Руководство по инвестициям в Forex от основ до практики - Всё, что вам нужно знать

Что такое Форекс? Почему этот рынок привлекает миллионы инвесторов?

Forex (Foreign Exchange) или валютный рынок — это место, где глобальные трейдеры покупают и продают валюту 24/7. В отличие от акций или недвижимости, инвестиции в форекс имеют огромный масштаб — с объемом торгов в среднем 5,3 триллиона долларов США в день.

Валютный рынок — это не только деньги наличными, он включает международные платежные инструменты, инвестиционные сертификаты, криптовалюты такие как Bitcoin и Ethereum, а также золото, которое также считается валютой. Но когда речь идет о торговле на форекс, большинство понимает это как обмен валютных пар, например EUR/USD — то есть обмен евро на доллары США.

Для частных инвесторов единственная цель участия — использовать колебания курсов для получения прибыли. И именно поэтому миллионы людей по всему миру готовы торговать на валютном рынке.

Что можно торговать на рынке Форекс?

Основной товар на валютном рынке — валюта, и она всегда торгуется парой. Например, EUR/USD означает, сколько долларов США можно получить за 1 евро. Поскольку курсы постоянно меняются под воздействием экономических и геополитических факторов, это создает постоянные торговые возможности.

Основные понятия о валютных курсах

Базовая валюта (Ценовая база): валюта, расположенная слева, показывает ее стоимость относительно валюты справа. Например, EUR/USD 1.1500 означает 1 евро = 1.1500 долларов США.

Котируемая валюта (Валюта котировки): валюта справа, используется для определения стоимости базовой валюты.

Основные валютные пары на рынке

Несмотря на то, что торгуется более 30 валют, около 85% рыночной стоимости сосредоточено в 7 основных парах: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD и USD/CAD.

Помимо Форекс, надежные брокеры также предоставляют торговлю по индексам, товарам, золоту и криптовалютам.

Как работает торговля на Форекс?

Принцип очень прост: вы прогнозируете, вырастет или снизится курс валютной пары, выставляете ордер на покупку или продажу, ждете изменения цены согласно прогнозу и закрываете сделку, чтобы получить прибыль от разницы.

Практический пример

Допустим, вы покупаете 10 000 евро по курсу EUR/USD 1.1500, общая стоимость — 11 500 долларов США. Через две недели курс поднимается до 1.2500, вы продаете 10 000 евро и получаете 12 500 долларов. Ваша прибыль — 1 000 долларов.

Однако на форекс есть мощный инструмент — кредитное плечо. Вместо того чтобы вложить 11 500 долларов, вы можете использовать плечо 200:1 и открыть ту же сделку, заложив всего около 60 долларов. Это основное привлекательное качество форекс — возможность увеличивать прибыль. Но нужно помнить, что кредитное плечо также увеличивает риски, поэтому использовать его нужно с осторожностью.

5 причин, почему форекс стал популярным каналом инвестиций

1. Очень низкие торговые издержки
На форекс нет платы за управление активами или брокерских комиссий, как на фондовом рынке. Брокеры зарабатывают на спреде — разнице между ценой покупки и продажи (разнице между ценой покупки и продажи).

2. Рынок работает 24/7
Нет ограничений по времени торговли. Можно участвовать в любой момент дня, что удобно для тех, кто торгует неполный рабочий день.

3. Никто не может манипулировать рынком
Объем в 5 триллионов долларов в день и миллионы участников делают невозможным контроль или манипуляции со стороны каких-либо организаций — даже центральных банков.

4. Мощь кредитного плеча
Вам нужен всего несколько сотен тысяч рублей для открытия позиции на миллионы. Но это также означает повышенные риски.

5. Очень низкий порог входа
В отличие от акций или недвижимости, для начала торговли на форекс достаточно 50 долларов США.

