Торговля криптоактивами: какая стратегия лучше подходит для вас - краткосрочная торговля или долгосрочное удержание?

Быстрая структура принятия решений

На крипторынке каждый инвестор сталкивается с ключевым вопросом: стоит ли заниматься частой торговлей криптовалютой в течение дня или использовать стратегию долгосрочного удержания «держи и не отпускай»? Эти два совершенно разных пути имеют свои плюсы и минусы, и ошибка в выборе может привести к значительному уменьшению капитала.

Правда о дневной торговле: ловушки за блестящей прибылью

Крипто-дневная торговля звучит очень заманчиво — каждый день есть возможность быстро заработать деньги. Трейдеры получают прибыль, покупая и продавая криптоактивы в течение одного дня, используя краткосрочные колебания цен для получения дохода.

Как работает дневная торговля

Трейдеры полагаются на различные инструменты, чтобы воспользоваться рыночными возможностями:

• Технический анализ графиков, отслеживание краткосрочных трендов и ценовых движений
• Завершение исполнения сделки за считанные минуты или даже секунды
• Некоторые трейдеры используют кредитное плечо и маржинальную торговлю, чтобы увеличить потенциальную прибыль (одновременно увеличивая и убытки)
• Непрерывный мониторинг рынка является необходимой частью повседневной работы

Кажется, что это привлекательное преимущество

Краткосрочные возможности получения прибыли действительно существуют. В хорошие времена трейдеры могут получить значительную прибыль всего за несколько часов. Высокая волатильность крипторынка создает множество торговых возможностей. С накоплением опыта трейдеры постепенно улучшают свое понимание рыночного ритма и технического анализа.

Скрытые риски — большинство людей проигрывает

Реальность жестока: абсолютное большинство людей, занимающихся внутридневной торговлей, в конечном итоге теряют деньги. Ценовые колебания в краткосрочной перспективе часто трудно предсказать, что может привести к внезапным крупным убыткам. Этот способ торговли требует постоянного внимания к рынку и быстрой реакции, малейшая расслабленность может привести к упущенной возможности или попасть в затруднительное положение. Психологическое давление, вызванное частой торговлей, часто приводит к эмоциональным решениям, противоречащим рациональному суждению. Каждая сделка требует уплаты комиссии, и в долгосрочной перспективе это может поглотить большую часть прибыли.

Долгосрочная стратегия: казалось бы, скучный, но надежный выбор

Долгосрочное удержание (HODLing) происходит от известной опечатки, которая позже была интерпретирована как “держитесь крепче” (Hold On for Dear Life). Эта стратегия проста: после покупки криптоактивов их долгое время не продавать, независимо от колебаний рынка.

Почему некоторые люди выбирают долгосрочное владение

Долгосрочные инвестиции довольно просты. После покупки нет необходимости ежедневно следить за рынком, что снижает психологическую нагрузку. Нет необходимости овладевать сложными техническими аналитическими навыками, достаточно быть уверенным в будущем потенциале выбранного актива. Биткойн и многие основные криптоактивы значительно увеличили свою стоимость за последние несколько циклов. Поскольку сделок немного, торговые комиссии не съедают прибыль.

Но долгосрочное удержание тоже имеет свою цену.

Если рынок резко упадет во время удержания, стоимость счета будет уменьшаться, что требует сильной психологической устойчивости. Идеальная прибыль обычно достигается за несколько лет, что не очень подходит для инвесторов, стремящихся к быстрой прибыли. Удержание может означать упущенные возможности для краткосрочной торговли. Некоторые криптопроекты могут не выжить в долгосрочной перспективе, что приведет к полной потере инвестиций.

Какой вариант выбрать? Задайте себе эти четыре вопроса

1. Какой риск вы можете себе позволить?

Если вы увлечены высокими рисками и высокими доходами, дневная торговля может быть стоит попробовать. Но если вы предпочитаете более надежный и постепенный рост, долгосрочное удержание более безопасно.

2. Сколько у вас свободного времени?

Сколько часов в день вы можете уделить изучению рынка и выполнению сделок? Если да, то стоит рассмотреть криптодейтрейдинг. Людям, чье время занято другими работами и жизненными обязательствами, следует выбрать долгосрочное вложение.

3. Каково ваше понимание рынка?

Дневная торговля требует глубокого понимания технических индикаторов и рыночной психологии. Долгосрочные инвестиции требуют лишь базового понимания фундаментальных факторов.

4. Какова ваша психологическая устойчивость?

Сможете ли вы оставаться рациональным во время резких колебаний рынка? Сможете ли вы быстро принимать решения? Эти качества необходимы для дневных трейдеров. Если вы поддаётесь панике под давлением, долгосрочные инвестиции позволят вам лучше спать.

Оптимальное решение: смешанная стратегия

Многие успешные инвесторы используют компромиссный подход, одновременно применяя преимущества обеих стратегий. Например, создание основного инвестиционного портфеля, состоящего из биткойнов и других активов с долгосрочным потенциалом, для долгосрочного роста, в то время как небольшая часть средств выделяется на дневную торговлю для захвата краткосрочных возможностей. Таким образом, можно наслаждаться силой долгосрочного сложного процента и не упустить волатильные дивиденды рынка.

Последний совет

Крипто-дневная торговля и долгосрочное удержание не являются обязательным путем к богатству. Выбор должен полностью соответствовать вашим финансовым целям, уровню риска и доступному времени.

Если вы склонны к дневной торговле, вам нужно будет потратить много времени на изучение рыночного анализа и быть готовым к потерям — ведь такова реальность. Если вы выбираете долгосрочное удержание, будьте терпеливы и ждите год за годом увеличения стоимости, и будьте полны уверенности в будущем выбранных активов.

Независимо от выбранного пути, важно следовать нескольким основным принципам: инвестируйте только те средства, которые вы можете позволить себе потерять, постоянно изучайте рыночные тенденции, ведите торговый журнал, чтобы записывать каждое решение. И самое главное, не позволяйте краткосрочным колебаниям рынка сбивать вас с толку в ваших долгосрочных планах.