Руководство по инвестициям в серебро: почему профессиональные трейдеры считают, что серебро превзойдет золото? 5 способов удвоить небольшие суммы средств

Почему серебро стало следующим трендом? Правда о том, почему золото теряет свою яркость

Говоря о инвестициях в драгоценные металлы, большинство первым делом вспоминает золото. Но в этом году рыночный настрой тихо меняется — серебро показывает неожиданный рост.

Многие инвесторы всё ещё придерживаются мнения «серебро — дешевое, золото — дороже». Однако именно эта дешевизна делает серебро лучшим выбором для увеличения капитала за счет эффекта рычага. Но логика, почему серебро может расти больше золота, скрыта в трех аспектах:

Первое, промышленное применение определяет долгосрочный спрос

Золото — в основном актив-убежище, его用途 относительно ограничены. Серебро же — жизненно важный промышленный металл. Фотоэлектрические панели, аккумуляторы электромобилей, базовые станции 5G, центры данных AI — все эти будущие отрасли требуют серебра. К 2025 году ускорится глобальный переход к зеленой энергетике, и спрос на серебро в электронике увеличится более чем на 20% в год, что превращает серебро в «металл промышленного роста».

В то время как спрос на золото остается относительно стабильным; спрос на серебро растет. Кто сможет больше заработать — очевидно.

Второе, обратная пропорция между базовой ценой и потенциалом роста

Данные Чикагской товарной биржи показывают, что соотношение цен на золото и серебро колеблется между 30:1 и 120:1. То есть, при одинаковых инвестициях вы можете купить значительно больше серебра, чем золота. Когда рыночное настроение смещается в сторону драгоценных металлов, рост серебра обычно в 1.5–2 раза превышает рост золота.

Третье, эффект компенсационного роста создает возможности

Исторически коэффициент корреляции между золотом и серебром колеблется в диапазоне 0.4–0.8, но реакция серебра на настроения по поводу защиты капитала более чувствительна и волатильна. Когда соотношение золота к серебру снижается с высоких уровней (80 и выше), до 60:1 или ниже, серебро обычно демонстрирует сильный компенсационный рост. Этот год — яркий пример: серебро с начала года вырос более чем на 120%, значительно опередив золото, которое выросло примерно на 60%.

Четыре драйвера роста серебра в 2025 году

Серебро достигло $65 за унцию, что является десятилетним максимумом, рост с начала года — более 120%. Это не случайность, за этим стоят четыре силы:

Сила первая: жесткий промышленный спрос на фоне глобального восстановления

США официально снизили ставку, доллар ослаб, и возобновилась глобальная электроника. Особенно новая технология упаковки AI-чипов увеличила использование серебра примерно на 20% по сравнению с традиционными чипами. В дополнение к масштабным внедрениям солнечных панелей и аккумуляторов электромобилей, предложение серебра не успевает за ростом спроса. По статистике, рынок серебра уже пять лет подряд испытывает дефицит предложения, общий дефицит превысил 800 миллионов унций. Когда предложение не успевает за спросом, рост цен неизбежен.

Сила вторая: постоянное напряжение на стороне предложения

Темпы добычи замедляются, запасы сокращаются, серебро становится редким ресурсом. Многие страны включили серебро в список стратегических минералов на 2025 год, что повысило его статус. Это превращает серебро из простого товара в инструмент геополитической защиты. Дефицит предложения создает мощный импульс для роста фьючерсных цен.

Сила третья: сближение соотношения золото/серебро и эффект компенсационного роста

Когда цена на золото достигает новых максимумов, соотношение золото/серебро быстро сокращается с 80:1 до 60:1 и ниже. Это исторический сигнал для очередного бычьего рынка серебра. По прогнозам Bank of America, целевая цена серебра в 2026 году — $65 (в среднем $56), оптимисты смотрят еще выше. Соотношение золото/серебро остается в разумных пределах, рынок уверен, что серебро еще имеет потенциал для роста.

Сила четвертая: приток защитных средств

Рост неопределенности в мировой экономике, усиление геополитических рисков — традиционные защитные активы привлекают капитал. Свойство серебра как защитного актива расширилось — теперь оно не только против инфляции, но и как хедж против рисков цепочек поставок. Чистые потоки ETF и физические покупки дополнительно поднимают цену серебра.

Важно помнить, что цена серебра очень волатильна, после роста возможны коррекции. Bank of America предполагает возможное тестирование уровней $60 или $55, управление рисками обязательно.

Пять способов инвестировать в серебро: баланс риска и доходности

Инвестиции в серебро — не единственный путь. В зависимости от уровня риска и срока, можно выбрать разные инструменты:

Способ первый: физическое серебро (слитки, монеты, украшения)

Самый традиционный и наглядный способ. Покупаете физическое серебро, держите его. Преимущества — низкий порог входа, простота, серебро — недорого. Недостатки — высокие издержки при покупке/продаже (большой спред), необходимость самостоятельного хранения, низкая ликвидность, сложности с реализацией.

