2025 год: Полное руководство для новичков по торговле акциями — от нуля до профессионала

Первый шаг в торговле акциями

Хотите научиться торговать акциями, но постоянно чувствуете себя в тумане? Смотря, как друзья делятся опытом торговли, не возникает ли у вас желание попробовать? Не волнуйтесь, этот подробный гид для новичков шаг за шагом поможет вам понять основы торговли акциями и избежать многих ошибок.

Как выбрать подходящую торговую платформу

Чтобы начать торговлю акциями, самый важный шаг — выбрать надежную торговую платформу. Это как найти хорошего “командного игрока”. На рынке много вариантов: от традиционных брокеров до новых онлайн-платформ.

Ключевые критерии оценки платформы:

Стоимость Разные платформы взимают разные комиссии. Обычно комиссия за торговлю акциями на Тайване составляет около 0.1425%, но у разных брокеров есть скидки на электронные заказы. При торговле на американском рынке важно учитывать минимальные сборы: некоторые платформы берут более 10 долларов за сделку, что может существенно повлиять на небольшие инвестиции.

Удобство интерфейса Новичкам рекомендуется выбирать интуитивно понятные приложения или веб-платформы. Простота интерфейса очень важна для быстрого освоения. Если вы часто торгуете короткими позициями, выбирайте платформы с быстрым обновлением котировок и высокой стабильностью системы.

Дополнительные услуги Обратите внимание, предоставляет ли платформа функции регулярных инвестиций (особенно полезно для небольших инвесторов), есть ли профессиональные аналитические отчеты, инструменты для выбора акций и т.д.

Локализация сервиса Если планируете использовать зарубежные платформы, наличие интерфейса на традиционном китайском значительно упростит работу. Важна и поддержка местного сервиса поддержки клиентов, чтобы избежать проблем с разницей во времени. Некоторые платформы позволяют вносить и выводить деньги в тайваньской валюте, что избавит от необходимости обмена валюты.

Совет: Перед выбором платформы попробуйте демо-аккаунт, чтобы убедиться в удобстве работы, а затем пополните реальный счет.

Инвестиции в тайваньский и американский рынки

Руководство по инвестициям в тайваньский рынок

Преимущества тайваньского рынка:

• Хорошее знание местных компаний и отраслевых тенденций
• Более строгий контроль и управление рисками

Недостатки:

• Меньший размер рынка и менькая ликвидность по сравнению с международными рынками
• Некоторые компании менее прозрачны и имеют слабое корпоративное управление по сравнению с крупными международными корпорациями

Способы и расходы при торговле тайваньскими акциями:

Прямые сделки через брокера

• Комиссия: 0.1425% от суммы сделки
• Налог на продажу: 0.3% при продаже

Инвестиции через фонды или ETF

• Комиссия ETF: около 0.1425%, налог 0.1%, внутренние расходы 0.4%-1%
• Плата за покупку фонда: 3% для акций, 1.5% для облигаций, годовая комиссия 0.2%, менеджерский сбор 1-2.5%, хранение 0.2%

Руководство по инвестициям в американский рынок

Преимущества американского рынка по сравнению с тайваньским:

• Множество вариантов инвестиций: от Apple и Microsoft до Tesla, можно инвестировать в ведущие мировые компании
• Многие инновационные компании (например, в AI и электромобилях) торгуются на американских биржах, что дает большой потенциал роста
• Более низкие комиссии и отсутствие налога на прибыль (продажа тайваньских акций облагается налогом 0.3%), что более удобно для небольших инвесторов

Риски при инвестировании в американские акции:

• Недостаточное понимание американских компаний требует дополнительных исследований
• Время торгов — с разницей во времени (с 21:30 до 4:00 по тайваньскому времени), что требует ночных сессий
• Колебания валютного курса могут снизить или увеличить доходность инвестиций

Способы и расходы при торговле американскими акциями:

Традиционная торговля акциями

Через посредника (локального брокера):

• Комиссия: 0.25%-1%
• Биржевые сборы: 0.0008%
• Торговая плата: количество акций × $0.000145 (минимум $0.07, максимум $7.27)

Прямо через зарубежного брокера:

• Комиссия: 0%-0.1%
• Биржевые сборы: 0.0008%
• Торговая плата: количество акций × $0.000145 (минимум $0.07, максимум $7.27)

Торговля CFD (контрактами на разницу)

Этот способ не предполагает владение реальными акциями, а позволяет зарабатывать на росте или падении цен. Большинство платформ поддерживают торговлю акциями, валютой, драгоценными металлами и другими активами в одном аккаунте, что отлично подходит для диверсификации.

Расходы по CFD включают:

• Спред (разница между ценой покупки и продажи)
• Процент за перенос позиции на ночь

Основные особенности CFD:

• Поддержка кредитного плеча, что позволяет управлять крупными позициями при небольшом капитале (например, 1000 юаней могут контролировать сделку на 10 000 юаней)
• Возможность как покупать, так и продавать (long и short), что дает шанс заработать при росте и падении рынка
• Низкий порог входа — можно начать с нескольких сотен юаней
• Торговля 24 часа в сутки, круглосуточно

Но важно помнить: кредитное плечо — это острый меч, оно увеличивает как прибыль, так и убытки. Без стоп-лосса риски очень велики, новичкам следует использовать его с осторожностью.

Инвестиции в ETF на американском рынке

Покупка ETF через посредника или зарубежную платформу — хороший способ диверсифицировать риски.

