Скрытая цена вашего шестизначного заработка: как налоги штатов США уменьшают вашу $100K зарплату

Вы получили эту желанную зарплату в шесть цифр. Но вот реальность: ваша фактическая чистая зарплата может быть значительно ниже в зависимости от того, где вы живете в США. После федерального подоходного налога, вычетов FICA, взносов на социальное обеспечение и государственных/местных налогов эта впечатляющая сумма в 100,000 долларов может сократиться до суммы между 70,540 и 78,736 долларов — гэп более 8,000 долларов в разных штатах.

Распределение налогов: куда на самом деле уходят ваши деньги

Когда вы зарабатываете $100,000, федеральное правительство не единственное учреждение, которое получает свою долю. Налоговое бремя обычно включает:

Федеральный подоходный налог + FICA и Социальное обеспечение — Эти комбинированные федеральные вычеты затрагивают почти всех, кто зарабатывает шесть цифр. Но настоящий шок приходит, когда вы учитываете налоговый кодекс вашего штата. Некоторые штаты США вообще не имеют подоходного налога, в то время как другие берут значительный процент. Эта географическая лотерея означает, что два человека, зарабатывающие одинаковую зарплату, могут иметь совершенно разную покупательскую способность.

Разница между штатами с наименьшими и наибольшими налогами поразительна. В Орегоне человек, подающий налоговую декларацию как единственный налогоплательщик и зарабатывающий $100,000, получает на руки всего $70,540 после уплаты налогов. Тем временем жители Техаса, Флориды, Невады, Вайоминга, Южной Дакоты, Теннесси, Вашингтона, Нью-Гэмпшира и Аляски получают $78,736 — почти на $8,200 больше в год при той же самой зарплате.

Реальность налогов штата по всей территории США

Победители без налога на доход: Девять штатов — включая Техас, Флориду, Неваду и Вайоминг — не взимают налог на доход штата. Жители там сталкиваются только с федеральными налогами FICA и налогами на социальное обеспечение, что приводит к доходу после налогообложения в 78,736 $ на зарплату $100K .

Умеренные налоговые штаты: Большинство штатов США располагается в среднем диапазоне, с общими налоговыми нагрузками от $23,000 до $26,000 на доход в $100,000. Это приводит к чистым доходам после уплаты налогов в диапазоне от $74,000 до $77,000. Штаты, такие как Аризона, Луизиана и Огайо, попадают в этот диапазон, представляя собой “среднюю” налоговую нагрузку для американских налогоплательщиков.

Высокие налоговые аутсайдеры: Орегон возглавляет список с самой высокой налоговой нагрузкой в размере $29,460 общих налогов, оставляя всего $70,540. Гавайи ($27,421 в налогах), Мэн ($26,833) и Делавэр ($26,633) также значительно уменьшают чистый доход. Эти штаты применяют агрессивные налоговые ставки на доходы сверх федеральных обязательств.

Почему местоположение имеет большее значение, чем вы думаете

Обсуждение зарплаты в 100 000 долларов часто упускает из виду критически важный фактор: налоговая философия вашего штата. Резидент Калифорнии, зарабатывающий $100K , платит 26 591 долларов в виде общих налогов, в то время как сосед по ту сторону границы в Неваде, зарабатывающий такую же сумму, платит только 21 264 доллара — это разница в 5 327 долларов ежегодно, или примерно 44 000 долларов за восьмилетний период.

Для незамужних налогоплательщиков в США разница еще более заметна, поскольку нет преимущества совместного декларирования для компенсации государственных налогов. Одинокий человек, зарабатывающий $100,000, должен серьезно подумать, стоит ли работа в штате с высоким налогом, таком как Гавайи ( чистыми: $72,579), меньше, чем та же зарплата в Техасе ( чистыми: $78,736).

За пределами цифр: Реальное воздействие

Это не просто бухгалтерское упражнение. Разница между получением $70,540 и $78,736 влияет на всё: доступность аренды, скорость погашения студенческих кредитов, способность сбережений на пенсию и накопление резервного фонда. В дорогих мегаполисах США, где шестизначные зарплаты являются обычным явлением, государственные налоги могут определить, находитесь ли вы в комфортном среднем классе или испытываете финансовые трудности.

Данные о налогах за 2025 год показывают, что заработок в 100 000 долларов в США всё больше зависит от стратегии расположения, а не только от переговоров о зарплате. Прежде чем принять это предложение, подсчитайте цифры для вашего конкретного штата. Ваши реальные доходы могут рассказать совершенно другую историю, чем брутто-цифра в контракте.