Способы выйти из состояния новичка в акциях: дорожная карта успешных практических инвестиций

Многие люди новички в акциях испытывают неопределённый страх. Но при наличии правильных знаний и системного подхода, инвестиции в акции могут стать очень эффективным способом увеличения капитала. В этой статье я подробно расскажу о процессе открытия счёта и инвестиционных стратегиях — всё, что должен знать новичок в акциях, шаг за шагом.

Что такое акции, доля в собственности компании

Давайте начнём с понимания сути акций. Акция — это ценная бумага, которая представляет собой долю в собственности компании. Покупая акции определённой компании, вы становитесь её небольшим партнёром. Например, если вы владеете 1 акцией Samsung Electronics, то у вас есть очень маленькая часть огромной доли компании (по состоянию на 21 февраля 2025 года).

Держатель акций получает два вида доходов. Первый — это прибыль от роста стоимости акций при увеличении их цены, второй — дивиденды, которые распределяет компания. Кроме того, акции обладают высокой ликвидностью — их можно в любой момент продать и получить наличные.

Подходит ли вам инвестиции в акции? Определение своей склонности

Инвестиции в акции обещают привлекательную доходность. Исторически индекс S&P 500 с 1957 года показывает среднегодовую доходность около 10%, демонстрируя долгосрочные результаты, превышающие инфляцию. В отличие от недвижимости, акции быстро ликвидируются, а при долгосрочном владении можно рассчитывать на эффект сложных процентов.

Однако это не подходит всем. Акции — это волатильный инструмент. Например, в марте 2020 года во время пандемии индекс S&P 500 за один месяц упал примерно на 34%. Перед инвестированием важно понять, можете ли вы психологически выдержать такие резкие колебания, есть ли у вас желание и способность постоянно учиться и анализировать рынок.

Сравнение различных способов торговли акциями

Торговля акциями делится на два основных типа.

Прямое инвестирование в отдельные акции — это покупка и продажа конкретных компаний. Такой подход может принести высокую прибыль, но и риск здесь значительный.

Косвенное инвестирование — через ETF(биржевые фонды), паевые фонды и другие инструменты, диверсифицированные по множеству активов. Такой способ помогает снизить индивидуальный риск.

Рассмотрим популярные методы:

• Торговля дробными акциями: комиссия чуть выше, но позволяет инвестировать в дорогие акции малыми суммами.
• Плановые инвестиции: автоматическая покупка фиксированной суммы каждый месяц для долгосрочного роста капитала.
• Левериджевые инструменты(CFD и): возможность получить большую прибыль с меньшими вложениями, но и риск потерь здесь высок.

Левериджевые продукты предполагают высокий риск, поэтому требуют тщательного изучения и понимания.

Пошаговое руководство по открытию брокерского счёта

Сегодня открыть счёт можно за несколько минут через мобильное приложение. Всё, что нужно — это удостоверение личности.

Выбор типа счёта

• Доверительный счёт: стандартный счёт для торговли акциями внутри страны и за рубежом, а также для инвестиций в финансовые инструменты.
• ИСС(Индивидуальный инвестиционный счёт): для долгосрочных инвестиций с налоговыми льготами, возможностью налогового вычета.
• CMA(Комплексный счёт): начисление процентов на остаток, возможность совмещения торговли акциями и краткосрочного управления средствами.

Процесс открытия

Шаг 1: Выбор брокера — сравните комиссии, качество сервиса и удобство приложения.

Шаг 2: Установка мобильного приложения — скачайте приложение выбранного брокера.

Шаг 3: Прохождение идентификации — сфотографируйте удостоверение личности и пройдите процедуру подтверждения по телефону.

Шаг 4: Ввод данных — укажите личную информацию, источник доходов и т.п.

Шаг 5: Согласие с условиями — ознакомьтесь и согласитесь с договорами, подпишите электронно.

Шаг 6: Завершение регистрации — получите уведомление о создании счёта.

