Торговля на Форекс: Полное руководство по иностранным валютам от А до Я

Рынок валютного обмена представляет собой реальную точку соприкосновения между инвесторами, банками и компаниями по всему миру. Каждый раз, когда вы переводите свою валюту перед поездкой или оплачиваете товар иностранной валютой, вы уже участвуете в этом огромном рынке, который постоянно пульсирует. Рынок Форекс считается крупнейшим в мире по объему торгов, с ежедневным средним объемом 9,6 триллионов долларов согласно последним статистическим данным за апрель 2025 года, что в разы превышает совокупный объем торгов на фондовых рынках. За этим масштабом стоит зависимость мировой экономики от постоянных валютных обменов.

Что такое торговля на Форекс?

Просто говоря, Форекс — это рынок обмена иностранной валюты, где валюты торгуются непрерывно между частными лицами, учреждениями, банками и правительствами через глобальную сеть. Когда вы торгуете на Форекс, вы фактически покупаете одну валюту и продаете другую одновременно, чтобы извлечь выгоду из разницы в ценах.

Вы всегда работаете с валютными парами, например EUR/USD или USD/JPY. Первая валюта называется базовой валютой, а вторая — котируемой валютой. Предложенная цена показывает, сколько единиц котируемой валюты нужно для покупки одной единицы базовой валюты.

Этот рынок отличается тем, что не имеет централизованной площадки. В отличие от фондовых бирж, здесь нет одной центральной биржи. Вместо этого он основан на глобальной электронной сети банков и финансовых институтов, которые взаимодействуют для выполнения сделок.

Важные цифры о рынке Форекс

• Самый крупный и активный: рынок Форекс не имеет конкурентов по объему и ликвидности, а также по уровню активности
• Работает круглосуточно: торговля продолжается 24 часа в сутки, пять дней в неделю, начиная с открытия сессии в Сиднее, проходя через Токио и Лондон, и заканчивая Нью-Йорком
• Обмен всегда осуществляется через пары: невозможно купить или продать одну валюту отдельно, всегда — против другой
• Рынок без реального перерыва: благодаря смене торговых сессий, рынок активен почти постоянно

Как работает торговля на Форекс на практике?

Торговля на Форекс основана на простом принципе: сравнение двух валют. Оценить стоимость одной валюты без сравнения с другой невозможно. Поэтому цены всегда представлены в виде пар.

Когда вы принимаете решение:

• Покупка = предполагаете рост стоимости базовой валюты относительно котируемой
• Продажа = предполагаете снижение базовой валюты относительно другой

Поскольку движение валют зависит от соотношения двух валют, рост одной обязательно сопровождается падением другой, что делает этот рынок основанным на постоянном сравнении силы и слабости.

Виды валютных пар на торговле Форекс

1- Основные пары (Majors)

Включают наиболее торгуемые валюты мира, представляющие крупные экономики. Обладают высокой ликвидностью и узкими спредами, занимая основную часть ежедневных торгов.

Наиболее популярные:

• EUR/USD — евро против доллара США
• USD/JPY — доллар США против японской иены
• GBP/USD — британский фунт против доллара США
• AUD/USD — австралийский доллар против доллара США
• USD/CHF — доллар США против швейцарского франка
• USD/CAD — доллар США против канадского доллара

2- Вторичные пары (Minors)

Также известны как кросс-пары, так как не включают доллар США. Менее активны, чем основные, но популярны, с более высокими торговыми издержками из-за более широких спредов.

Примеры:

• EUR/GBP — евро против британского фунта
• EUR/CHF — евро против швейцарского франка
• GBP/JPY — британский фунт против японской иены

3- Экзотические пары (Exotics)

Объединяют сильную валюту и валюту развивающейся экономики. Характеризуются большей волатильностью и широкими спредами, подходят только для опытных трейдеров.

Примеры:

• USD/MXN — доллар США против мексиканского песо
• USD/THB — доллар США против тайского бата

Основные термины, которые нужно знать

Спред: разница между ценой покупки и продажи. Например: если цена покупки 1.1050, а цена продажи 1.1048, спред = 2 пункта.

Лот: единица измерения объема сделки. делится на стандартный, мини и микро для управления рисками.

Пип: минимальное изменение цены, обычно в четвертом знаке после запятой. Например: движение с 1.1000 до 1.1001 — это 1 пип.

Кредитное плечо: инструмент, позволяющий увеличить объем сделки с помощью небольшого капитала. Например: при кредитном плече 1:100 можно торговать на сумму 10 000 долларов, имея всего 100 долларов.

Маржа: сумма, необходимая в качестве залога для открытия сделки. Позволяет увеличить объем торговли, но также увеличивает возможные убытки.

Время работы рынка Форекс

Рынок работает круглосуточно, 5 дней в неделю. Торговля начинается с открытия сессии в Сиднее утром понедельника и продолжается до закрытия сессии в Нью-Йорке вечером пятницы. В 17:00 по времени Нью-Йорка происходит так называемый ролловер (Rollover), когда автоматическая переоценка и обновление позиций происходит.

Лучшее время для торговли: во время пересечения основных сессий, особенно пересечения Лондона и Нью-Йорка, когда активность и ликвидность достигают пика. В то же время, активность во время азиатской сессии обычно ниже.

Факторы, влияющие на движение валют

Центробанки и процентные ставки

Решения центробанков напрямую влияют на стоимость валюты. Повышение ставки делает валюту более привлекательной, снижение — уменьшает спрос. В 2022 году Федеральная резервная система последовательно повышала ставки, что привело к росту доллара по отношению к большинству основных валют.

