Coinbase Europe оштрафована Центральным банком Ирландии на крупную сумму, соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег вновь в центре внимания

Центральный банк Ирландии выписал Coinbase Europe штраф в размере 24,6 миллиона долларов за недостаточное выполнение обязанностей по мониторингу транзакций в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в период с 2021 по 2025 год. Это еще один сигнал ужесточения требований к соблюдению законодательства для криптовалютных бирж в Европе после аналогичных мер со стороны американских регуляторов.

Ключевая проблема: В процессе мониторинга транзакций у Coinbase были системные уязвимости, из-за чего подозрительные схемы операций не выявлялись своевременно.

Выводы для отрасли:

• Биржам необходимо увеличить инвестиции в соблюдение нормативных требований, особенно в технологии мониторинга транзакций
• В Европе наблюдается ужесточение регулирования, соответствие требованиям MiCA (Регламента по рынку криптоактивов) становится обязательным
• Этот штраф может стать предостережением для других бирж

Интересно, что даже Coinbase, одна из крупнейших и наиболее соответствующих законодательству бирж, получила штраф — это доказывает, что даже ведущие площадки могут попасть в регуляторные ловушки. Для средних и мелких бирж давление только увеличивается.