Пошаговая инструкция для начала инвестиций в форекс

Шаг 1: Освойте 8 базовых понятий

Перед началом торговли важно понять профессиональные термины:

• Long: покупка, ожидание роста цены для последующей продажи с прибылью
• Short: продажа с расчетом на снижение цены
• Leverage (Кредитное плечо): торговля с объемом больше вашего капитала (например, 50:1, 100:1, 500:1)
• Margin (Маржа): сумма, которую нужно заложить для открытия и поддержания позиции
• Pip: минимальное изменение курса, обычно 4 знака после запятой (EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — 5 пипов)
• Spread: разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask), измеряется в пипах
• Lot: объем сделки — от мини-лота (100 единиц) до стандартного (100 000 единиц)
• CFD: контракт на разницу, позволяющий спекулировать на цене валюты без фактического владения активом

Шаг 2: Понимайте виды валютных рынков

Спот-рынок Forex: торговля по текущей цене, расчет через 2 дня. В России этот вид запрещен.

Forex CFD: вы не владеете валютой, а торгуете только на разнице цен. 99% российских брокеров работают по этой схеме, хотя она не запрещена, рекомендуется выбирать лицензированные платформы, например, ASIC, FCA или CySEC.

Фьючерсы и опционы на валюту: менее популярны в России.

Шаг 3: Выберите надежного брокера

Самое важное — надежность — брокер должен иметь лицензию международных регуляторов. Также учитывайте комиссии, спреды, ассортимент инструментов и качество платформы.

Шаг 4: Откройте счет

Вам потребуется предоставить:

• Паспорт (2 стороны)
• Электронную почту и телефон
• Банковский счет

Шаг 5: Выберите валютную пару и проведите анализ

Перед торговлей анализируйте факторы:

Экономическая ситуация: если экономика США слабая, доллар падает. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговый баланс: страна с большим экспортом получает больше иностранной валюты, что повышает курс ее валюты.

Политическая ситуация: выборы, изменения в политике и ставках влияют на курс.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Если хотите торговать на 100 000 долларов при марже 1%, потребуется 1 000 долларов. Золотое правило — не рискуйте более 2% капитала на одну сделку.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

Покупайте EUR/USD, если считаете, что евро укрепится по отношению к доллару:

• прибыль растет с ростом курса
• убытки — с падением курса

Продавайте EUR/USD, если ожидаете ослабления евро:

• прибыль — при снижении курса
• убытки — при его росте

Шаг 8: Используйте ордера для управления рисками

Stop Loss: автоматический ордер на закрытие при достижении уровня убытка, который вы готовы принять.

Take Profit: автоматическое закрытие при достижении желаемой прибыли.

Например, текущий курс EUR/USD 1.11128. Вы предполагаете рост до 1.2000, затем снижение. Вы выставляете ордер на продажу по 1.2000, и при достижении этого уровня сделка автоматически закрывается.

Шаг 9: Следите за рынком и будьте терпеливы

Не торгуйте на эмоциях. Форекс — очень волатильный рынок, цены постоянно меняются. Важно придерживаться стратегии, продолжать учиться, и в итоге вы увидите прибыль.

Какие факторы влияют на курс валют

Центральные банки: политика смягчения или повышения ставок напрямую влияет на курс.

Финансовые новости: хорошие новости вызывают приток инвестиций, повышая спрос и курс.

Настроения рынка: если трейдеры верят, что валюта пойдет в определенном направлении, они торгуют в этом направлении и могут убедить других делать то же самое, что влияет на спрос и предложение.

Часто задаваемые вопросы о руководстве по инвестициям в форекс

Как регулируется рынок Форекс?

Рынок очень большой, но мало регулируется, так как нет единого надзорного органа 24/7. В разных странах есть свои регуляторы: в США — CFTC и NFA, в ЕС — соответствующие организации. Это позволяет работать брокерам за границей, но рекомендуется выбирать лицензированные платформы.

Какой объем торгов в день?

В среднем около 5 триллионов долларов в день, что составляет примерно 220 миллиардов долларов в час. Основная часть торгов — в долларах, евро и йенах.

Кто основные участники?

Правительства, центральные банки, крупные банки, форекс-брокеры и частные инвесторы. Частные инвесторы — около трети объема, примерно 1,7 триллиона долларов в день.

Итог

Это руководство по инвестициям в форекс охватывает все — от основ до практики. Форекс — крупнейший финансовый рынок мира, с высокой прозрачностью и низкими входными затратами. Любой может начать, но успех требует настойчивости, постоянного обучения и разумного управления рисками.

Начинайте с основ, тренируйтесь на демо-счете, постепенно переходите к реальной торговле. Рынок форекс ждет вас!