Обменник Bitcoin Обман? 13 мошеннических схем для криптовалют, о которых нужно знать

Bitcoin — это мошенничество? Этот вопрос задают много раз новички-инвесторы. На самом деле, Bitcoin — это легитимный цифровой актив, торгующийся на надежных биржах по всему миру — он не является мошенничеством. Однако, это инструмент, который злоумышленники используют для осуществления масштабных мошенничеств. От поддельных бирж до схем Понци с тройным дном — миллионы людей стали жертвами из-за недостатка знаний. В этой статье вы узнаете о наиболее распространенных схемах и о том, как защитить свои активы.

Самые опасные схемы мошенничества с Bitcoin на сегодняшний день

1. Поддельные биржи Bitcoin — опасность №1

Могут ли существовать мошеннические биржи Bitcoin? Ответ: да, есть такие. По мере роста популярности Bitcoin, недобросовестные лица быстро создавали поддельные биржи. Эти фальшивые платформы особенно опасны, потому что предлагают очень конкурентные цены, создавая иллюзию выгодной покупки Bitcoin по низкой цене, которой раньше не было. На самом деле, это ловушка для похищения ваших денег. В 2020 году полиция Великобритании задержала 6 человек за управление поддельной биржей Bitcoin с общим объемом мошенничества до 27 миллионов долларов США.

2. Бесплатные Bitcoin — тактика сбора информации

В соцсетях и на сайтах часто встречаются приглашения на бесплатные Bitcoin. Это одна из самых популярных схем мошенничества с криптовалютой. Мошенники требуют отправить небольшую сумму для «активации» подарка или просят предоставить личные данные для «подтверждения личности». После сбора данных они используют их для дальнейшего обмана или перепродают третьим лицам. Если вы увидели подобное приглашение, немедленно сообщите об этом, чтобы защитить других.

3. Email-шантаж — угроза раскрытия конфиденциальных видео

Шантаж по электронной почте — одна из самых простых, но эффективных схем мошенничества с Bitcoin. Они отправляют письма с предупреждением, что взломали ваш компьютер через протокол удаленного доступа (RDP), установили шпионское ПО и имеют видео с вашими «чувствительными» материалами. Они угрожают распространить эти видео всем вашим контактам, если вы не заплатите Bitcoin. На самом деле, мошенники используют украденные списки email для рассылки тысячам людей в надежде, что кто-то поверит. Никогда не платите — это полностью мошенничество.

4. Выдача себя за знаменитостей — захват аккаунтов в соцсетях

Знаменитости и влиятельные фигуры в сообществе Bitcoin — любимые цели мошенников. Они создают аккаунты, очень похожие на оригинальные, и отвечают на комментарии, приглашая участвовать в «розыгрышах Bitcoin» или требуя перевести деньги. Многие попадаются из-за недостаточной проверки аккаунтов. Всегда проверяйте личность через несколько каналов связи, прежде чем доверять любым предложениям.

5. Вредоносное ПО, меняющее адрес Bitcoin-кошелька

Одна из самых опасных схем — вредоносное ПО, установленное на ваш компьютер. После проникновения оно автоматически меняет адрес Bitcoin-кошелька при копировании, так что все отправленные деньги попадут к хакеру. Поскольку транзакции Bitcoin необратимы, вы навсегда потеряете деньги. Будьте очень осторожны с приложениями, требующими права администратора, и всегда дважды проверяйте адрес перед отправкой.

6. Личная встреча для покупки и продажи Bitcoin — риски для физической безопасности

Покупка и продажа Bitcoin лично — способ сэкономить на комиссиях, но сопряжен с большими рисками. Мошенники могут выдавать себя за авторитетных лиц, чтобы повысить доверие, а затем обменять фальшивые деньги на ваш Bitcoin или напасть во время встречи. Вместо личных встреч используйте платформы с эскроу-системой для защиты обеих сторон.

7. Мошеннические письма — поддельные запросы на сброс пароля

Фальшивые письма от бирж или кошельков Bitcoin, требующие «подтвердить аккаунт» или «обновить пароль», — распространенные схемы. Такие письма часто выглядят очень профессионально и трудно отличимы от настоящих. Если есть сомнения, не кликайте по ссылкам — зайдите на официальный сайт напрямую по URL или позвоните в службу поддержки для подтверждения.

8. Мошеннические сайты — подделки настоящих платформ

Мошеннические сайты часто выглядят как настоящие биржи или кошельки Bitcoin. Они могут появляться в результатах поиска Google или в мобильных приложениях. Их цель — украсть ваши логины или установить вредоносное ПО. Перед входом или установкой любого приложения убедитесь, что вы находитесь на официальном сайте.

9. Понци-схемы — обещания нереальных доходов

Понци-схемы обещают вам высокую (ставку дохода — обычно 50-100% в месяц) — за счет вложения Bitcoin или другой криптовалюты. Это классическая мошенническая модель, в которой деньги новых инвесторов используются для выплаты дохода ранним участникам. В конце система рушится, и все теряют деньги. Помните: никакая доходность «слишком хороша, чтобы быть правдой» — если что-то кажется слишком заманчивым, это точно мошенничество.

10. Многоуровневые схемы — прибыль за счет привлечения новых участников

Многоуровневые системы обещают прибыль за счет приглашения новых участников. Такая структура — это пирамидальная схема, где верхние зарабатывают на нижних, а большинство участников в итоге теряют деньги. Никогда не приглашайте друзей или родственников в такие схемы и не вкладывайте свои деньги для их «поддержки».

