Способы выхода на международный фондовый рынок: руководство по инвестициям в США из Вьетнама 2025

Хотите войти в сферу международных инвестиций в акции, особенно на американском рынке? Это стратегический выбор на 2025 год. Американский фондовый рынок — крупнейшая биржа в мире с более чем 6 300 котируемыми компаниями как внутри страны, так и за рубежом. Благодаря огромной рыночной капитализации, здесь сосредоточены гиганты с мощным потенциалом роста, такие как Apple, Microsoft или Google, привлекающие миллионы инвесторов со всего мира.

Международный фондовый рынок, особенно США, предлагает разнообразные возможности с высоким потенциалом доходности. Но как же частные инвесторы из Вьетнама могут эффективно получить доступ и участвовать в этом рынке? В этой статье мы ответим на все ваши вопросы.

Почему стоит выбрать международные инвестиции в акции?

Преимущество в разнообразии компаний

По сравнению с вьетнамским рынком, американская биржа предоставляет безграничный выбор. NYSE и NASDAQ — два крупнейших рынка по капитализации, открывающие возможности для инвестиций в ведущие глобальные компании, такие как Facebook, Amazon, Apple, Google или Tesla. Вы не ограничены небольшим рынком Вьетнама, а можете выбрать из тысяч качественных акций.

Высокая доходность по сравнению с внутренним рынком

Исторические данные ясно показывают разницу: индекс S&P 500 вырос более чем на 39% с мая 2018 года по настоящее время, в то время как VN-Index снизился примерно на 9%. Более того, Nasdaq вырос более чем на 64% благодаря буму технологических акций. Это яркое доказательство высокого потенциала доходности.

Управление рисками через диверсификацию портфеля

Обладая акциями США параллельно с активами внутри страны, вы автоматически снижаете риски, связанные с экономическими трудностями Вьетнама. Особенно в условиях повышения процентных ставок и давления на курс VND, диверсификация — разумная стратегия защиты портфеля.

Удобство исполнения сделок

Сегодня покупка американских акций стала проще благодаря развитию деривативных инструментов. Вам не нужно иметь американское гражданство или банковский счет в США.

Топ-10 американских акций, заслуживающих внимания инвесторов

Примечание: Значение P/E постоянно меняется. Эта информация носит ознакомительный характер на момент написания статьи.

Как купить американские акции из Вьетнама

Текущая ситуация: сложности и решения

Для прямой покупки базовых акций на NYSE или NASDAQ необходимо иметь американское гражданство и счет у брокера в США. Для иностранных частных инвесторов единственно возможный способ — использовать деривативные инструменты, в основном ETF или CFD.

Способ 1: ETF

Определение и принцип работы

ETF (Exchange Traded Fund) — это фонд, который отслеживает динамику определенного индекса или набора активов. ETF сочетает в себе черты инвестиционного фонда и публичной акции.

Основные преимущества

• Легко диверсифицировать портфель с низкими затратами, не углубляясь в отдельные акции
• Снижать риски за счет инвестиций в корзину ценных бумаг, а не в одну компанию
• Избегать манипуляций и злоупотреблений на рынке благодаря наличию множества составляющих

Популярные ETF, отслеживающие индекс S&P 500

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (SPY)
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Способ 2: CFD (Контракт на разницу)

Определение

CFD (Contract for Difference) позволяет инвестировать в отдельные акции без необходимости владения их долями. Прибыль или убыток формируется за счет разницы в цене при изменении стоимости акции.

Преимущества

• Более гибкий инструмент по сравнению с ETF, можно выбирать конкретные акции
• Получать прибыль как при росте (покупки), так и при падении (короткой продаже)
• Использовать высокий кредитный рычаг, получать доступ к глобальному рынку с одной платформы
• Относительно низкие транзакционные издержки
• Возможность торговать вне обычных часов работы рынка

Популярные платформы для CFD

Международные брокеры предоставляют CFD на индексы, такие как SPX500, NAS100, а также отдельные акции, например AAPL, AMZN, GOOG, TSLA и др.

Общий порядок торговли международными акциями

Шаг 1: Выбор надежного брокера

Выбор брокера — очень важный этап. Он должен:

• Быть лицензирован и контролироваться финансовыми органами
• Иметь хорошую репутацию, долгую историю работы
• Предоставлять стабильные торговые платформы и разумные комиссии
• Обеспечивать качественную поддержку клиентов

Шаг 2: Регистрация счета

Заполнить все необходимые данные. Процесс подтверждения может занять от нескольких часов до нескольких дней.

Шаг 3: Ознакомление с торговыми инструментами

Брокеры обычно предлагают:

• Онлайн-платформы с аналитическими графиками
• Экономические календари и новости рынка
• Демосчета с виртуальными деньгами для практики без риска

Шаг 4: Пополнение счета

Перевести деньги на торговый счет. Минимальный депозит обычно начинается от $50 , зависит от брокера. Если не уверены, начните с небольшого капитала.

