Недавно заметил довольно фантастическое явление: те черные группы, занимающиеся мошенничеством и торговлей людьми, безумно активно вклиниваются в криптовалютный сектор.

Раньше казалось, что на блокчейне транзакции «анонимны и прозрачны» — звучит противоречиво, но теперь я понял — прозрачность не равна безопасности. Эти преступники выводят украденные деньги в USDT, биткоин, а затем через миксеры и межцепочные мосты многократно переправляют их, и когда вы осознаете, деньги уже исчезли. Еще круче то, что некоторые группы прямо в серых зонах Юго-Восточной Азии используют криптовалюты для расчетов при торговле людьми, и весь процесс идет настолько гладко, что вызывает холодок по спине.

Но высота — это лишь первая ступень, а магия — на следующей. Сейчас технологии борьбы с отмыванием денег в блокчейне тоже совершенствуются:

**Инструменты отслеживания развиваются**
Такие компании, как Chainalysis, Elliptic, теперь могут строить глубокие профили по транзакциям, анализируя графы и потоки средств. Даже если вы разбили деньги на сотни адресов, оставляя следы, их все равно можно проследить по связям. Некоторые биржи начали интегрировать такие системы риск-менеджмента, помечая высокорискованные адреса и блокируя поступления.

**Регуляции ужесточаются**
FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег) последние два года продвигает «правило путешествия», требуя от бирж обмениваться KYC-данными между платформами. Хотя степень исполнения различается, общий тренд таков, что возможности черного рынка сужаются.

**Черные схемы тоже «поднимают ставки» в технологиях**
Не думайте, что только легальные игроки совершенствуются. Черные группы тоже используют Tornado Cash и подобные протоколы микширования, а некоторые даже переходят на приватные блокчейны (Monero, Zcash). Есть и более жесткие методы — например, внебиржевые OTC-транзакции, полностью обходящие централизованные платформы и их мониторинг.

Честно говоря, эта борьба — без победителя в ближайшее время. Технологии сами по себе нейтральны, но кто ими пользуется — тот и получает результат. Для обычных пользователей важно обращать внимание на лицензии и системы риск-менеджмента бирж, а не только на низкие комиссии. В конце концов, если ваш аккаунт пометят как «высокорискованный связанный адрес», объяснить потом будет сложно.

Мир блокчейна кажется свободным и открытым, но на самом деле каждая транзакция оставляет следы. Борьба между черным рынком и регуляторами — по сути, борьба человеческой природы и правил.