Полное руководство по ETF: стратегии и варианты инвестиций в 2023 году

Фонды, торгуемые на бирже (ETFs), становятся все более популярным выбором для тех, кто хочет начать инвестировать в контролируемой среде с низким уровнем сложности. В отличие от активной торговли с использованием кредитного плеча и деривативов, ETFs позволяют строить долгосрочные позиции с доходностью, которая в большинстве случаев значительно превосходит то, что предлагают традиционные банковские продукты.

Что такое ETFs и как они работают на практике?

ETFs — это инвестиционные инструменты, управляемые специалистами на финансовых рынках, которые позволяют инвесторам получать доступ к диверсифицированным портфелям без необходимости интенсивного отслеживания каждой позиции. Они функционируют как инвестиционные фонды, перераспределяющие капитал между несколькими активами, выбранными в соответствии с профилем фонда: могут включать акции, валюты, сырьевые товары или даже криптовалюты.

Для иллюстрации этого концепта рассмотрим ETF ARK Fintech Innovation, который инвестирует примерно в 30 компаний финтех-сектора, таких как Coinbase, Nvidia и Shopify. Когда вы вкладываете 100 долларов в этот фонд, ваш капитал стратегически распределяется между всеми этими компаниями. Если какая-либо из них показывает слабую динамику, управляющие заменяют этот актив на более перспективный, обеспечивая сохранение вашего инвестирования в компании с высоким потенциалом.

Преимущества и ограничения этой стратегии инвестирования

Преимущества инвестирования в ETF значительны, особенно для начинающих инвесторов. Эти инструменты предлагают доходность, превышающую обычные сберегательные счета, требуют минимального активного контроля и управляются профессионалами.

Однако у них есть ограничения по сравнению с торговлей с использованием кредитного плеча или краткосрочными операциями, которые могут приносить большие прибыли, но и сопряжены с большими рисками. Внутренний риск ETF относительно низок по сравнению с фьючерсами, CFD или стратегиями с кредитным плечом, что делает их идеальными инструментами для формирования капитала на среднесрочную и долгосрочную перспективу.

Типология ETF по рынкам и активам

ETF классифицируются по двум основным критериям:

По рынку происхождения: каждый рынок обладает своими характеристиками волатильности и доходности. Валютные ETF обычно приносят умеренную, но стабильную прибыль. Криптовалютные ETF обещают более высокую доходность, но с большей экспозицией к рискам. ETF на акции и сырьевые товары занимают промежуточное положение, предлагая более сбалансированные соотношения риск-доходность.

По конкретным активам: ETF на технологические акции ведут себя кардинально иначе, чем ETF, ориентированные на возобновляемую энергию. Некоторые специализируются на конкретных секторах (технологии, воздушный транспорт, солнечная энергия), в то время как другие структурированы вокруг географических бирж или широких индексов, таких как S&P 500.

Основные критерии выбора подходящего ETF

Нет универсального “лучшего” ETF: выбор полностью зависит от ваших целей, толерантности к рискам и интуиции как инвестора.

Во-первых, определите рынок, который вас больше всего привлекает. Если ищете стабильность, хорошими вариантами являются ETF на традиционные акции или сырьевые товары. Если ожидаете более высокую доходность, обратите внимание на ETF на технологии или альтернативные источники энергии.

Во-вторых, проанализируйте макроэкономические и геополитические факторы, влияющие на сектор. Во время пандемии технологические ETF показали впечатляющий рост благодаря ускоренному потреблению электроники, тогда как авиакомпании потерпели крах. Аналогично, в периоды геополитических конфликтов ETF, связанные с рынками пострадавших стран, могут резко падать.

В-третьих, не пренебрегайте техническим анализом с помощью осцилляторов и скользящих средних. Хотя графики не могут предсказать внешние события, они являются важными инструментами для оценки оптимального момента входа или выхода из позиций.

Обзор заметных ETF на 2023 год

Текущий ассортимент включает интересные варианты для разных профилей инвесторов:

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) выигрывает от текущего роста искусственного интеллекта, инвестируя в компании автоматизации и робототехники, такие как Nvidia и Trimble.

Invesco Solar ETF (TAN) делает ставку на сектор чистой энергии, включая производителей солнечных панелей, таких как SolarEdge и Enphase Energy.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) обеспечивает доступ к гигантам технологий, таким как Microsoft, Google и Amazon, представляя восемь из десяти крупнейших компаний мира.

Global X Fintech ETF предлагает альтернативу с меньшей экспозицией к криптовалютам, делая акцент на платформах цифровых платежей, таких как PayPal, Square, Visa и Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF капитализирует революцию электромобилей, инвестируя в компании по добыче лития и производству аккумуляторов, такие как Tesla и Panasonic.

Стратегическая важность диверсификации

Инвестирование в ETF предполагает стратегию диверсификации, которая минимизирует ненужные риски. Вместо концентрации всего капитала в одном фонде, создание портфеля из нескольких ETF разных секторов и рынков обеспечивает устойчивость к конкретным колебаниям отраслей.

Диверсификация усиливается при сочетании ETF с отдельными акциями, облигациями и другими активами. Такой комплексный подход позволяет использовать экономические циклы и возможности, которые предоставляет рынок.

Всегда следите за макроэкономической ситуацией, чтобы своевременно корректировать свой портфель. Изменения в монетарной политике, развитие геополитики или технологические инновации могут полностью изменить относительную привлекательность каждого сектора, создавая возможности для оптимизации инвестиций и максимизации доходности вашего капитала в долгосрочной перспективе.