Три AI ETF, которые стоит наблюдать: потенциал портфеля на миллион долларов за три десятилетия

Сектор искусственного интеллекта продолжает доминировать в рыночных обсуждениях, и на то есть веские причины. ETF на ИИ стали привлекательным способом для инвесторов получить широкую экспозицию к этой трансформирующей технологии без необходимости выбирать отдельных победителей. Вместо попыток предсказать, какие компании возглавят следующую волну инноваций в области ИИ, инвесторы могут использовать диверсифицированные биржевые фонды для охвата всей экосистемы ИИ — от производителей полупроводников, разрабатывающих чипы для больших языковых моделей, до поставщиков облачных вычислений, обеспечивающих инфраструктуру для ИИ.

Привлекательное предложение простое: последовательные ежемесячные инвестиции по 1000 долларов в три качественных ETF на ИИ могут потенциально накопить 15 миллионов долларов за 30 лет. Эта перспектива предполагает примерно 15% среднегодовой доходности — амбициозную, но достижимую цель для фондов, ориентированных на высокотехнологичный рост в области искусственного интеллекта и технологий, которые за последние три года обеспечили рыночные прибыли.

Почему ETF на ИИ привлекают внимание инвесторов

Искусственный интеллект — это гораздо больше, чем мимолетная тенденция. Этот сектор включает производителей полупроводников, таких как Nvidia и Advanced Micro Devices, которые разрабатывают чипы для обучения иInference моделей ИИ, а также поставщиков облачной инфраструктуры, предлагающих платформы, необходимые организациям для создания пользовательских приложений ИИ. Помимо аппаратного обеспечения, компании-разработчики программного обеспечения, такие как Palantir Technologies (создавшая операционную систему на базе ИИ) и Salesforce (нацелена на лидерство с помощью ИИ-агентов), перестраивают свои бизнес-модели вокруг искусственного интеллекта.

Традиционные технологические гиганты, такие как Alphabet, Microsoft и Meta, интегрировали решения ИИ во все свои операции, в то время как компании вроде AppLovin создают продукты на базе ИИ, меняющие их конкурентные позиции. Инвестируя через качественные ETF на ИИ, вы получаете мгновенную диверсификацию по всей цепочке стоимости, а не делаете ставку на отдельные компании.

Roundhill’s Generative AI ETF (CHAT): Передовые инновации и инфраструктурное покрытие

Roundhill’s Generative AI ETF (тикер: CHAT) использует активное управление для экспозиции к генеративному ИИ. Его портфель сосредоточен на компаниях, активно создающих инструменты и платформы следующего поколения ИИ, с заметными позициями в Alphabet, Microsoft, Meta и Amazon, представляющих передовые разработки в области ИИ.

Что отличает этот ETF на ИИ, так это его двойной подход. Помимо лидеров в области генеративного ИИ, CHAT также удерживает значительные доли в ключевых инфраструктурных поставщиках, таких как Nvidia, SK Hynix, Samsung, AMD и Broadcom — компаниях, поставляющих необходимые чипы и компоненты для систем ИИ по всему миру. В фонде около 40 акций, примерно 65% из которых сосредоточены в США, преимущественно крупные компании.

Недавняя динамика фонда впечатляет: CHAT вырос почти на 50% в 2025 году, демонстрируя значительные благоприятные условия для инвестиций, связанных с ИИ, в этот период.

Global X AI & Technology ETF (AIQ): Международная диверсификация и экспозиция на память

Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (тикер: AIQ) предлагает более сбалансированный глобальный подход к инвестициям в ИИ. Около 35% его активов выходят за пределы США, охватывая международную экспозицию, которую многие внутренние инвесторы могут упускать.

Samsung занимает лидирующую позицию в AIQ, что отражает выгодное положение компании в производстве чипов с высокой пропускной способностью памяти (HBM) — компонентов, все более критичных для инфраструктуры ИИ. Недостаток поставок в сочетании с ростом спроса поднял цены на память, что принесло выгоду компаниям вроде Samsung по всей цепочке стоимости ИИ — от облачных вычислений до корпоративных программных платформ.

AIQ показал сильные результаты в 2025 году, прибавив 32%, а его среднегодовая доходность за три года достигла 36,4%, значительно превосходя более широкие рыночные показатели и подчеркивая конкурентоспособность ETF AIQ.

Invesco AI and Next Gen Software ETF (IGPT): Самый долгий опыт в развитии ИИ

Invesco AI and Next Gen Software ETF (тикер: IGPT) обладает преимуществом длительной исторической динамики. Изначально запущенный как фонд, ориентированный на программное обеспечение, IGPT эволюционировал для отслеживания индекса STOXX World AC NexGen Software Development (до 25 августа 2023 года он отслеживал индекс Dynamic Software Intellidex).

Текущий портфель IGPT включает около 100 ценных бумаг, создавая диверсифицированную смесь компаний, занимающихся аппаратным обеспечением, программным обеспечением и робототехникой. Micron Technology — ведущий производитель памяти, который выигрывает от роста спроса на HBM и повышения цен на память. ETF на ИИ имеет более высокую концентрацию в США, около 84% активов — преимущественно крупные компании.

Показатели эффективности подтверждают привлекательность IGPT: в 2025 году фонд вырос на 31,7%, а его среднегодовая доходность за три года составляет 25,2%. За десятилетие IGPT показал стабильную годовую доходность в 16,4%, демонстрируя последовательную работу в различных рыночных циклах.

Математика устойчивого роста: достижение $15 миллионов

Прогноз, что ежемесячные инвестиции по 1000 долларов в ETF на ИИ могут достичь 15 миллионов долларов, предполагает примерно 15% среднегодовой доходности с капитализацией за 30 лет. Хотя это амбициозно, такая цель остается реалистичной для фондов, ориентированных на искусственный интеллект, учитывая их историческую переоценку и траекторию роста. Исторические примеры показывают силу долгосрочных инвестиций: Netflix принесла невероятную прибыль, когда была добавлена в рекомендательный список Stock Advisor в декабре 2004 года (преобразовав 1000 долларов в 482 209 долларов), а Nvidia, включенная в апреле 2005 года, дала еще более впечатляющие результаты — 1000 долларов превратились в 1 133 548 долларов.

Сервис Stock Advisor в целом принес среднюю доходность в 968% с момента запуска — значительно превысив рост S&P 500 в 197%. Эти исторические примеры, хотя и не предсказывают будущие результаты, демонстрируют потенциал доходности для дисциплинированных инвесторов с долгими временными горизонтами в высокотехнологичных секторах.

Стоит ли сейчас создавать позицию в ETF на ИИ?

Основной вопрос для потенциальных инвесторов остается простым: находятся ли ETF на бирже, связанные с искусственным интеллектом, в правильной позиции в вашем портфеле на этом этапе технологической трансформации? Многолетняя переоценка сектора и продолжающиеся инновации свидетельствуют о наличии значительных возможностей.

Создание диверсифицированного подхода с участием Roundhill’s CHAT, Global X’s AIQ и Invesco’s IGPT обеспечивает экспозицию по разным географическим регионам и тематическим направлениям в области ИИ. Вместо попыток определить завтрашних победителей технологий, эти ETF на ИИ предлагают прагматическую основу для участия в росте ИИ, управляя рисками отдельных компаний через диверсификацию.

Для инвесторов с 30-летним горизонтом и уверенностью в трансформирующем потенциале ИИ последовательное накопление качественных ETF на ИИ — это простой путь к значительному богатству. Важнее не время начала такой стратегии, а дисциплина в регулярных инвестициях независимо от краткосрочной волатильности рынка.