11. Манипуляции ценой — «pump and dump»

Тактика «pump and dump» — это когда группа людей (совместно раздувает цену криптовалюты), чтобы продать все по высокой цене и получить огромную прибыль. После продажи цена резко падает, и вы остаётесь с бесполезными монетами. Чтобы избежать этого, тщательно изучайте любую криптовалюту перед инвестированием и не верьте обещаниям, что цена «будет расти еще больше».

12. Вымогательское ПО — требование выкупа за Bitcoin

Ransomware — вредоносное ПО, блокирующее доступ к вашему устройству и требующее выкуп в Bitcoin для разблокировки. В случае атаки не платите — обратитесь к специалисту по кибербезопасности. Для профилактики будьте осторожны при установке новых программ, особенно тех, что требуют прав администратора.

13. Поддельные альткоины — бесполезные монеты

На рынке много поддельных альткоинов с названием, содержащим «Bitcoin», чтобы обмануть людей. Эти фальшивки часто имеют забавные сайты и искусственно созданное сообщество, чтобы вызвать страх «упустить возможность». Основатели продают свои монеты по высоким ценам, а затем цена падает. Некоторые поддельные альткоины раздают бесплатные деньги, чтобы привлечь участников. Будьте очень осторожны и инвестируйте только в проверенные криптовалюты.

5 золотых правил защиты

Чтобы не стать жертвой мошенничества с Bitcoin, придерживайтесь этих основных правил:

Первое — высокая бдительность: Любое приглашение, обещающее только выгоду без риска — например, высокую доходность или быстрый заработок без усилий — это признак мошенничества. Будьте бдительны.

Второе — проверка информации: Всегда ищите сведения из нескольких надежных источников перед инвестированием. Можно проверить лицензию, отзывы сообщества и историю деятельности.

Третье — антивирусное ПО: Используйте надежное антивирусное и антишпионское программное обеспечение от крупных компаний и регулярно обновляйте его. Это не гарантирует 100% защиты, но значительно снижает риски.

Четвертое — не торгуйте с незнакомцами: Мошенники могут долго выстраивать доверие, но никогда не раскрывают свои настоящие данные. Торгуйте только на проверенных биржах с хорошей репутацией.

Пятое — выбирайте легальные платформы: Используйте только зарегистрированные и лицензированные биржи, соблюдающие местное законодательство. Gate.io, Binance, Kraken — надежные платформы с долгой историей.

Самые крупные мошеннические схемы с Bitcoin в мире

PlusToken — мошенничество на 2 миллиарда долларов

В 2019 году полиция Китая задержала 6 человек, управлявших поддельной биржей PlusToken. Это масштабное мошенничество по типу Понци, похищено не менее 2 миллиардов долларов. Организаторы устраивали сотни мероприятий, рекламировали в соцсетях и привлекали тысячи вкладчиков, обещая вернуть в несколько раз больше вложенного, намного превышая банковские депозиты. После накопления достаточной суммы платформа прекратила работу без возврата средств. Даже правоохранительные органы долго искали и задерживали главных участников.

USI-Tech — исчезло более 100 миллионов долларов

USI-Tech была основана в Дубае, работала в США, но управляли ею четыре человека (двое из которых — британцы, проживающие в Австралии). Компания использовала схемы Понци и многоуровневого маркетинга для привлечения инвесторов. Обещали доходы в несколько десятков раз за несколько месяцев, показывали видео роскошной жизни в соцсетях. Эта афера получила широкое распространение, и регуляторы США, Канады, Австралии, Испании и Новой Зеландии публично предупреждали. После разоблачения компания переименовалась в Eyeline и WealthBoss, продолжая деятельность. Было потеряно десятки миллионов долларов, а пострадавшие до сих пор стыдятся признаться, что их обманули.

iFan и Pincoin — 32 тысячи пострадавших в Вьетнаме

В 2018 году мошенничество iFan и Pincoin потрясло Вьетнам: 32 000 человек остались без денег, всего похищено около 15 триллионов донгов. Проекты создали 7 вьетнамцев, но iFan позиционировался как из Сингапура, а Pincoin — как из Индии, чтобы повысить доверие. iFan обещал минимум 48% прибыли в месяц, возврат за 4 месяца и 8% комиссионных за привлечение новых участников. Это классическая схема Понци + многоуровневый маркетинг. Тысячи семей потеряли дома, но из-за незнания законов большинство до сих пор не смогли вернуть деньги.

Итог

Bitcoin — это не мошенничество, но он может стать инструментом обмана, если вы не будете осторожны. Могут ли существовать мошеннические биржи Bitcoin? — да, но есть и много надежных. Главное — знания и высокая бдительность.

Все инвестиционные активы связаны с рисками. Чтобы безопасно покупать и продавать Bitcoin, нужно иметь полное представление, сохранять осторожность и не верить обещаниям о сверхдоходах без риска. Самые крупные мошенничества с Bitcoin в мире показывают, что любой может стать жертвой при отсутствии предупреждений.

Применяйте 5 золотых правил, тщательно изучайте распространенные схемы и всегда помните, что есть много способов проверить информацию перед любой сделкой. Осторожность и умение искать информацию — ваши лучшие оружия в мире криптоинвестиций. Желаем вам безопасных сделок и заслуженной прибыли.