Полное руководство по торговле на Форекс: стратегии и возможности валютного рынка

Почему стоит интересоваться Forex?

Рынок валют не предназначен только для спекулянтов. За каждой сделкой стоят банки, транснациональные компании и правительства, которые переводят средства, хеджируют риски или стремятся достичь экономических целей.

Для физических лиц рынок предлагает отчетливые преимущества, которые объясняют его растущую привлекательность:

Демократизированный доступ к торговле В отличие от фондовых рынков, где акция может стоить тысячи долларов, вы можете начать торговлю валютой всего с 100 долларов. Этот низкий порог входа открывает двери для инвесторов на всех уровнях.

Гибкость рабочего времени Поскольку валютный рынок не централизован, как NYSE или NASDAQ, он работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю. Будь вы в Нью-Йорке, Лондоне, Токио или Сиднее, возможность для торговли ждет вас.

Увеличенные маржи прибыли Кредитное плечо позволяет даже небольшим трейдерам инвестировать суммы, значительно превышающие их исходный капитал. С кредитным плечом 10x ваши 10 000 долларов становятся 100 000 долларов покупательной способности. Однако будьте осторожны: этот эффект работает в обе стороны.

Что такое Форекс?

Форекс-трейдинг, или FX (foreign exchange), обозначает покупку и продажу суверенных валют и связанных с ними производных финансовых инструментов. Когда вы обмениваете деньги за границей или онлайн, курсы, которые вы наблюдаете, поступают непосредственно с рынка форекс.

Этот рынок отличается исключительной ликвидностью и массивным объемом торговли по сравнению с любым другим финансовым рынком. Курсы валют колеблются в зависимости от сочетания макроэкономических факторов, геополитических событий, монетарной политики центральных банков и спекулятивных настроений трейдеров.

Форекс-трейдинг делится на две основные деятельности :

Необходимые коммерческие транзакции Компании, работающие на международном уровне, должны покупать и продавать иностранные валюты. Примеры типичных случаев включают репатриацию прибыли из-за границы или покупку товаров на международном рынке.

Спекулятивная деятельность Трейдеры стремятся извлечь выгоду из краткосрочных колебаний цен и колебаний процентных ставок. Рынок Forex полон возможностей для арбитража, создавая впечатляющий объем торгов, который привлекает спекулянтов со всего мира.

Валютные пары: основа торговли

В центре рынка Форекс находятся валютные пары, которые выражают относительную цену между двумя валютами. Первая валюта (валюта базовая) обменивается на вторую (валюта котировки).

Возьмем EUR/USD: этот отчет указывает, сколько долларов нужно для покупки одного евро. По курсу 1,1938 вы платите 1,1938 долларов за 1 евро.

Основные пары Пары, доминирующие на рынке, включают EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY и USD/CHF, и все они связаны с американским долларом. Пара GBP/USD носит прозвище «кабель», унаследованное от трансатлантического кабеля XIX века, который передавал этот курс между Лондоном и Нью-Йорком. Эти пары сосредоточивают наибольшее количество торговых операций и предлагают наилучшую ликвидность.

Разнообразие пар Хотя примерно 180 валют признаны на мировом уровне, только некоторые из них образуют активно торгуемые пары. Это множество создает возможности практически на всех континентах и временных зонах.

Размеры торговли на Форекс

Лоты и их расчет

На рынке Форекс валюты покупаются и продаются партиями стандартного размера:

Возьмем конкретный пример с EUR/USD на уровне 1,1938:

• Вы покупаете стандартный лот (100 000 EUR) по цене 119 380 USD
• Цена поднимается на 0,0001 (1 пип)
• Вы продаете и получаете прибыль в 10 долларов США
• Увеличение на 10 пипсов = 100 долларов США прибыли

Эта система вычислений делает управление прибылями и убытками относительно простым, даже с большими суммами.

Пип: единица измерения

Пип (точка) представляет собой наименьший инкремент движения для валютной пары. Для EUR/USD, GBP/USD и других пар, не связанных с иеной, один пип равен 0,0001. Для пар, включающих японскую иену (таких как USD/JPY), пип обычно составляет 0,01 из-за отсутствия десятичной системы в иене.

Некоторые брокеры предлагают дополнительные пипетки (десятичных знаков), что позволяет достичь большей точности. EUR/USD может отображать пять десятичных знаков (вместо четырех), USD/JPY может перейти на три десятичных знака.

Кредитное плечо: Двустороннее оружие

Одной из самых привлекательных ( и самых рискованных ) характеристик Форекса является доступ к заемному плечу.

Как это работает Брокер предоставляет вам деньги на основе относительно низкой маржи. Кредитное плечо 10x означает, что вы вносите 10% и контролируете 10 раз ваш капитал. Маржа 10% соответствует кредитному плечу 10x, а маржа 5% - кредитному плечу 20x.

Конкретный пример У вас есть 10 000 долларов, и вы хотите торговать стандартным лотом EUR/USD (, стоимость которого составляет около 120 000 долларов). При кредитном плечо 50x ( марже 2%) вам нужно внести всего 2 400 долларов, чтобы получить доступ к этой позиции.

Обратная сторона медали Движение на 240 пипсов (2 400 долларов) в неправильном направлении полностью уничтожает ваш счёт. Плечо усиливает как прибыли, так и убытки пропорционально. Поэтому большинство мелких трейдеров теряет деньги из-за слишком агрессивного плеча.