Расходы на ETF:

• Управляющие сборы: около 0.03%-0.2%
• Торговые комиссии аналогичны акциям, многие платформы предлагают скидки

Преимущество ETF — возможность сразу получить доступ к широкому рынку, не выбирая отдельные акции, что особенно удобно для занятых людей, использующих регулярные инвестиции.

Основы торговли акциями

Необходимые термины

Перед началом торговли важно ознакомиться с базовыми терминами, такими как “рыночный ордер”, “внутренний и внешний спрос” и др., чтобы не путаться при размещении ордеров.

Правила торгового времени

Тайваньский рынок Понедельник — пятница, с 9:00 до 13:30 (без перерыва на обед)

Американский рынок Понедельник — пятница, с 9:30 до 16:00 по восточному времени США (с 21:30 до 4:00 по тайваньскому времени), есть предварительные и послеторговые сессии

Различия в торговых единицах

• Американские акции: минимальная единица — 1 акция, очень удобно для небольших инвесторов
• Тайваньские акции: обычно по 1 лоту (1000 акций), также можно торговать частями лота (меньше 1000)
• Гонконгские акции: минимальный лот — 1 лот, количество акций в лоте может отличаться (например, 20 или 100 акций)

Основы анализа рынка и чтения графиков

Как интерпретировать цены

Цена — это число, которое постоянно меняется в торговом терминале, показывающее текущую цену за акцию. Новичкам важно знать основные типы цен:

• Текущая цена — цена последней сделки
• Цена закрытия — цена последней сделки предыдущего дня
• Цена открытия — первая сделка текущего дня
• Максимум/минимум — наибольшая и наименьшая цена за день

Бесплатные инструменты для анализа

В интернете есть много бесплатных платформ, например TradingView, Investing.com, а также локальные такие как Goodinfo, — все они позволяют новичкам анализировать рынок без затрат.

Достаточно просто навести курсор на нужную дату, и в левом верхнем углу появится информация о ценах открытия, закрытия, максимум и минимум.

Продвинутые навыки анализа

Когда накопите опыт, можно изучать:

• Анализ японских свечей для определения тренда
• Скользящие средние для определения направления цены
• Индикаторы MACD и RSI для поиска точек входа и выхода
• Анализ ордеров и стакана для понимания поведения участников рынка
• Анализ финансовых отчетов для оценки реальной стоимости компании

Эти навыки требуют времени и практики, поэтому рекомендуется сначала освоить базовые понятия цен и объемов, а затем углубляться.

Как научиться выбирать акции — советы для новичков

Первый шаг: начинайте с знакомых отраслей “Покупайте акции тех компаний, которые знаете” — это золотое правило. Чем лучше вы понимаете отрасль, тем легче предсказать ее развитие. Например, если вы часто пользуетесь продуктами определенного бренда, у вас будет больше информации о компании.

Второй шаг: выбирайте крупные компании Обратите внимание на компании с большой рыночной капитализацией и высокой узнаваемостью. Лидеры отраслей более стабильны и менее подвержены спекуляциям.

Третий шаг: оценивайте по справедливой стоимости Используйте показатели P/E (цена/прибыль) или дивидендную доходность, чтобы понять, находится ли акция в разумных пределах.

Четвертый шаг: диверсифицируйте портфель Не вкладывайте все деньги в одну акцию. Лучше сочетать акции с дивидендной доходностью и акции роста, чтобы снизить риски.

Какие ошибки чаще всего совершают новички

Осторожно с выбором платформы

Мелкие различия в комиссиях могут накапливаться и существенно влиять на прибыль. Выбирайте платформу как командного игрока — надежного и проверенного. При большом объеме сделок не забывайте договариваться о скидках.

Не торопитесь с инвестициями без подготовки

Инвестировать в компанию, не разобравшись в ее бизнесе, очень рискованно. Новичкам рекомендуется:

• изучать основные сведения о компании (отрасль, ключевые продукты)
• анализировать финансовое состояние (EPS, рентабельность)
• следить за новостями и важными объявлениями

Строго придерживайтесь правил стоп-лосса и фиксации прибыли

Создайте собственные правила торговли. Например, при прибыли 20% — зафиксировать половину позиции, оставить остальное с движущимся стоп-лоссом; при убытке более 10% — закрыть позицию. Многие теряют деньги, потому что закрываются слишком рано при небольших прибылях и держат убыточные позиции.

Найдите подходящий для себя стиль торговли

• Дневная торговля: подходит тем, кто может ежедневно следить за рынком
• Инвестиции в стоимость/дивидендные акции: для тех, у кого нет времени постоянно мониторить рынок, и кто ищет стабильный доход
• Торговля по волнам: использование технического анализа для определения ключевых точек разворота

Самое главное — выбрать стиль, который комфортен именно вам, и не гнаться за чужими стратегиями.

Три шага к началу торговли акциями

Первый шаг: регистрация счета Заполните необходимые данные и подайте заявку, выберите подходящую платформу.

Второй шаг: пополнение счета Быстро внесите деньги через доступные способы. Новичкам рекомендуется начинать с небольших сумм.

Третий шаг: начало торговли Когда появится возможность, быстро размещайте ордера. В первые три месяца рекомендуется практиковаться на демо-счете, чтобы понять работу платформ.

Несколько советов для новичков

1. Тренируйтесь на демо-счете не менее трех месяцев, чтобы хорошо освоиться
2. Начинайте с небольших сумм, которые можете позволить себе потерять
3. После каждой сделки делайте записи и анализируйте ошибки
4. Не ждите быстрого богатства — торговля акциями требует долгосрочного обучения и опыта

Помните: торговля акциями — это и инвестиции, и обучение. Осторожность, терпение и постоянное развитие — ключ к успеху.