Оценка инвестиций: подходит для долгосрочных инвесторов, не подходит для краткосрочной торговли. Если цель — просто сохранить и приумножить капитал, физическое серебро не лучший выбор.

Способ второй: серебряный счет (депозит)

Банковское хранение, открываете счет в банке и покупаете серебро через него. В Тайване такие услуги предоставляют банки (например, Bank of Taiwan, Yuanta Bank). Стоимость сделок ниже, не нужно хранить самостоятельно. Минусы — медленная сделка (требует визита), без начисления процентов, только односторонняя покупка.

Оценка инвестиций: подходит для долгосрочных инвесторов с небольшими суммами, не для краткосрочной торговли.

Способ третий: акции и ETF на серебро

Инвестиции в компании, связанные с серебром (например, Pan American Silver PAAS) или серебряные ETF (например, SLV), через фондовый рынок. Преимущества — низкие издержки, высокая ликвидность, удобство. Недостатки — ограниченная кредитность, только рост, нельзя зарабатывать на падении.

Оценка инвестиций: подходит для консервативных инвесторов, желающих участвовать в росте серебра, но с ограниченной готовностью к рискам.

Способ четвертый: серебряные фьючерсы

Фьючерсы на серебро на Чикагской товарной бирже (код SI) — основной инструмент. Средний объем сделок — десятки тысяч контрактов, высокая ликвидность. Торги идут 23 часа в сутки, почти круглосуточно. Можно открывать позиции как в сторону роста, так и в сторону падения, с регулируемым плечом. Минусы — есть ограничения по дате поставки, необходимость переносов контрактов, высокий риск.

Оценка инвестиций: подходит для краткосрочных спекуляций, требует опыта работы с фьючерсами.

Способ пятый: CFD на серебро

Похожий на фьючерсы инструмент с маржинальной торговлей, более гибкий. CFD на серебро не имеют даты поставки, не требуют переноса контрактов, плечо выше, операции более гибкие. Обычно есть инструменты стоп-лосс, тейк-профит, трейлинг-стопы. Минусы — стоимость за перенос позиций, возможные риски ликвидности и регуляции.

Оценка инвестиций: подходит для краткосрочных трейдеров с высоким уровнем риска и дисциплиной.

Как малый инвестор с помощью CFD поймать крупную волну?

Если у вас ограничен капитал, но хочется поймать рыночную волну, CFD на серебро — хороший выбор. Вот пример работы:

Подготовка к сделке

Настройте параметры по своему рисковому профилю:

• Направление входа (лимит или рыночный ордер)
• Количество контрактов
• Плечо (рекомендуется не более 5x)
• Уровень стоп-лосса
• Уровень тейк-профита
• Настройка трейлинг-стопа

Выбор направления

• Рост серебра: покупка XAGUSD для «лонга»
• Падение серебра: продажа XAGUSD для «шорта»

Пример (на 19.12.2025, цена серебра около $65.40/унцию)

Допустим, вход по цене $65.00, с плечом 100x, объем 0.1 лота (около 500 унций):

Без плеча — вложение около $6500, с плечом — всего $65.

Через несколько дней цена выросла до $68.00, закрываете позицию. При этом прибыль — $1500.

Разница в доходности: без плеча — около 23%, с плечом — около 230%.

Но и убытки увеличиваются. Если цена упадет до $63.00 и сработает стоп-лосс, без плеча — потеря $1000, с плечом — тоже $1000, но в разы больше по отношению к вложенным средствам.

Время входа и тактика

Торговля серебром — не круглосуточная. Время — ключ к успеху:

Лучшее время для сделок

По тайваньскому времени (GMT+8), с 20:00 до 2:00 ночи — золотое окно для торговли серебром. В это время пересекаются европейские и американские сессии, волатильность максимальна, сигналы яснее, объемы выше — оптимальный момент для краткосрочной торговли.

Как определять направление

• Следите за сигналами золота: соотношение золото/серебро обычно движется синхронно, золото часто опережает серебро
• Используйте технический анализ: RSI, MACD, а также индекс доллара, изменения процентных ставок
• Соотношение золото/серебро как индикатор входа: исторически колеблется между 50 и 80; при превышении 100 серебро считается недооцененным, есть шанс на рост
• Обратите внимание на изменение рыночных настроений: при переходе с защитных настроений к рисковым серебро становится активом для атаки, а не защиты, корректируйте стратегию

Итог: небольшие деньги — большие возможности

Действительно ли серебро более перспективно, чем золото? Ответ не однозначен, но при определенных условиях — да.

Из-за меньшей базы, промышленного спроса и высокой волатильности серебро чаще демонстрирует быстрый рост. Для небольших инвесторов лучше не ждать больших прибылей от золота, а использовать правильные инструменты и своевременно входить в рынок серебра.

Инструменты с плечом, такие как CFD и фьючерсы, — по сути, рискованные, но и мощные для увеличения капитала. Главное — не объем капитала, а понимание рынка, управление рисками и дисциплина.

Помните: удача любит подготовленных.