Что такое торговля на Форекс? Всё, что нужно знать о рынке валютных обменов

Валютный рынок Forex — огромный финансовый рынок, о котором вы можете не знать

Если вы когда-либо слышали о что такое торговля на forex, но не до конца понимаете, сегодня мы вместе разберемся с одним из самых динамичных финансовых рынков мира.

Основные понятия о валютном рынке

Валютный рынок (Forex или FX) не является чем-то чуждым. Он появляется в нашей жизни ежедневно — когда вы путешествуете за границу, когда импортируете товары из другой страны или когда международные компании осуществляют экономические сделки.

Проще говоря, валютный рынок — это деятельность по покупке и продаже, обмену различных валют. Но это не только для обычных людей, а также включает центральные банки, транснациональные корпорации и миллионы инвесторов по всему миру.

По широкому определению, валютный рынок может включать:

• Иностранные валюты: USD, EUR, GBP, JPY…
• Международные платежные инструменты: кредитные карты, векселя, сертификаты…
• Международные ценные бумаги: государственные облигации, акции иностранных компаний…
• Цифровые активы: Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты
• Драгоценные металлы: золото и серебро

Однако, говоря о торговле на forex, мы обычно имеем в виду децентрализованный рынок, где трейдеры покупают и продают валютные пары, чтобы заработать на колебаниях обменных курсов.

Масштаб рынка

Чтобы понять масштаб валютного рынка, знайте, что ежедневно на нем совершается около 5 триллионов долларов США. Эта цифра в десятки раз превышает объем фондового рынка. Средний объем торгов — 220 миллиардов долларов в час, и рынок работает круглосуточно, 24/7, без перерывов.

Как работает торговля на forex?

Механизм двойной валюты

Когда вы торгуете на forex, вы всегда работаете с двумя валютами одновременно, образующими валютную пару. Самый яркий пример — EUR/USD:

• EUR (евро зоны)
• USD (доллар США)

Если котировка EUR/USD равна 1.1500, это значит, что 1 евро стоит 1.15 доллара США.

Рынок forex не стоит на месте — обменные курсы между двумя валютами постоянно меняются, зависят от множества факторов: экономическая ситуация, денежно-кредитная политика, геополитические события, опубликованные данные… Именно эти колебания создают возможности для получения прибыли для трейдеров.

Основные валютные пары доминируют на рынке

Несмотря на то, что на рынке forex торгуется более 30 валют, лишь немногие основные валютные пары действительно имеют огромный объем торгов, составляющий до 85% всей рыночной стоимости:

• EUR/USD
• USD/JPY (доллар США - японская иена)
• GBP/USD (фунт стерлингов - доллар США)
• USD/CHF (доллар США - швейцарский франк)
• AUD/USD (австралийский доллар - доллар США)
• NZD/USD (новозеландский доллар - доллар США)
• USD/CAD (доллар США - канадский доллар)

Эти валютные пары обладают высокой ликвидностью, что означает, что вы можете легко купить или продать их без особых проблем с контрагентами.

Как начать торговать на forex?

Шаг 1: Освойте 8 базовых понятий

Перед тем как разместить первую сделку, необходимо понять основные термины:

Long (Покупка): Вы считаете, что цена валюты вырастет. Покупаете валюту и надеетесь продать дороже. Ваша прибыль растет, когда рынок идет вверх.

Short (Продажа): Вы считаете, что цена валюты снизится. Открываете короткую позицию и надеетесь купить обратно по более низкой цене. Ваша прибыль растет, когда рынок идет вниз.

Leverage (Кредитное плечо): Это мощный инструмент, позволяющий контролировать большие суммы, чем есть у вас на счете. Например, при кредитном плече 100:1 достаточно 100 долларов, чтобы управлять 10 000 долларами. Но это — нож с двумя острием, он может как увеличить прибыль, так и усилить убытки.

Margin (Маржа): Это сумма, которую вы должны внести брокеру для открытия сделки. Она удерживается на счете и служит гарантией того, что вы сможете покрыть возможные убытки.

Pip: Минимальное изменение цены. Для большинства валютных пар 1 pip = 0.0001. Например, если EUR/USD вырос с 1.2000 до 1.2005, это 5 пипов.

Spread: Разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask). Это способ заработка брокера. Обычно spread выражается в пипах.

Lot (Лот): Размер вашей сделки. Может быть Nano lot (100 единиц), Micro lot (1.000 единиц), Mini lot (10.000 единиц) или Standard lot (100.000 единиц).

Stop Loss и Take Profit: Ордера для автоматического закрытия сделки при достижении определенного уровня убытка или прибыли.

Шаг 2: Разберитесь с видами валютных рынков

Spot Forex Market: Сделки по текущей цене с расчетом в 1-2 дня. Здесь торгуют крупные банки и финансовые организации, но для розничных инвесторов в Вьетнаме недоступен.

Forex CFD (Контракт на разницу): Договор о разнице цен между двумя сторонами. Вы не владеете валютой напрямую, а лишь делаете ставку на рост или падение цены. Этот формат — распространен в Вьетнаме и не запрещен. Но рекомендуется выбирать лицензированные платформы, например, ASIC (Австралия), FCA (Англия) или CySEC (Кипр) для безопасности.

Фьючерсы на валюту: Контракты на обмен валюты в определенную дату по фиксированной цене. Не очень популярны в Вьетнаме.

Опционы на валюту: Право купить или продать валюту по заранее оговоренной цене. Не очень распространены в Вьетнаме.

