Финансовый кризис 2008 года остался в памяти. Крупные банки спасались за счет налогоплательщиков, а обычные семьи остались один на один с проблемами — безработица, потеря жилья, беззащитность перед колебаниями рынка. Суть не в недостатке способностей, а в неравенстве инструментов: Уолл-стрит защищался сложными производными инструментами вроде опционов и фьючерсов, а розничные инвесторы даже не имели адекватных средств защиты.

Пятнадцать лет спустя мой BNB показал мне выход. Через определенные DeFi-инновации (например, производные инструменты ликвидного стейкинга) я впервые получил доступ к хеджированию, которое раньше было доступно только институциональным игрокам. Проще говоря: при падении есть подушка безопасности, при росте доход растет быстрее, что равносильно нулевым издержкам плюс двусторонняя защита — разве это не финансовое благо, которое заслуживает обычный человек?

Проверил на нескольких циклах рынка. В прошлом году при падении на 20% мой портфель просел максимум на 8%; при месячном росте на 30% выход достиг 45%; даже в боковых трендах благодаря заимствованиям и доходам от майнинга выходил в плюс. Вот тогда я по-настоящему понял: хеджирование — это не игра избранных, держатели активов вполне способны в этом разобраться.

Теперь я разделяю портфель на две части: базовую позицию для стабильной стратегии и часть для погони за трендами и роста. Ежемесячный анализ данных, ежеквартальная коррекция курса. Лучше всего структура издержек — традиционный портфель-менеджмент берет 10%-25% комиссии, здесь этих посредников вообще нет, логика полностью изменилась.

Главный смысл таких инструментов в переопределении доступности финансовых услуг. Независимо от часового пояса и количества монет в кошельке, защита рисков и возможности заработка всегда под рукой. Финансовая безопасность никогда не должна была быть привилегией богатых — теперь обычные люди могут думать о риске и управлять им так же, как институциональные трейдеры.

Когда розничные инвесторы защищаются как крупные игроки, финансовая власть начинает перетекать. Каждый участник становится частью этой трансформации.