блокировали ваши транзакции, в то время как платежные приложения пропускали их. Криптовалюта свободно перемещалась через границы, как будто никто не следил. Финансовые учреждения просто заполняли формы и называли это соблюдением правил. В результате? Настоящие злоумышленники всегда находили обходные пути — подпольные банки, торговые лазейки, стабилькоины, свободно перемещающиеся по миру.

Новая система: слежка на базе ИИ

Теперь каждый участник финансового рынка обязан использовать технологии AML. Центральный банк строит список наблюдения с помощью ИИ, который отмечает:

• массовые переводы в ночное время
• круговые сделки между несколькими счетами
• депозиты, мгновенно конвертирующиеся в крипту
• частые транзакции с высокорискованными юрисдикциями

Что особенно важно? За соблюдение правил отвечают лично сотрудники по комплаенсу, трейдеры и технические руководители. Одна ошибка — и вас могут внести в черный список, запретить работать с рынком. Больше нет корпоративной защиты.

Что это значит для вас

Если вы обычный пользователь: продолжайте делать то же самое. Только избегайте:

• переводов денег людям, которых вы едва знаете
• быстрого обмена между счетами
• участия в схемах «финасового фарминга»

Если вы торгуете криптовалютой: OTC-дилеры должны иметь официальные сертификаты по соблюдению правил. Обменники усиливают проверку крупных переводов USDT. Ожидайте больше вопросов о происхождении ваших средств.

Главная идея

Это не о том, чтобы убить инновации — это о том, чтобы убрать серую зону. Потери от мошенничества через криптоотмывки, фальшивые блокчейн-проекты, нелегальные азартные игры — всё это будет сокращено.

Плюс? Когда система очистится, легитимные проекты получат больше пространства для роста. Цифровой юань будет запускаться проще. Надежные биржи укрепят свои позиции.

Итог: делайте каждую транзакцию прослеживаемой. Храните чеки. Будьте легальными. Настоящая финансовая свобода — это не беззаконие, а безопасная деятельность в рамках ясных правил.