Создавайте свой пассивный доход: инвестируйте $12,500 в эти 5 высокодоходных дивидендных гигантов

Возможность свыше $1,000 в 2026 году

Хотите, чтобы ваши деньги работали на вас? Вот схема: инвестируйте $12,500, равномерно распределив их между пятью дивидендными чемпионами, и вы можете получать более $1,000 ежегодного пассивного дохода без особых усилий. Давайте разберём, какие компании могут обеспечить вам эту доходную машину.

Быстрое сравнение: ваш портфель на $12,500

Почему именно эти 5 акций?

Перечисленные выше акции с дивидендами — это не просто случайные выплаты, они заслужили репутацию надёжных и растущих компаний. Каждая из них продемонстрировала финансовую мощь, позволяющую сохранять или увеличивать выплаты даже в нестабильных рынках.

Verizon: денежная машина

Verizon работает как часы. Телекоммуникационная компания получает огромные постоянные доходы от миллионов клиентов, платящих ежемесячные счета за мобильную связь и широкополосный интернет. Этот стабильный денежный поток финансирует как инвестиции в сеть, так и выплаты акционерам, не вызывая особых усилий.

Что делает Verizon крепостью дивидендов? Компания увеличила выплаты 19 лет подряд. Внедрение 5G и оптоволоконной инфраструктуры приносит ощутимую отдачу, что позволяет ей расти доходы и свободный денежный поток. Перевод: повышение дивидендов продолжится.

UPS: контра-инвестиция

UPS сталкивается с реальными трудностями. Цена акций упала более чем на 50% с пиков, выросли затраты на рабочую силу, а снижение зависимости от Amazon повлияло на краткосрочную прибыль. В настоящее время компания генерирует $2.7 млрд свободного денежного потока при обязательствах по дивидендам в $4 миллиардов — это разрыв, который есть прямо сейчас.

Однако не стоит списывать UPS со счетов. Руководство реализует план сокращения затрат на $3.5 млрд и поддерживает крепкий баланс ($5 миллиардов наличных резервов). С момента выхода на биржу в 1999 году компания платит дивиденды каждый год и считает это своей основной частью идентичности. Повышенная доходность отражает временные трудности, а не структурный кризис.

Ares Capital: генератор дохода

Ares Capital работает как компания по развитию бизнеса, вкладывая капитал в частные средние компании (с доходом $100 миллионов до $1 миллиардов в год). Его портфель из 587 компаний показал совокупные чистые реализованные убытки менее 0% — впечатляющий показатель.

Магия? Ares функционирует как доходная машина. Его портфель на $28.7 млрд приносит проценты и арендный доход. По закону, компания должна распределять 90% прибыли акционерам. В результате — 16 лет стабильных и растущих квартальных дивидендов. Защитная позиция портфеля — 71% в старших обеспеченных долгах в менее цикличных отраслях — должна обеспечить стабильность дивидендов до 2026 года.

Energy Transfer: распределитель роста

Energy Transfer — это мастер-лимитированное партнерство, контролирующее диверсифицированную энергетическую инфраструктуру: трубопроводы, перерабатывающие объекты, экспортные терминалы и связанные активы. Около 90% доходов поступает из стабильных, основанных на плате за услуги источников (долгосрочных контрактов и регулируемых тарифов), создавая предсказуемый денежный поток.

Компания распределяет примерно половину своих денег инвесторам, оставляя капитал для расширения проектов на миллиарды. Текущая финансовая гибкость — на историческом максимуме. Руководство ожидает ежегодного роста распределений на 3–5% по мере запуска новых проектов до конца десятилетия. Для ищущих доход — это предсказуемый рост, заложенный в структуру.

Starwood Capital: доходы на рынке недвижимости

Starwood Capital работает как инвестиционный траст недвижимости с диверсифицированной стратегией: коммерческие ипотечные кредиты, займы под инфраструктуру и прямые владения недвижимостью, приносящие проценты и арендный доход. Более десяти лет стабильных дивидендов несмотря на турбулентность на рынке недвижимости свидетельствуют о качестве портфеля.

Недавно компания приобрела платформу с чистой арендой на $2.2 млрд, включающую 467 объектов с средним сроком аренды 17 лет и ежегодным ростом арендной платы 2.2%. Этот стабильный поток доходов должен обеспечить возможность увеличения дивидендов без истощения резервов.

Итог

Эти пять компаний объединяет одна общая черта: доказанная способность генерировать значительный денежный поток и превращать его в выплаты акционерам. Будь то денежные потоки телекоммуникаций (Verizon), реструктуризация затрат (UPS), дисциплина инвестиционного портфеля (Ares Capital), надежность инфраструктуры (Energy Transfer) или доходы на рынке недвижимости (Starwood Capital) — каждая из них продемонстрировала финансовую устойчивость.

Инвестирование $12,500 в этот набор из пяти акций создает реалистичный путь к более чем $1,000 ежегодного пассивного дохода в 2026 году — при разумных ожиданиях, что эти дивиденды останутся стабильными или будут расти по мере развития 2027 и последующих лет.