Инфляция и экономический рост

Рост инфляции снижает покупательную способность валюты, а сильный экономический рост привлекает инвестиции и укрепляет валюту.

Прямое вмешательство правительства

Центробанки иногда вмешиваются для поддержки или снижения стоимости своей валюты. Пример: Плаза-аккорд 1985 года, когда несколько стран договорились о снижении курса доллара.

Кризисы и геополитическая стабильность

Нестабильные политические события толкают инвесторов к «безопасным» валютам, таким как доллар и иена. Во время пандемии COVID-19 инвесторы предпочли доллар и иену как убежище.

Основные стили торговли

Долгосрочная торговля

Фокусируется на удержании позиций от нескольких недель до месяцев или лет. Основывается на фундаментальном анализе, таком как экономический рост и процентные ставки. Требует терпения и дисциплины.

Плюсы: гибкость в отслеживании, меньший психологический стресс, больше времени для анализа.

Краткосрочная торговля

Ориентирована на ежедневные или внутридневные движения цен для быстрого получения прибыли. Сделки могут длиться от нескольких минут до нескольких дней.

Плюсы: более быстрый доход, возможность использовать дневные колебания, снижение риска ночных потерь.

Популярные стратегии торговли на Форекс

Скальпинг (Scalping): открытие и закрытие сделок за секунды или минуты для получения небольших прибылей.

Дневная торговля: открытие и закрытие всех сделок в течение одного дня, чтобы избежать ночных рисков.

Трейдинг на откатах: удержание позиций в течение нескольких дней или недель, чтобы воспользоваться среднесрочными трендами.

Следование за трендом: покупка при росте и продажа при падении, с использованием индикаторов, таких как скользящие средние.

Преимущества торговли на Форекс

✅ Круглосуточная торговля: рынок всегда открыт, что дает вам гибкость в выборе времени.

✅ Низкий порог входа: начать можно с небольшого капитала благодаря кредитному плечу.

✅ Высокая ликвидность и легкость исполнения: возможность совершать крупные сделки без существенного влияния на цену.

✅ Разнообразные возможности для заработка: использование как краткосрочных, так и долгосрочных движений.

✅ Относительно узкие спреды: низкие торговые издержки по сравнению с другими рынками.

Основные риски торговли на Форекс

❌ Высокий риск: возможность полностью потерять капитал из-за быстрых колебаний.

❌ Сложность обучения: требует глубоких знаний технического и фундаментального анализа.

❌ Постоянная волатильность: цены движутся быстро, увеличивая риск больших убытков.

❌ Круглосуточное управление сделками: цены могут меняться в ваше отсутствие, что требует использования продвинутых инструментов.

Важные технические индикаторы

Скользящие средние: помогают определить общий тренд и сгладить влияние ежедневных колебаний.

Индекс относительной силы (RSI): показывает, перекуплена или перепродана валюта.

Индикатор MACD: показывает общий тренд и вероятность разворота рынка.

Полосы Боллинджера: выявляют уровень волатильности и помогают прогнозировать резкие движения.

Уровни поддержки и сопротивления: определяют цены, при которых рынок обычно разворачивается, полезны для определения точек входа и выхода.

Шаги для начала торговли на Форекс

1. Выберите надежную торговую платформу: ищите компанию с хорошим регулированием, предоставляющую аналитические инструменты и низкие спреды.

2. Откройте торговый счет: первый шаг к входу на рынок.

3. Начинайте с демо-счета: большинство платформ предлагают демо-счета с виртуальными деньгами для обучения без риска.

4. Разработайте четкий план: определите капитал, объем сделок, валютные пары и цели по прибыли.

5. Выберите валютную пару: начинайте с основных, наиболее ликвидных.

6. Используйте защитные ордера: активируйте стоп-лосс и тейк-профит для защиты капитала.

7. Управляйте рисками: определите процент риска на сделку (1-2% от капитала) и избегайте чрезмерного кредитного плеча.

8. Следите и анализируйте: используйте технический и фундаментальный анализ для отслеживания рынка.

9. Оценивайте свою работу: после каждой сделки анализируйте, что получилось и что нужно улучшить.

10. Постоянно учитесь: рынок постоянно меняется, поэтому обновление знаний обязательно.

Золотые советы для новичков

💡 Тщательно изучайте рынок перед вложением денег.

💡 Следуйте своему плану и не позволяйте эмоциям управлять решениями.

💡 Начинайте с малого и постепенно увеличивайте объем по мере приобретения опыта.

💡 Используйте демо-счет для практики стратегий сначала.

💡 Не злоупотребляйте кредитным плечом, несмотря на его привлекательность для увеличения прибыли.

💡 Контролируйте свои эмоции и не позволяйте убыткам или жадности управлять вами.

Итог

Рынок Форекс — это реальная возможность для инвесторов и трейдеров получать прибыль от движений валют. Но он требует глубокого понимания рынка, четкого плана и дисциплины в его выполнении. Будь то краткосрочная или долгосрочная торговля, ключ к успеху — постоянное обучение, разумное управление рисками и терпение.

Торговля на Форекс — это не просто обмен валют, а образовательное путешествие к более глубокому пониманию мировой экономики и рыночных закономерностей. Начинайте сегодня с демо-счета, практикуйте полученные знания и инвестируйте с умом.