Обязательно к просмотру для новичков в покупке акций в 2025 году! Как управлять акциями, чтобы избежать ловушек и зарабатывать деньги?

Хотите начать инвестировать на рынке, но не знаете, с чего начать? Видите, как друзья делятся своими инвестиционными достижениями, и чешется в руках? Не спешите слепо следовать за толпой — в этой статье мы систематически разберем весь процесс покупки акций, чтобы вы избежали лишних ошибок!

4 ключевых способа управления рисками перед покупкой акций для новичков

Прежде чем официально открыть счет и начать торговлю, необходимо освоить следующие основные моменты, от которых зависит, сможете ли вы избежать участи “овощей”:

1️⃣ Выбор брокера — ключ к успеху

Выбор торгового посредника как выбор товарища по команде, определяет ваши инвестиционные затраты и пользовательский опыт. При выборе обратите внимание на:

• Структуру комиссий (тайваньский рынок 0,1425%, для американского рынка нужно следить за скрытыми расходами)
• Удобство торговой платформы (новичкам нужен интуитивный интерфейс приложения)
• Наличие функции регулярных инвестиций (необходимо для людей с небольшим капиталом)
• Качество обслуживания клиентов и время поддержки
• Поддержка удобных для вас способов пополнения и вывода средств

2️⃣ Тщательное изучение вопроса перед покупкой

Перед покупкой акций нужно понять: ✔ Основная информация о компании: чем она занимается, какие основные продукты ✔ Финансовое состояние: проверьте показатели EPS, маржu валовой прибыли, маржу чистой прибыли и т. д. ✔ Рыночная информация: есть ли важные новости или конференции, которые скоро состоятся

Многие новички бросаются в покупку без предварительного изучения вопроса, в результате получают убытки на максимальных ценах — непродуктивно.

3️⃣ Строгое соблюдение дисциплины

Разработайте план фиксации прибыли и убытков и полностью его придерживайтесь:

• Установите целевую прибыль (например, при росте на 20% выйти из половины позиции)
• Установите уровень стоп-лосса (признать убыток, если потери превысят 10%)
• Не меняйте план из-за временного настроения

Настоящая причина убытков многих розничных инвесторов: спешат выйти при малейшей прибыли, но упрямо держат убыточные позиции!

4️⃣ Найти инвестиционный стиль, подходящий вам

• Дневная торговля: подходит для людей, которые каждый день следят за рынком
• Накопление и получение дивидендов: подходит для работающих людей, регулярные инвестиции с долгосрочным удержанием
• Волновая торговля: комбинируйте технический анализ для поиска точек входа и выхода

Как открыть счет и начать торговлю акциями? Три шага для решения

Шаг первый: выберите подходящий рынок

Тайваньский рынок или американский рынок, кого вы должны выбрать?

Характеристики тайваньского рынка: ✅ Преимущества: знакомые местные компании, относительно строгое регулирование ❌ Недостатки: малый размер рынка, низкая ликвидность, управление компаниями все еще нуждается в улучшении

Инвестиционная стоимость на тайваньском рынке:

• Комиссия: 0,1425% от суммы сделки
• Налог на обращение ценных бумаг: 0,3% при продаже
• Внутренние сборы ETF: около 0,4%～1%

Характеристики американского рынка: ✅ Преимущества: разнообразие инвестиционных объектов, строгое регулирование, прозрачность информации ✅ Преимущества: можно покупать дробные акции, низкие комиссии, нет налога на обращение ценных бумаг ❌ Недостатки: временные различия, риск обменного курса, нужно время для изучения американских компаний

Инвестиционная стоимость на американском рынке:

• Комиссия субделегированного брокера: 0,25%～1%
• Комиссия зарубежного брокера: 0%～0,1%
• Скрытые расходы: комиссии за переводы, разницы в обменных курсах

Шаг второй: подготовка к открытию счета

Процесс открытия счета в офлайн-режиме (традиционный способ)

1. Выберите доверенного брокера
2. Подготовьте два удостоверения личности и печать
3. Посетите офис, заполните форму заявления
4. Подпишите контракт, счет открыт

Процесс открытия счета онлайн (современный способ)

1. Зайдите на официальный сайт или в приложение брокера
2. Заполните персональную информацию
3. Загрузите документы для верификации личности
4. Подпишите электронный контракт
5. Счет открыт

В настоящее время большинство брокеров предоставляют услугу открытия счета онлайн, избавляя вас от необходимости долгих поездок, открытие займет 5～10 минут.