Шаг 5: Совершение сделок

• Ищите торговые возможности на основе технического или фундаментального анализа
• Открывайте позиции на покупку при ожидании роста цены
• Открывайте короткие позиции (short) при прогнозе снижения цены

Шаг 6: Управление позициями

Постоянно следите за изменениями в портфеле. Так как деривативные инструменты используют кредитное плечо, прибыль и убытки увеличиваются пропорционально. Необходимо иметь четкий план по:

• фиксации прибыли при достижении цели
• ограничению убытков при движении против ожиданий

Основные американские фондовые биржи: NYSE и NASDAQ

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)

История и статус

NYSE основана 17 мая 1792 года, изначально включала 3 государственных облигации и 2 банковские акции. За более чем 200 лет она стала самой старой и авторитетной биржей США. Здесь представлены крупные и старые американские компании с высокой капитализацией. Помимо американских, иностранные компании могут котироваться при соблюдении правил SEC.

Масштабы торгов

В 1888 году NYSE превысила 1 миллион акций в день. К 2022 году этот показатель достиг 5 миллиардов акций в день. Рыночная капитализация биржи на середину 2022 года — около 24,6 трлн долларов.

Режим работы

NYSE работает с понедельника по пятницу, с 9:30 до 16:00 по восточному времени США.

Биржа NASDAQ

История и особенности

NASDAQ начала работу 8 февраля 1971 года как первая в мире электронная фондовая биржа. Изначально — система котировок. Постепенно она превратилась в автоматизированную торговую платформу с отчетами о сделках и объемах.

Требования к листингу

Условия листинга на NASDAQ менее строгие, чем на NYSE, поэтому здесь много акций с малой капитализацией или молодых компаний. Новые технологические компании предпочитают NASDAQ, что делает акции на этой бирже более спекулятивными и рискованными.

Мировое значение

NASDAQ — вторая по капитализации биржа в США, центр технологических гигантов мира.

Важнейшие индексы американского рынка

В США насчитывается более 5000 индексов, созданных финансовыми компаниями и фондами. Однако основные, за которыми следят инвесторы — S&P 500, Dow Jones и NASDAQ Composite.

Индекс Standard & Poor’s 500 (S&P 500)

Состав

S&P 500 включает 500 крупнейших компаний США. Отбор основан на капитализации, ликвидности, свободном обращении акций, отраслевой принадлежности, финансовом состоянии и истории торгов.

Значение

Компании в S&P 500 составляют около 80% всей рыночной капитализации США, поэтому индекс отражает общие тенденции рынка. Он рассчитывается по взвешенной по рыночной капитализации методике, где каждая акция влияет пропорционально своему весу.

Индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA)

История

DJIA — один из самых старых, известных и часто используемых индексов в мире.

Состав

В него входят 30 крупнейших и наиболее влиятельных компаний США, представляющих примерно четверть всей рыночной стоимости.

Методика расчета

В отличие от S&P 500, DJIA использует цену акций для взвешивания, поэтому более дорогие акции оказывают большее влияние на индекс. В списке — лучшие blue-chip компании, регулярно выплачивающие дивиденды.

Индекс Nasdaq Composite

Область применения

Nasdaq Composite — индекс, взвешенный по рыночной капитализации всех акций, торгующихся на NASDAQ, включая компании без американской регистрации, но преимущественно в сфере технологий.

Разнообразие отраслей

Помимо технологий, здесь есть финансовые, промышленные, страховые, транспортные компании. Однако Nasdaq Composite включает много мелких спекулятивных компаний.

Значение

Движение Nasdaq Composite отражает эффективность технологического сектора и отношение инвесторов к спекулятивным акциям, более чем Dow или S&P 500.

Подготовка к международным инвестициям в акции

1. Выбор надежного брокера

Брокер — очень важный элемент, напрямую влияющий на будущую доходность. Необходимо:

• Проверить лицензию и регистрацию
• Изучить репутацию и историю работы
• Сравнить комиссии и условия
• Убедиться в качестве поддержки клиентов

2. Оснащение знаниями

Независимо от рынка, важно:

• Понимать основные индексы и инструменты
• Знать основы технического и фундаментального анализа
• Следить за макроэкономическими факторами
• Разработать инвестиционную стратегию, соответствующую целям и рискам

Многие брокеры предоставляют демосчета с виртуальными деньгами для практики, что — отличная возможность ознакомиться с платформой без риска.

3. Рациональное планирование бюджета

• Определить сумму, которую готовы вложить
• Разработать план распределения капитала
• При небольшом стартовом капитале использовать кредитное плечо, предлагаемое брокером
• Помнить, что кредитное плечо — острый меч: оно увеличивает как прибыль, так и убытки

Старт инвестиционного пути

Американский фондовый рынок открывает золотую дверь для вьетнамских инвесторов, желающих участвовать в международных рынках. Есть два основных пути:

• ETF для долгосрочных инвесторов: если у вас есть время, терпение и желание стабильности, ETF — лучший выбор
• CFD для тех, кто готов к высоким рискам: если вы хорошо разбираетесь в рынке, имеете опыт и хотите быстрее заработать, CFD может подойти

Перед началом обязательно:

• Тщательно изучите надежных брокеров
• Разработайте конкретный инвестиционный план
• Начинайте с малого, чтобы понять механизм работы
• Постоянно учитесь и обновляйте знания о рынке

Когда будете готовы, начинайте свой инвестиционный путь. Желаем успехов в исследовании международных фондовых рынков!