Почему глобальные инвесторы все больше интересуются американскими акциями? Глубокий анализ и руководство для начинающих

Американский фондовый рынок занимает первое место в мире по масштабам, средний дневной объем торгов превышает 100 миллиардов акций, что привлекает инвесторов со всего мира. По сравнению с рынками других стран, американский фондовый рынок пользуется популярностью в основном благодаря зрелой торговой системе, богатому выбору более 8000 акций, а также экосистеме, объединяющей ведущие технологические компании и инновационные предприятия со всего мира.

Итак, как обычному инвестору принять участие в торговле американскими акциями? Какие условия для этого необходимы? В этой статье мы рассмотрим основные правила, выбор аккаунта и инвестиционные стратегии, чтобы помочь новичкам, желающим начать инвестировать в американский рынок.

Основные правила торговли американскими акциями, которые нужно знать

Американские акции торгуются на трех крупнейших биржах: Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), NASDAQ и Американской фондовой бирже (AMEX).

Время и режим торговли

Американский рынок использует T+0 систему расчетов, то есть инвесторы могут многократно покупать и продавать одну и ту же акцию в течение одного дня без ограничений по количеству сделок. Это значительное преимущество по сравнению с другими рынками. Стандартное торговое время — по восточному времени США летом с 9:30 до 16:00, зимой с 10:30 до 17:00. Также есть предварительная торговля (летнее время 4:00-9:30) и послеторговая сессия (летнее время 16:00-20:00), что дает глобальным инвесторам более гибкие возможности для торговли.

Важно отметить, что американские акции не имеют ограничений по росту и падению цен, но предусмотрена механика «熔断» (прекращение торгов), чтобы предотвратить резкие рыночные колебания. Торги ведутся в долларах США, минимальный размер сделки — 1 акция (что является большим преимуществом по сравнению с другими рынками), после продажи акции средства поступают на счет через T+2.

Торговые издержки

Торговые издержки на американском рынке относительно низки. Через электронные каналы комиссия обычно составляет 0,5-1%, что значительно ниже ручных сделок, где комиссия может достигать 1%. Также стоит отметить, что прибыль от инвестиций в акции США не облагается налогом на прирост капитала, что дополнительно снижает издержки.

Типы счетов и их возможности

При открытии счета для торговли американскими акциями инвестору необходимо выбрать подходящий тип аккаунта, так как разные типы счетов предоставляют разные возможности.

Наличный счет — самый базовый, обычно требуется около 500 долларов США. Такой счет не позволяет осуществлять короткие продажи и использовать кредитное плечо, предназначен для среднесрочных и долгосрочных инвестиций. Торговля по системе T+0 возможна, расчет средств — T+3. Подходит консервативным инвесторам.

Маржинальный счет требует обычно не менее 2000 долларов США, но дает больше возможностей. Инвестор может брать деньги у брокера для финансирования сделок, поддерживается система T+0, допускается как покупка, так и продажа акций (лонг и шорт). Основное преимущество — возможность использовать кредитное плечо для увеличения доходности, однако это увеличивает и риски.

Кроме традиционных счетов, популярным в последние годы стал контракт на разницу (CFD) — это финансовый инструмент, позволяющий торговать американскими акциями с минимальными барьерами входа. Для начала достаточно заложить всего 50-100 долларов гарантии, минимальный объем сделки — 0.01 лота. Такой способ подходит для краткосрочных трейдеров и инвесторов, использующих продвинутые стратегии.

Почему американские акции привлекательнее других рынков?

1. Минимальный порог входа

Минимальный объем сделки — 1 акция. Например, чтобы стать акционером Apple (AAPL), достаточно примерно 260 долларов. В отличие от Гонконга, где минимальный лот — 100-1000 акций, материкового Китая (A-акции) — 100 акций, Тайваня — 1000 акций, что требует значительно больших вложений.

2. Самый богатый выбор акций

Американский рынок объединяет более 8000 компаний, включая гигантов как Apple, Microsoft, Amazon, а также международных лидеров вроде Alibaba, JD.com. Инвесторы могут выбирать компании по разным отраслям и стилям.

3. Высокая ликвидность

Дневной объем торгов превышает 100 миллиардов акций, что обеспечивает высокую ликвидность. Это снижает риск манипуляций ценами и позволяет быстро исполнять ордера.

4. Центр инноваций и роста

NASDAQ славится технологическими акциями: Apple, Google, Amazon, Tesla и другие мировые технологические гиганты торгуются именно там. США — мировой центр инноваций, многие стартапы с передовыми технологиями и бизнес-моделями выбирают американский рынок для выхода на биржу, предоставляя инвесторам возможность участвовать в развитии будущих отраслей.

