Руководство по инвестициям в ESG-компании: Какие устойчивые акции стоит обратить внимание в 2024 году?

全球气候变化日益成为热点话题，越来越多投资者开始将目光转向具有社会责任感的企业。ESG投资理念也随之升温，但对于普通投资人来说，ESG公司有哪些、该如何甄选、能否带来良好回报，这些问题仍需要系统的解答。本文将为您详细介绍这一投资领域的核心概念、热门标的以及操作方法。

Понимание ESG: с точки зрения окружающей среды, общества и управления

ESG — это аббревиатура от английских слов Environmental（окружающая среда）, Social（общество） и Governance（управление） — важные критерии оценки устойчивого развития компании и уровня этических практик.

Экологический аспект оценивает усилия компании по сокращению выбросов, рациональному использованию ресурсов и контролю загрязнений; социальный аспект — отношения с сотрудниками, потребителями, сообществами и соблюдение прав человека; управленческий аспект — внутренние контрольные механизмы, прозрачность принятия решений и качество финансовой отчетности.

ESG-компании — это те, кто уделяет особое внимание устойчивому развитию и демонстрирует выдающиеся показатели в области охраны окружающей среды и социальной ответственности. Такие компании обычно лучше справляются с долгосрочными рисками и пользуются доверием рынка и инвесторов.

Какие ESG-компании наиболее популярны на американском рынке в 2024 году?

Поскольку концепция ESG возникла в развитых западных рынках, американский рынок — крупнейший в мире торговый площадка — содержит наибольшее количество высококачественных ESG-активов. Ниже — ведущие компании, заслуживающие внимания:

Лидер в области новых энергетических технологий: Tesla（TSLA）

Благодаря инновациям в сфере электромобилей, Tesla считается образцом ESG-идеи. В 2022 году компания поставила более 1,31 миллиона электромобилей, продолжая лидировать на рынке новых энергетических транспортных средств.

По динамике цен, после публикации цены в июне 2023 года на уровне 55,2 доллара, цена скорректировалась в течение года и к июлю 2024 года выросла до 57,56 доллара. В качестве знакового объекта ESG-инвестиций, долгосрочный потенциал Tesla продолжает привлекать институциональных инвесторов.

Ведущий в области технологической нейтрализации углерода: Microsoft（MSFT）

Microsoft пообещала к 2030 году достичь нулевых выбросов углерода и к 2050 году устранить все прямые и косвенные выбросы с момента основания в 1975 году. Эта твердая экологическая позиция укрепила статус компании как ESG-актива.

Будучи основным инвестором OpenAI, Microsoft заняла стратегические позиции в эпоху ИИ, обеспечивая технологическое превосходство в будущем. В январе 2024 года цена MSFT начала расти и к 3 июля достигла 460,77 доллара, установив новый рекорд за последние годы.

Производитель чипов и вычислительных мощностей: NVIDIA（NVDA）

Долгое время NVIDIA позиционировалась как производитель игровых видеокарт, но взрывной рост индустрии ИИ дал компании новый импульс развития. GPU-продукты NVIDIA стали необходимостью в эпоху ИИ, повышая вычислительную эффективность и снижая энергопотребление, что способствует устойчивому развитию.

К середине 2023 года рыночная капитализация NVDA превысила 1 трлн долларов, а в июне 2024 года снова выросла до 3 трлн долларов, став второй по величине компанией в мире. Ее значение в ESG-инвестициях очевидно.

Столп производства полупроводников: TSMC（TSM）

TSMC постоянно совершенствует технологические процессы производства полупроводников, внедряя энергоэффективные и высокопроизводительные чипы, что делает ее ключевым игроком в инфраструктуре эпохи ИИ. В первой половине 2024 года акции тайваньского рынка росли, достигнув в июне 180 долларов, а рыночная капитализация составила 9464,69 млрд долларов.

Другие важные ESG-компании

Google（GOOGL）、Amazon（AMZN）、Merck（MRK） и Adobe（ADBE） также показывают хорошие результаты по ESG-оценкам и рыночной стоимости, дополняя инвестиционный портфель.

Основные ESG-компании 2024 года

Данные актуальны на июль 2024 года

Три способа участия в ESG-инвестициях и выбор наиболее подходящей стратегии

Стратегия 1: CFD — продвинутый способ с малым капиталом

CFD — это производный финансовый инструмент, позволяющий инвесторам спекулировать на колебаниях цен активов через брокера, не владея самими акциями. Основные преимущества CFD по сравнению с покупкой акций:

Больше гибкости: можно зарабатывать как на росте, так и на падении цен, используя короткие продажи

Высокая эффективность капитала: обычно требуется лишь небольшая часть стоимости акций, с использованием кредитного плеча для увеличения прибыли

Подходит для краткосрочных и среднесрочных сделок: для тех, кто хочет быстро реагировать на рыночные колебания

Ключевые отличия CFD от прямой покупки акций:

Для инвесторов с низким порогом входа и желанием гибкости, через лицензированные платформы можно начать с примерно 50 долларов.

Стратегия 2: Покупка акций — долгосрочная и стабильная

Покупка акций ESG-компаний подходит для тех, кто планирует инвестировать на длительный срок и верит в перспективы компаний. Такой подход дает право стать реальным акционером и получать дивиденды и рост стоимости.

Стратегия 3: ETF — диверсификация и снижение рисков

Инвестиции через ESG-тематические ETF позволяют снизить риски, получая экспозицию сразу к нескольким качественным ESG-компаниям. Популярные ETF в 2024 году:

iShares ESG Aware MSCI USA ETF（ESGU）
Объем фонда — 13,437 млрд долларов, включает Apple（AAPL）, Microsoft（MSFT）, Amazon（AMZN） и другие крупные компании, стиль сбалансированный.

Fidelity U.S. Sustainability Index Fund（FITLX）
Объем — 2,14 млрд долларов, включает Microsoft（MSFT）, NVIDIA（NVDA）, Google（GOOGL） и другие компании с потенциалом роста, ориентирован на среднесрочную и долгосрочную прибыль.

Nuveen ESG Mid-Cap Growth ETF（NUMG）
Объем — 375 млн долларов, фокус на быстрорастущих средних и малых компаниях, более рискованный, подходит для инвесторов с высокой толерантностью к рискам.

Практические советы по ESG-инвестициям

Выбор участия в ESG-рынке предполагает наличие у инвестора социальной ответственности и долгосрочных ценностей. В процессе инвестирования важно учитывать:

Динамическую оценку: ESG-показатели компаний меняются, нужно регулярно пересматривать портфель

Подходить индивидуально: исходя из личных рисков, инвестиционных целей и горизонтов

Обучение и подготовку: перед вложениями в реальные деньги рекомендуется пройти симуляционные сделки и изучить рынок

Для тех, кто хочет избежать сложностей с подбором акций, лучше выбрать ESG ETF — это доверить профессионалам управление портфелем; для тех, кто ищет краткосрочные возможности, CFD — более гибкий и быстрый инструмент. В любом случае, разумное инвестирование и управление рисками — залог успеха.