Практическое руководство: инвестируйте в акции в Аргентине без необходимости больших капиталов

Инвестирование в акции в Аргентине перестало быть привилегией исключительной. Реальность такова, что местный финансовый рынок значительно модернизировался за последние годы, открывая двери для инвесторов с скромными бюджетами. Но прежде чем начать, вам нужно ответить на два фундаментальных вопроса.

Два ключевых решения перед инвестированием

Где вы хотите инвестировать свои деньги?

Первое важное разделение — выбрать между аргентинским рынком и международными рынками. Идеально иметь доступ к обоим, потому что в Аргентине существуют экономические обстоятельства, которые могут негативно повлиять на местные компании. В такие моменты наличие международных опций становится спасательным кругом для вашего портфеля.

Какой у вас стиль: активный или пассивный?

Пассивные инвестиции относительно просты: вы вкладываете деньги в инвестиционный фонд и ожидаете стабильных доходов, хотя и более скромных. Такой подход требует меньше времени и опыта. Однако те, кто стремится максимизировать прибыль, могут выбрать активный стиль, при котором они полностью контролируют каждую операцию и решают, когда покупать и продавать.

Два основных пути: платформы vs. банки

Это еще один важный выбор в вашей стратегии инвестирования.

Банки: консервативный путь

Традиционные банковские учреждения ориентированы на пассивные инвестиции и долгосрочные операции. Они предлагают знакомство и легкость перевода денег между вашим текущим счетом и инвестициями, но при этом дают меньшую доходность. Кроме того, они обычно не предоставляют сложных инструментов, таких как CFDs (Контракты на разницу), а их комиссии за операцию обычно около 1%.

К банковским вариантам относятся BBVA, позволяющий инвестировать в национальные и международные акции с комиссией 1,09% за операцию; Santander Río с похожими тарифами и доступом к международным компаниям, таким как Apple или Microsoft; Banco Macro, в основном ориентированный на аргентинский рынок с переменными комиссиями; и Banco Galicia, предлагающий самые конкурентные комиссии в банковском секторе Аргентины (0,62% за транзакцию), хотя его международный охват ограничен.

Платформы для инвестиций: активный путь

Торговые платформы предназначены для активных инвесторов, желающих максимизировать доходность и контроль. Они позволяют точно выбрать, что покупать, когда это делать и когда продавать. Это открывает возможности для значительно большей прибыли, особенно при использовании кредитного плеча.

Аргентинские платформы: ваш местный партнер

Если вы предпочитаете близкое и регулируемое решение, в Аргентине есть несколько инновационных вариантов.

IEB+: демократичный доступ

Это приложение делает торговлю доступной даже для новичков. Его базовый план ‘Rookie’ не взимает комиссию сверх спреда, хотя ограничен 250 000 песо в месяц. Более продвинутые планы позволяют осуществлять операции без ограничений начиная с 2.500 песо в месяц (только если вы). План ‘Global Markets’ за 20 долларов в месяц дает доступ к американским акциям и ETF.

• Минимальный баланс: отсутствует
• Рынки: Аргентина и США
• Инструменты: акции, ETF, CEDEARs, ADRs, облигации, опционы
• Основное преимущество: отсутствие минимальных требований к капиталу

Front: умные и персонализированные инвестиции

Появилось во время пандемии, специально для начинающих инвесторов (которые составляют 75% их базы). Предлагает персонализированное обслуживание и возможность позволить приложению инвестировать за вас автоматически. Комиссии за управляемые фонды колеблются от 1,5% до 3,1% в год, а прямые операции на бирже — около 0,08%.

• Минимальный баланс: отсутствует
• Рынки: Аргентина и США
• Инструменты: акции, CEDEARs, инвестиционные фонды
• Основное преимущество: сниженные комиссии и автоматическое управление

Ualá: полная гибкость

Родом из Аргентины, Ualá устраняет входные барьеры с минимальными инвестициями всего 10 долларов для торговли и 1 доллар для паевых фондов. Можно продавать начиная с 5 долларов. Предлагает как пассивные инвестиции, так и прямой доступ к международным компаниям, таким как Apple или Google, через CEDEARs.

• Минимальный баланс: 10 USD для торговли, 1 USD для фондов
• Рынки: Аргентина и США
• Инструменты: акции, CEDEARs, инвестиционные фонды
• Основное преимущество: очень доступный вход и гибкость

Стратегия выбора: что выбрать?

Для пассивных и консервативных инвесторов:

Если ищете надежную, но скромную доходность, отличными помощниками станут национальные приложения, такие как Front или Ualá. Также хороши инвестиционные фонды вашего банка. Они требуют меньших затрат времени и позволяют инвестировать исключительно в аргентинский рынок, если вы этого хотите. Доходность будет ограниченной, но и риск — тоже.

Для активных инвесторов, желающих увеличить прибыль:

Если ваша цель — значительно повысить доходность, получая доступ к международным рынкам, вам понадобятся платформы с глобальным охватом, предлагающие продвинутые инструменты. Они позволяют торговать на нескольких рынках, включая криптовалюты и сырьевые товары, с большей гибкостью и потенциалом доходности.

Как начать свой путь инвестора в Аргентине

Шаг 1: Определите свой профиль

Есть ли у вас опыт работы на рынках? Сколько времени вы можете выделять? Ищете ли безопасность или максимальную доходность? Ваши ответы определят все остальное.

Шаг 2: Выберите платформу

• Для пассивных и простых инвестиций: рассмотрите местные платформы, такие как Ualá или Front
• Для большего контроля и международного доступа: ищите варианты с CEDEARs
• Для доступа к нескольким рынкам: нужны специализированные торговые платформы

Шаг 3: Начинайте скромно

Используйте низкие минимальные суммы. Многие платформы позволяют начать с 1-10 долларов. Воспользуйтесь этим начальным периодом, чтобы учиться и набирать уверенность перед увеличением инвестиций.

Текущая ситуация с инвестированием в акции в Аргентине

То, что несколько лет назад казалось сложным из-за регуляторных и экономических барьеров, теперь стало более доступным. У вас есть варианты как для тех, кто ищет пассивное и спокойное инвестирование, так и для тех, кто хочет постоянно быть активным на рынках.

Аргентинские платформы предлагают преимущество регуляторной близости и местной поддержки, а также растущий доступ к международным рынкам через инструменты, такие как CEDEARs. Начать не обязательно быть миллионером: всего несколько долларов — и вы сделаете первые шаги на рынке акций. Главное — выбрать правильную стратегию в соответствии с вашим профилем и финансовыми целями.