5. Устойчивость экономики

США — крупнейшая экономика мира, население активно потребляет, компании показывают стабильный рост. Это обеспечивает долгосрочную позитивную динамику рынка.

Какие американские акции стоит рассматривать?

Новичкам рекомендуется сосредоточиться на компаниях с хорошими фундаментальными показателями и стабильной прибылью. Вот несколько направлений для изучения:

Технологический сектор: Nvidia (NVDA) — одна из самых популярных акций в технологической сфере благодаря лидерству в графических процессорах; Microsoft (MSFT) — крупные бизнесы Windows и Office; Apple (AAPL) — постоянные инновации; Amazon (AMZN) — перспективы облачных вычислений.

Потребительский сектор и ритейл: Walmart (WMT) — крупнейший ритейлер мира; Procter & Gamble (PG) — один из крупнейших производителей товаров повседневного спроса; Starbucks (SBUX) — сильный бренд, несмотря на конкуренцию.

Здравоохранение: Johnson & Johnson (JNJ) — производитель медицинских товаров и оборудования, более 250 дочерних компаний, продукция в более чем 170 странах.

Полупроводники: Intel (INTC) — крупнейший производитель чипов с более чем 50-летней историей инноваций.

Международные компании: Alibaba (BABA) — владеет Taobao, Tmall, Alipay и другими платформами, торгуется в США, что дает международным инвесторам возможность участвовать в китайской электронной коммерции.

Три пути инвестирования в американские акции

Новичкам доступны три основных способа, каждый со своими плюсами и минусами:

Путь 1: Прямое инвестирование в американские акции

Самый классический и прямой способ — покупка акций реальных компаний. В США действует T+0, то есть можно покупать и продавать в тот же день, высокая ликвидность. Нет ограничений по лоту, комиссии очень низкие — только брокерская плата, без дополнительных сборов. Прибыль не облагается налогом на прирост капитала.

Минусы — необходимость учитывать разницу по времени, если предпочитаете краткосрочную торговлю, придется часто сидеть в ночи за монитором, оформление счета — более сложное.

Путь 2: Инвестиции в американские ETF

“Биржевые инвестиционные фонды” (ETF) — это фонды, торгующиеся на бирже, включающие портфель акций. В США есть огромное количество ETF: технологические, медицинские, золотые и др.

Плюсы: хорошо диверсифицированный портфель, снижение риска, низкие издержки (некоторые ETF имеют годовые расходы всего 0.04%), не нужно постоянно мониторить рынок и выбирать отдельные акции.

Минусы: разные ETF по секторам могут отличаться по содержанию, требуют изучения; есть риск спреда — разницы между ценой покупки и продажи, особенно в первые полчаса после открытия.

Путь 3: Торговля американскими акциями через CFD

CFD — это финансовый дериватив, позволяющий торговать с высоким кредитным плечом. Можно использовать небольшую сумму залога для получения большего дохода, торговать как в лонг, так и в шорт. Особенно подходит для краткосрочной торговли и опытных трейдеров.

Преимущества: высокий кредитный рычаг, T+0, возможность торговать не только акциями, но и валютой, золотом, индексами и другими активами в рамках одного счета.

Риски: кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки, требует хорошего понимания своих возможностей и риск-менеджмента.

Сравнение трех способов инвестирования

Прямое инвестирование, ETF и CFD — разные подходы. Прямое инвестирование подходит для долгосрочного хранения, доход — от роста цены и дивидендов, без использования плеча. ETF — сбалансированный вариант, риск умеренный. CFD — с высоким плечом и возможностью коротких продаж, самый рискованный, требует опыта и хорошего управления рисками.

Маленький капитал, желающий увеличить доходность за счет плеча и готовый к рискам, может выбрать CFD. Для тех, кто ищет стабильность и долгосрочный рост, лучше подойдет прямое инвестирование или ETF.

Итог: долгосрочный взгляд на инвестиции в американский рынок

Американский рынок привлекает своей зрелой системой, участниками с аналитическим подходом и концентрацией лучших компаний мира. Однако успешное инвестирование требует знаний и опыта, постоянного обучения и практики.

Исторические инвесторы, которые добивались успеха долгие годы, прошли через множество циклов и кризисов, научились спокойно реагировать на рыночные колебания. Новичкам важно не торопиться, изучать правила, особенности продуктов и постоянно совершенствовать свои стратегии. Только сочетание теории и практики позволит стабильно зарабатывать на американском рынке.