Большинство брокеров позволяют увеличить маржу счета при необходимости, но без дисциплины и управления рисками, кредитное плечо становится оружием против вас самих.

Защита: Ограничение Рисков

Для компаний, планирующих международную экспансию, или для спекулянтов, опасающихся кризиса, блокировка будущего обменного курса устраняет неопределенность.

Фьючерсные контракты

Фьючерсный контракт обязывает вас обменять определенную сумму по согласованному курсу на более позднюю дату.

Предположим, что компания в еврозоне продает товары в Соединенные Штаты на сумму 100 000 USD, которые нужно будет конвертировать через год. Без хеджирования, если доллар укрепится, она получит меньше евро. Заключив контракт на фьючерсы EUR/USD по курсу 0,84 ( вместо спотового курса 0,80), она защищает себя от укрепления доллара. Если доллар поднимется до 1,00, она все равно заплатит 100 000 USD за 84 000 EUR по своему контракту, ограничивая свои потенциальные убытки.

Опции

Опционы предлагают большую гибкость. После оплаты премии (цена исполнения), они дают вам право (, но не обязательство) купить или продать по заранее установленной цене.

Британская компания, продающая в США, может купить опцион на покупку GBP/USD. Если фунт стерлингов укрепится или останется стабильным, она потеряет только уплаченную премию. Если фунт стерлингов обесценится, у нее есть защита от убытков, получая при этом цену выше рыночной.

Арбитраж с покрытым интересом

Эта стратегия использует различия в процентных ставках между странами, одновременно хеджируя риски, связанные с изменениями валютных курсов.

Практический Сценарий

Пара EUR/USD по курсу 1,400 :

• Еврозона: ставка по депозитам 1%
• США: ставка по депозитам 2%

Шаг 1: Определить возможность 100 000 евро, вложенные в зоне евро, принесут 1 000 евро за год. В Соединенных Штатах 140 000 долларов (, эквивалентные 100 000 EUR), принесли бы 2 800 долларов.

Шаг 2: Защита обменного курса Вы заключаете фьючерсный контракт EUR/USD по курсу 1,4100 на один год. Этот контракт фиксирует ваш будущий обменный курс.

Шаг 3: Выполнение арбитража Продайте 100 000 EUR за 140 000 USD по спотовому курсу. Вложите эти 140 000 USD в США на год под 2%. Результат через год: 142 800 долларов.

Шаг 4: Получить прибыль Конвертируйте 142 800 USD в EUR по фьючерсному курсу 1,4100. Вы получите примерно 101 276,60 EUR, что составляет чистую прибыль в 1 276,60 EUR.

Без хеджирования вы бы получили 102 000 EUR (, 1 000 EUR процентов плюс 100 000 EUR первоначальных ). Хеджирование стоит вам 723,40 EUR, но полностью устраняет риск колебаний валютного курса на год. Это суть хеджирования: пожертвовать небольшим доходом ради уверенности.

Где и как торговать на Форекс

В отличие от акций, Forex не сосредоточен на централизованной бирже. Децентрализованная торговля осуществляется через гигантскую сеть банков, брокеров и участников межбанковского рынка. Четыре основных мировых центра — это Нью-Йорк, Лондон, Токио и Сидней.

Выбрать брокера Разнообразие онлайн-брокеров, предлагающих торговлю на Форекс, огромно, большинство из них предоставляют свои услуги бесплатно. Вы не платите прямую комиссию; брокеры вместо этого поддерживают спред (экспресс) между своей ценой и реальной рыночной ценой.

Для начала выбирайте брокера, который позволяет торговать микролотами. Это, безусловно, самый доступный подход для обучения без риска потерять значительные суммы.

Что делает Форекс уникальным

Рынок валют отличается от других финансовых рынков несколькими основными характеристиками:

Глобальное географическое покрытие - С 180 признанными валютами Forex предлагает возможности практически во всех странах и временных зонах.

Несравненная ликвидность - Огромный объем торгов обеспечивает возможность быстро входить и выходить из позиций, минимизируя проскальзывания цен.

Множественные макроэкономические влияния - Политика, экономические условия, спекуляции, денежные переводы, все эти элементы влияют на курсы валют.

Почти постоянная доступность - С децентрализованным рынком биржа или брокер почти всегда открыты. Хотя в выходные дни они закрыты, некоторые платформы позволяют торговать вне рабочего времени.

Реалистичные маржи - В отличие от акций, где увеличение на один доллар за акцию может остаться незамеченным, каждый пункт имеет значение на Форексе. То, что кажется незначительным, становится значительным при большом объеме.

Заключение : Современная доступность торговли на Форекс

Форекс представляет собой уникальную альтернативу акциям и криптовалютам для всех, кто интересуется международными финансами и мировой торговлей. Хотя раньше он казалсяReserved для учреждений, демократизация онлайн-брокеров и растущая конкуренция сделали его доступным для частных лиц.

Кредитное плечо позволяет получать приличные доходы, но связано с высокими рисками ликвидации. Хеджирующие стратегии, такие как фьючерсные контракты и опционы, уменьшают эти риски для тех, кто планирует на долгий срок.

Прежде чем рисковать своим капиталом, глубоко поймите каждый механизм: пипсы, лоты, маржи и спреды. Форекс может быть прибыльным, но только для тех, кто соблюдает дисциплину и активно управляет своими позициями.