Шаг третий: размещение заказов на покупку

На примере обычного размещения заказа на американском рынке:

1. Войдите на торговую платформу
2. Используйте функцию поиска для ввода кода акции (например, “AAPL” обозначает Apple, “TSLA” обозначает Tesla)
3. Выберите покупку или продажу
4. Введите количество акций для покупки
5. Подтвердите размещение заказа

Процесс размещения заказа на тайваньском рынке аналогичен, просто введите код тайваньской акции.

Какие существуют способы покупки акций? Сравнение трех основных инвестиционных инструментов

Способ первый: прямая покупка акций

Подходит для: людей, которые имеют время на изучение отдельных акций и любят разбираться в деталях

Преимущества:

• Высокая ликвидность, можно легко покупать и продавать в любое время
• Можно получать доход от дивидендов
• Информация прозрачная, строгое регулирование

Недостатки:

• Требуется время на выбор акций и исследование
• Риск сосредоточен в нескольких компаниях
• Более высокие комиссионные расходы

Способ второй: инвестирование в ETF

Подходит для: людей с ограниченным временем, которые хотят распределить риск ленивых инвесторов

Инвестиционная стоимость:

• Комиссия управления: 0,03%～0,2%
• Комиссия за торговлю: то же, что и для акций
• Внутренние сборы: уже включены в чистую стоимость активов ETF

Преимущества:

• Один ETF содержит несколько компаний, автоматически распределяя риск
• Не нужно тратить силы на выбор акций
• Подходит для регулярных инвестиций на долгий срок

Недостатки:

• Прибыль “стабильная” и не будет взлетать
• Не подходит для частой краткосрочной торговли
• Невозможно гибко корректировать портфель

Рекомендация для новичков: начните с широких ETF, таких как S&P 500 или глобальные ETF рынков.

Способ третий: контракты на разницу цен (CFD)

Подходит для: людей с ограниченными средствами, которые хотят быстро заработать на ценовых разнице краткосрочных трейдеров

Особенности:

• Использование рычага для получения большой прибыли с малыми инвестициями (нужно только внести часть маржи)
• Можно как покупать, так и продавать (зарабатывать и на росте, и на падении)
• Поддержка глобальных рынков (акции, валюты, товары и т. д.)
• Круглосуточная торговля, без ограничений часов работы рынков

Пример использования рычага:

• 1x рычаг: внести полную маржу (предположим, $1,671)
• 2x рычаг: внести только половину ($836)
• 10x рычаг: внести только 1/10 ($167)

Преимущества:

• Низкий порог входа, можно начать с нескольких сотен юаней
• Высокая эффективность использования капитала
• Гибкое время торговли

Недостатки:

• Рычаг увеличивает потери, без стоп-лосса можно потерять много
• Нельзя получить дивиденды
• Выбор платформы требует осторожности, обязательно выбирайте лицензированного и регулируемого брокера

Важное напоминание: рычаг — это палка о двух концах, новичкам нужно сначала потренироваться на демо-счете, не спешите сразу использовать реальные деньги!

Основные знания об акциях, которые должен знать каждый инвестор

Коды акций и индексы рынка

Каждая акция имеет уникальный код для удобства поиска и торговли.

Коды тайваньских акций: 4 цифры (например, 2330 TSMC, 2454 Qi Li Xin) Коды американских акций: английские буквы (например, AAPL Apple, MSFT Microsoft, TSLA Tesla) Коды гонконгских акций: 4 цифры

Важные индексы:

• Тайань: взвешенный индекс
• США: S&P 500, Nasdaq, индекс Доу-Джонса
• Эти индексы представляют общую производительность рынка

Расписание торговли

Время торговли на тайваньском рынке: понедельник～пятница 9:00～13:30 (без перерыва в полдень)

Время торговли на американском рынке:

• Регулярная торговля: понедельник～пятница тайваньское время 21:30～4:00 утра
• Торговля до открытия: можно начать торговать перед открытием
• Торговля после закрытия: можно продолжать торговать после закрытия рынка

Внимание: объем торговли до открытия и после закрытия относительно небольшой, колебания цены могут быть больше.

Различия в единицах торговли

Тайваньский рынок: минимальная единица 1 акция, но обычно основная единица торговли — 1 лот (1,000 акций), также можно торговать дробными акциями Американский рынок: минимальная единица 1 акция, нет понятия “лота”, люди с небольшим капиталом могут легко купить Гонконгский рынок: минимальная единица — 1 лот, но количество акций в 1 лоте отличается для разных компаний, может быть 20 или 100 акций

Как просматривать котировки акций при покупке? Рекомендуемые бесплатные инструменты

В интернете есть много бесплатных инструментов просмотра котировок, таких как бесплатная версия TradingView, Investing.com, локальное программное обеспечение для котировок и т. д., которые новичками можно легко освоить.

Как читать цены акций?

