## Почему важно понять о фондах ETF?

В условиях нестабильности рынка многие инвесторы ищут инструменты для систематического снижения рисков, одновременно приносящие доход как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Одним из таких инвестиционных продуктов, который многие игнорируют, являются **фонды ETF** — они становятся все более популярным выбором среди новых инвесторов. В этой статье вы узнаете о характеристиках, типах и способах разумного начала инвестирования в фонды ETF.

## Что такое фонд ETF? Основное значение

**Фонд ETF (Exchange Traded Fund)** — это фонд, инвестирующий в набор различных ценных бумаг, таких как акции, облигации или товары, управляемый компанией по управлению инвестиционным фондом (Блж.) и торгующийся на фондовой бирже так же, как обычные акции.

Основное отличие фондов ETF заключается в объединении активов из различных источников — будь то золото, иностранные акции или внутренние акции — что позволяет инвестору диверсифицировать риски, инвестируя всего в один инструмент. Более того, фонды ETF зарегистрированы и регулируются фондовой биржей, что говорит о надежности этого инвестиционного инструмента.

## Откуда берется доход от инвестиций в ETF?

Инвесторы, владеющие долями фонда ETF, могут получать доход двумя способами:

**Капитальная прибыль (Capital Gain)** — когда цена доли ETF растет по сравнению с ценой покупки, разница и есть ваша прибыль.

**Дивиденды (Dividend)** — управляющая компания распределяет прибыль между держателями долей пропорционально их количеству. Размер дивидендов может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от результатов деятельности активов фонда и уже после вычета управленческих расходов и комиссий управляющей компании.

## Какие типы фондов ETF стоит знать?

### ETF по акциям
Этот тип инвестирует в акции, в основном, в крупные индексы, сектора или даже в одну страну. Например, SPDR S&P 500 ETF (SPY) или Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), что обеспечивает широкий доступ к рынку акций.

### Облигационные ETF
Инвестируют в ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как государственные облигации или корпоративные облигации. Подходят для инвесторов, ищущих стабильный доход. Например, iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) или Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT).

### Товарные ETF
Инвестируют в золото, серебро, нефть или сельскохозяйственные продукты, предоставляя доступ к ценовым колебаниям товаров без необходимости физического владения активами. Например, SPDR Gold Shares (GLD) или United States Oil Fund (USO).

### Секторальные или индустриальные ETF
Фокусируются на бизнесе в определенных секторах экономики, таких как финансы, технологии или оборона, что позволяет инвесторам сосредоточиться на областях с потенциалом роста.

### Глобальные ETF
Обеспечивают доступ к зарубежным рынкам, регионам или глобальным индексам. Например, iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) или Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA).

### Мультиактивные ETF
Инвестируют в смесь акций, облигаций, товаров и альтернативных активов, что подходит для инвесторов, ищущих баланс. Например, Vanguard Balanced ETF Portfolio (VBAL) или iShares Core Growth Allocation ETF (AOR).

### Инверсионные и левериджированные ETF
Используют деривативы для получения обратных или увеличенных по эффекту доходов по сравнению с индексом-эталоном. Например, ProShares Short S&P 500 ETF (SH) для инверсии или ProShares Ultra S&P 500 (SSO) для левериджа.

## Сравнение: ETF vs акции vs паевые фонды

### Структура
**ETF** — торгуются в течение дня на бирже, как акции, цена меняется в зависимости от спроса и предложения.

**Акции** — представляют собой долю в компании, вы становитесь совладельцем.

**Паи** — торгуются по чистой стоимости активов (NAV), которая пересчитывается раз в день.

### Диверсификация рисков
**ETF** — диверсифицируют риски через корзину различных активов.

**Акции** — более рискованны, так как связаны с одной компанией.

**Паи** — диверсифицируют риски за счет вложений в разные активы.

### Гибкость торговли
**ETF** — можно покупать и продавать в течение дня по текущей цене.

**Акции** — также торгуются в течение дня.

**Паи** — покупаются и продаются по стоимости NAV после закрытия рынка.

### Расходы
**ETF** — низкие расходы (Expense Ratio), могут взиматься брокерские комиссии.

**Акции** — требуют оплаты брокерских комиссий за сделки.

**Паи** — более высокие расходы, могут взиматься комиссии за покупку и выкуп.

### Налоговая эффективность
**ETF** — налоговые преимущества за счет особой структуры, снижающей распределение капитальных прибылей.

**Акции** — возможны налоги на прибыль от продажи и дивиденды.

**Паи** — могут распределять прибыль, что увеличивает налоговую нагрузку.

## Преимущества инвестирования в фонды ETF

**Диверсификация** — инвестируете в один инструмент, получая широкий спектр активов, что снижает риск ошибок при выборе отдельных акций.

**Низкие издержки** — Expense Ratio ниже, чем у паевых фондов, что особенно важно для долгосрочных инвесторов.

**Не требуется глубокий анализ** — управление осуществляется профессионалами, не нужно тратить время на изучение каждой акции.

**Высокая ликвидность** — легко купить или продать по текущей рыночной цене.

**Маленький стартовый капитал** — можно начать инвестировать с небольших сумм.

## Для каких инвесторов подходит?

### Новички
**Очень подходит** — не требует специальных знаний, не нужно читать финансовую отчетность, хорошо диверсифицированы, требуют небольших вложений и управляются профессионалами.

### Долгосрочные инвесторы
**Очень подходит** — ищут рост капитала в долгосрочной перспективе, получают диверсификацию и стабильные дивиденды.

## Что важно знать перед инвестированием

- **Нет минимального срока** — однако ETF подвержены рыночным колебаниям, возможны краткосрочные убытки, но в долгосрочной перспективе обычно приносят хорошие результаты.

- **Есть управленческие сборы** — учитываются в стоимости фонда.

- **Может быть отклонение от индекса (Tracking Error)** — цена ETF может отличаться от индекса из-за комиссий.

- **Доходность может быть ниже, чем у отдельных акций** — из-за диверсификации.

## Как покупать и продавать ETF поэтапно

### Шаг 1: Открытие счета на бирже
Если еще не открыт, нужно обратиться в брокерскую компанию или у брокера для открытия счета.

### Шаг 2: Вход в приложение Streaming
Загрузите приложение вашего брокера, войдите, используя номер счета и пароль.

### Шаг 3: Поиск нужного ETF
Перейдите в раздел "Watch" или ".ETFs" в приложении и найдите нужный ETF.

### Шаг 4: Размещение ордера
- **Купить (Buy)**: введите название ETF, количество, желаемую цену, подтвердите PIN-код.
- **Продать (Sell)**: аналогично, выберите "Sell".

### Шаг 5: Подтверждение
Нажмите подтвердить и дождитесь исполнения.

### Другие способы покупки
Если неудобно через приложение, можно обратиться к менеджеру, он поможет с оформлением заказа по вашим требованиям.

## Итог

Инвестирование в **фонды ETF** — это способ приумножить ваше имущество, управляя рисками. Для новичков, сомневающихся, стоит ли инвестировать, если вы ищете хорошо диверсифицированный инструмент с небольшими вложениями, похожий на акции и способный приносить прибыль — фонды ETF станут отличным решением. Начинайте инвестировать уже сегодня!