Шаг 3: Выбирайте надежную брокерскую платформу

Главный критерий — надежность — платформа должна иметь лицензию от международных регуляторов. Также стоит учитывать:

• низкие торговые комиссии
• конкурентные спреды
• широкий ассортимент инструментов
• удобную платформу
• качественную поддержку клиентов

Шаг 4: Открывайте торговый счет

Для открытия потребуется предоставить:

• паспорт или удостоверение личности
• email и номер телефона
• банковские реквизиты
• пройти анкетирование для определения уровня риска

Шаг 5: Выбирайте валютные пары для торговли

После открытия счета анализируйте, какая пара будет расти или падать. Обратите внимание на:

Экономическую ситуацию страны: Если вы считаете, что экономика США ослабнет, USD снизится. Если же у страны есть хорошие перспективы, ее валюта может укрепиться.

Торговый баланс: Экспортирующие страны с высоким спросом на товары получат приток валюты, что повысит курс.

Политическая стабильность: Политическая стабильность или выборы могут влиять на курс валют, особенно при ожидаемых новых мерах денежно-кредитной политики.

Шаг 6: Определите сумму маржи

В зависимости от политики брокера, вы можете внести небольшую сумму и управлять крупными позициями. Общий совет — рискуйте не более 2% от баланса на одну сделку для эффективного управления рисками.

Шаг 7: Решайте, покупать или продавать

После выбора валютной пары определите:

Покупка (Long) — если верите, что цена вырастет. Прибыль увеличивается с ростом курса.

Продажа (Short) — если ожидаете падения. Прибыль растет при снижении курса.

Шаг 8: Настраивайте ордера для управления рисками

Stop Loss: Автоматически закрывает сделку при движении против вас на определенный уровень, чтобы ограничить убытки.

Take Profit: Автоматически фиксирует прибыль при достижении заданной цели.

Например: если EUR/USD сейчас 1.1128, а вы ожидаете рост до 1.2000, можно открыть покупку по 1.1128 с ордером Take Profit на 1.2000. Когда цена достигнет 1.2000, сделка закроется автоматически с прибылью.

Шаг 9: Следите за своими сделками

Рынок forex постоянно меняется. Не позволяйте эмоциям управлять вашими решениями. Ведите учет сделок, учитесь на ошибках и постоянно совершенствуйте стратегию.

Почему многие выбирают торговлю на forex?

Очень низкие торговые издержки

В отличие от других рынков (акции, недвижимость), торговля на forex исключает посреднические расходы. Брокеры зарабатывают только на ###spread( — разнице между ценой покупки и продажи, которая обычно очень мала.

) Работа 24/7 по всему миру

Рынок forex никогда не закрывается. Он работает с воскресенья вечером до пятницы вечером ###по времени Нью-Йорка###. Вы можете торговать в любое удобное для вас время — рано утром, поздно вечером или даже во время путешествия.

Никто не сможет манипулировать рынком

Объем в 5 триллионов долларов в день делает невозможным контроль или манипуляции со стороны центральных банков. Это делает forex более прозрачным и справедливым рынком.

Мощь кредитного плеча

Вы можете управлять суммами, значительно превышающими ваши наличные. При кредитном плече 100:1, 100 долларов позволяют контролировать 10 000 долларов. Но будьте осторожны — кредитное плечо также увеличивает риск убытков.

( Низкий порог входа

Можно начать с нескольких сотен тысяч донгов на марже. Большинство платформ требуют очень низкий минимальный депозит, что делает forex доступным для каждого.

Какие факторы влияют на курс валют?

) Центральные банки и денежно-кредитная политика

Центральные банки контролируют предложение валюты. Когда они ослабляют политику (увеличивая предложение), курс обычно падает. При ужесточении ###сокращая предложение### — курс растет.

( Финансовые новости и экономические показатели

Объявления о росте ВВП, инфляции, занятости и т.п. влияют на настроение инвесторов. Если страна публикует сильные экономические данные, инвесторы захотят вложить деньги в эту страну, что повысит спрос на валюту и ее курс.

) Рыночное настроение

Настроение рынка — вера трейдеров — может быть самостоятельным фактором. Если большинство считает, что валюта вырастет, они купят ее, и именно спрос поднимет цену.

Регуляции и контроль

Рынок forex очень крупный, но менее регулируемый по сравнению с другими рынками. Однако в каждой стране есть органы надзора, обеспечивающие честность.

В США основными регуляторами являются:

• CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами)
• NFA Национальная ассоциация фьючерсов

При выборе брокера проверяйте, есть ли у него лицензия у авторитетных регуляторов.

Участники рынка forex

Правительства и центральные банки: участвуют для управления валютными резервами и денежной политикой.

Крупные банки: зарабатывают на spread и прогнозируют колебания курса.

Международные компании: торгуют валютой для защиты от валютных рисков при международной деятельности.

Инвестиционные фонды: управляют средствами инвесторов.

Розничные трейдеры: частные лица, такие как вы и я, торгующие через онлайн-платформы. Розничные инвесторы занимают около 1/3 ежедневного объема торгов, что примерно составляет 1,7 триллиона долларов!

Итог

Если вы задавались вопросом “что такое торговля на forex”, то теперь у вас есть полное представление. От базовых понятий до практических шагов, от преимуществ до рисков — валютный рынок представляет собой огромную инвестиционную возможность для тех, кто готов учиться.

Самое важное — начать с прочных знаний, аккуратно управлять рисками и выбирать надежную платформу. Forex — не путь к быстрому богатству, но это легальный канал инвестирования, если знать, как им пользоваться.

Продолжайте учиться, практиковаться на демо-счете и только когда будете полностью готовы, приступайте к реальной торговле. Удачи вам на пути инвестиций в forex!