Важность сравнения комиссий

Комиссии брокеров при офлайн-торговле могут достигать около 0.5%, тогда как при использовании онлайн(HTS) или мобильных(MTS) платформ — значительно ниже. Обычно клиенты остаются у одного брокера долго, поэтому важно выбрать с низкими комиссиями с самого начала.

Важно: если у вас есть история открытия счёта в другом банке или брокере, то через 20 рабочих дней вы сможете открыть счёт в другом финансовом учреждении. Однако у партнёрских брокеров такие ограничения не применяются.

Технический анализ vs Фундаментальный анализ: два столпа инвестиционных решений

Перед принятием решения о покупке акций необходимо провести анализ.

Технический анализ

Метод прогнозирования будущих цен на основе прошлых ценовых движений и объёмов торгов. Используются индикаторы, такие как скользящие средние(Moving Average), MACD(Moving Average Convergence Divergence) и другие графические инструменты для определения точек входа и выхода. Обычно его используют краткосрочные трейдеры.

Фундаментальный анализ

Анализ финансовых отчётов, управленческих показателей и отраслевых тенденций для оценки внутренней стоимости акции. Используются показатели PER(коэффициент цена/прибыль), PBR(коэффициент цена/балансовая стоимость), ROE(рентабельность собственного капитала) и др. Этот подход предпочитают долгосрочные инвесторы.

Инвестиционные стратегии: краткосрочные vs долгосрочные, ваш выбор?

Стратегия краткосрочной спекуляции

Покупка и продажа акций в короткие сроки для быстрого получения прибыли. Пример — дневная торговля. Основывается на техническом анализе и мониторинге новостей в реальном времени. Возможна высокая доходность, но и риск потерь велик, а частые сделки увеличивают издержки.

Стратегия долгосрочного инвестирования

Держание активов более 5 лет. В основном — инвестиции в стоимость, например, по философии Уоррена Баффета. Благодаря эффекту сложных процентов доходы со временем растут значительно, а во многих странах существуют налоговые льготы для долгосрочных инвестиций.

Стратегии диверсификации и управления рисками

Чтобы минимизировать потери и обеспечить стабильную доходность, необходимо управлять рисками.

Принципы диверсификации

“Не кладите все яйца в одну корзину”. Покупка акций нескольких компаний, таких как Samsung Electronics, Hyundai, Naver, помогает снизить риск падения всего портфеля из-за проблем в одной компании или секторе.

Методы управления рисками

Стоп-лосс(Stop Loss): автоматическая продажа при достижении определённого уровня убытка, чтобы ограничить потери.

Ребалансировка портфеля: периодический пересмотр и корректировка структуры активов в соответствии с целями и рыночной ситуацией.

Дробное инвестирование: например, вложить 1 000 000 рублей не сразу, а равными частями по 200 000 рублей в течение 5 месяцев. Это снижает среднюю цену покупки.

Долгосрочное удержание: покупка акций надёжных компаний и их хранение длительное время, чтобы снизить влияние краткосрочных колебаний.

Практические советы для новичков в инвестициях

Начинайте с небольших сумм

Не вкладывайте сразу большие деньги. Лучше начать с малого, чтобы набраться опыта.

Избегайте слепого следования за рынком

Не поддавайтесь ажиотажу вокруг “тематических” акций или “топовых” бумаг. Объективный анализ важнее эмоций.

Постоянное обучение и мониторинг

Читаете новости экономики 30 минут в день, еженедельно проверяете отчёты интересующих вас компаний и ключевые показатели экономики.

Ведение инвестиционного дневника

Записывайте каждую сделку, причины и результаты. Это поможет понять свои ошибки и улучшить стратегию.

От новичка к инвестору: последний совет

Инвестиции в акции — это марафон, а не спринт. Спешка и необдуманные действия могут привести к потерям. Постоянство и аккуратность — залог успеха. Если вы новичок, делайте тщательный анализ, управляйте рисками и выбирайте стратегию, соответствующую вашему стилю. Следуя к цели долгосрочного роста капитала, со временем обязательно увидите плоды своих усилий.