Форекс-торговля: Что нужно знать о рынке форекс

Форекс-рынок: почему он такой огромный?

Форекс — это крупнейший и самый ликвидный рынок торговли в мире. Каждый день международные банки, компании, правительства и частные трейдеры торгуют валютами и валютными продуктами. Этот рынок позволяет осуществлять международную торговлю, а также дает возможность спекулянтам получать прибыль от изменений курсов валют.

Если вы когда-либо были за границей, то вы уже принимали решения о валютных курсах – даже если неосознанно. Курс обмена валют напрямую зависит от рынка форекс. Курсы движутся на основе комбинации экономических условий, мировых событий, процентных ставок и политических факторов, что делает форекс чрезвычайно динамичным и волатильным рынком.

Какие возможности существуют в торговле?

На рынке форекс в основном может быть две роли: либо вы облегчаете экономические транзакции, например, возвращение средств многопрофильной компании (, либо спекулируете на изменениях курсов. Для индивидуальных трейдеров последнее гораздо более привлекательно.

Арбитражные возможности и различия в процентных ставках делают Форекс полным возможностей для получения прибыли. Трейдеры зарабатывают на краткосрочных колебаниях или удерживают валюту в течение длительного времени, чтобы получать процентный доход. Политические события и экономические новости со временем могут вызвать серьезные изменения курсов, которые внимательный трейдер может использовать.

Как работает валютная пара?

Форекс-рынок состоит из валютных пар. Каждая пара показывает относительный курс двух валют. В случае GBP/USD курс 1,3809 означает, что 1 фунт соответствует 1,3809 долларам. Первая валюта является базовой валютой, вторая - котируемой валютой.

Самой ликвидной и наиболее торгуемой парой является EUR/USD, которой постоянно торгуют крупные банки. Кроме того, USD/JPY, GBP/USD и USD/CHF также являются крайне ликвидными. Их называют основными парами.

Что такое пип и лот?

Когда вы торгуете валютной парой, минимальное изменение цены составляет 1 пип )percentage in point(. Для EUR/USD пип равен 0,0001. Если курс увеличивается на 0,0001, это движение на 1 пип. Однако для пар, содержащих японскую иену, пип составляет 0,01, так как иена не имеет четырех десятичных знаков.

Валютами торгуют лотами. Стандартный лот содержит 100 000 единиц базовой валюты, но также существуют и более мелкие опционы:

• Стандартный: 100 000 единиц
• Мини: 10 000 единиц
• Микро: 1 000 единиц
• Нано: 100 единиц

Если вы торгуете стандартными лотами EUR/USD с 100 евро за пункт, то каждое движение на один пункт означает прибыль или убыток в 10 долларов.

Кредитное плечо: когда полезно, когда опасно?

На рынке форекс маржа низкая, поэтому трейдеры используют кредитное плечо. Это позволяет торговать с деньгами, занятыми у брокера. Кредитное плечо 10x означает, что вы можете торговать в десять раз больше своих собственных средств. 10 000 долларов с кредитным плечом 10x позволяет торговать на сумму 100 000 долларов.

Для работы с кредитным плечом требуется обеспечение )margin(. Обеспечение в 10% позволяет использовать кредитное плечо 10x, а обеспечение в 5% позволяет использовать кредитное плечо 20x. Эта сумма остается у брокера и используется для покрытия ваших убытков.

Но будь осторожен! Кредитное плечо усиливает как прибыли, так и убытки. Если ты хочешь купить один лот по EUR/USD за )100 000 евро(, потребуется около 120 000 долларов. Это много, если у тебя мало капитала. Поэтому ты можешь выбрать кредитное плечо 50x )2%-ной маржи(, что требует всего лишь 2 400 долларов депозита. Но если курс упадет на 240 пунктов – то есть ты потеряешь 2 400 долларов – твоя позиция будет закрыта, и твой счет будет ликвидирован.

Как снизить риск? Стратегия обеспечения

Если ты не хочешь зависеть от удачи в колебаниях курсов, можешь использовать хеджирующие инструменты. Наиболее распространённые методы — это фьючерсные контракты и опционы.

) Фьючерсные контракты

Предположим, что вы продаете в еврозоне и хотите вернуть прибыль из долларов в евро через год. Текущий обменный курс составляет USD/EUR 0,8400. Вы заключаете годовой фьючерсный контракт по этому курсу.

Если ты получишь 100 000 долларов, ты сможешь торговать этим с гарантией доставки в 84 000 евро. Если доллар укрепится и через год обменный курс составит USD/EUR 1,0000, ты получишь 100 000 евро на спотовом рынке. Но согласно твоему фьючерсному контракту, тебе положено 84 000 евро за 100 000 долларов — то есть ты экономишь 16 000 евро.

Опционные сделки

Опционы обеспечивают аналогичную защиту, но более гибкие. Вы платите премию и имеете право — но не обязательство — купить или продать валютную пару по заранее определенной цене в определенный день или до него.

Британская компания, которая продает в США, может купить опцион на покупку GBP/USD. Если фунт стерлингов укрепится, опцион защитит ваш курс. Однако, если цена изменится в благоприятном для компании направлении, вы потеряете только премию по опциону.

Арбитраж фиксированной процентной ставки: инструмент более sofisticated трейдера

Процентные ставки различаются по всему миру. В еврозоне это может быть 1%, в США - 2%. Это создает возможности для арбитража.

Возьмем пару EUR/USD по курсу 1,400:

• Вы инвестируете 100 000 евро в еврозону под 1% годовых.
• Или вы конвертируете в доллары ###140 000 долларов( и инвестируете в США под 2% годовых

140 000 долларов, вложенных в США, через год составят 142 800 долларов. Если у вас есть годовой фьючерсный контракт на EUR/USD по курсу 1,4100, то 142 800 долларов вернут вам 101 276,60 евро. Это прибыль в 1 276,60 евро – но без хеджирования у вас было бы 102 000 евро.

Почему они тогда хеджируют? Потому что курс редко остается стабильным в течение года. В обмен на убыток в 723,40 евро вы обеспечиваете прибыль в 1 276,60 евро. Это управление рисками намного ценнее, чем теоретически максимальная прибыль.

Где и как ты торгуешь?

На рынке Форекс нет централизованной биржи. Торговля сосредоточена вокруг Нью-Йорка, Лондона, Токио и Сиднея, но на самом деле речь идет о межбанковских внебиржевых сделках )транзакциях вне биржи(.

По этой причине вам нужен брокер. Онлайн-брокеры широко доступны и в основном бесплатны для базовых услуг. Брокеры получают свой доход от разницы между ценой, предлагаемой ими, и фактической рыночной ценой.

На начальном уровне выбирайте брокера, который предлагает нано или микро лоты. Это самая простая точка входа в торговлю на форексе. Благодаря возможности использования плеча вы можете начать даже с небольшой суммы, но всегда учитывайте риск закрытия.

Почему форекс особенный?

У EUR/USD ) и других валютных пар ( есть множество уникальных особенностей торговли:

1. Огромное географическое покрытие – 180 валют существует по всему миру
2. Исключительная ликвидность – ежедневный торговый объем в миллиарды долларов
3. Сложное влияние на цены – политика, экономика, спекуляция, ремиттанс
4. Почти открыто 24/5 – поскольку у рынка нет центра, где-то всегда ведется торговля.
5. Низкая маржа, но большой объем – небольшое изменение курса может быть прибыльным при перемещении больших сумм.

Перед началом торговли на форексе изучите механизмы. Плечо означает большую прибыль, но также и риск закрытия.