Цена акции — это число, прыгающее на экране просмотра котировок, представляющее текущую цену за акцию. Новичкам нужно понять следующие основные концепции:

• Цена открытия: цена первой сделки в этот день
• Цена закрытия: последняя цена сделки вчера
• Текущая цена: цена сделки этой ценной бумаги в настоящий момент
• Максимальная/минимальная цена: диапазон цен этой акции в этот день

Советы по просмотру котировок

• Текущая цена обычно отображается в максимально прозрачной позиции крупным шрифтом
• Во время торговли можно видеть колебания цены в реальном времени
• График в одно мгновение показывает рост или падение акции
• Наведите курсор на определенную дату для просмотра полных данных этого дня

Продвинутые технические индикаторы (изучив, будете больше зарабатывать)

После получения опыта можно изучить следующие приемы:

• График свечей: смотрите рост и падение акции
• Скользящая средняя: определите направление тренда
• MACD: определите точки входа и выхода
• Анализ объема торговли: определите движения крупных игроков
• Анализ финансовой отчетности: оцените фундаментальные показатели компании

Рекомендация новичкам: начните с знакомства с базовыми ценами, затем постепенно переходите к продвинутым методам.

Есть хитрости в выборе акций при покупке, четыре шага для легкого начала

Шаг первый: начните с знакомых вам отраслей

“Покупайте акции компаний, в которых вы хорошо разбираетесь!”

• Часто покупаете электронику? Обратите внимание на акции полупроводников
• Любите пить чай с жемчугом? Изучите акции пищевых и напиточных компаний
• Часто передвигаетесь? Подумайте над акциями транспорта

Знакомые отрасли легче оценить хорошие и плохие компании, не нужно угадывать.

Шаг второй: отдайте предпочтение акциям крупных компаний

Выбирайте лидеров отрасли с большой капитализацией и высокой известностью, например:

• Тайваньский рынок: TSMC, Foxconn, China Petroleum
• Американский рынок: Apple, Microsoft, Google, Amazon

Крупные компании относительно стабильны, их сложнее манипулировать, риск ниже.

Шаг третий: оцените разумную цену

• Соотношение цены к прибыли (P/E): цена акции ÷ прибыль на акцию, чем ниже, тем дешевле
• Дивидендная доходность: годовой дивиденд ÷ цена акции, чем выше, тем выгоднее
• Сравнение с конкурентами: посмотрите оценку стоимости других компаний в той же отрасли

Шаг четвертый: комбинируйте разные типы

“Не складывайте все яйца в одну корзину!”

• Акции роста: стремитесь к увеличению капитала
• Акции накопления: стремитесь к стабильным дивидендам
• Комбинация разных отраслей: снизьте риск

Типичные ошибки новичков при покупке акций

1️⃣ Игнорирование долгосрочного влияния комиссий Каждая комиссия по сделке кажется несущественной, но в долгосрочной перспективе она значительно снижает прибыль. Обязательно сравните структуру комиссий разных брокеров.

2️⃣ Не проведя исследование, сразу начать торговать Не знаете, чем занимается компания, но уже готовы покупать? Это очень рискованно. Рекомендуется сначала проверить основную информацию, финансовую ситуацию, рыночные новости.

3️⃣ Быть подверженным влиянию эмоций Видите, что другие зарабатывают, сразу спешите подражать, или из-за краткосрочных убытков панически продаете. Инвестирование требует рациональности и дисциплины.

4️⃣ Игнорирование управления рисками Случайная торговля без установки стоп-лосса и фиксации прибыли часто приводит к значительным убыткам.

Начните свой путь инвестирования в акции

Три этапа для новичков

Этап первый: откройте демо-счет Сначала потренируйтесь на виртуальных деньгах в течение 3 месяцев, ознакомьтесь с работой платформы и ритмом рынка, нулевой риск.

Этап второй: небольшая реальная торговля Начните с небольших сумм, записывайте каждую сделку, фиксируйте точки входа и выхода, а также ваши выводы.

Этап третий: постепенно увеличивайте масштаб После накопления опыта и уверенности постепенно увеличивайте объем инвестиций.

Три этапа для быстрого освоения

1. Зарегистрируйтесь и откройте счет → заполните информацию, отправьте заявку, большинство платформ могут завершить онлайн
2. Пополните счет → быстро переведите деньги несколькими способами
3. Начните торговлю → найдите нужный инструмент, разместите заказ на покупку

Последнее напоминание: инвестирование сопряжено с риском, нужно тщательно оценить вашу способность к риску. Всегда помните — выбирайте лицензированную и регулируемую торговую платформу, строго следуйте торговой дисциплине, постоянно учитесь рыночному знанию, эти три пункта являются основой для долгосрочной прибыли. Желаю вам успехов в инвестировании!