Три AI ETF, которые стоит наблюдать: перспектива роста за 30 лет

Сектор искусственного интеллекта за последние три года стал доминирующей силой на фондовых рынках, и темпы его роста не показывают признаков замедления. Вместо попыток выбрать отдельных победителей в области ИИ, многие инвесторы обращаются к решениям ETF, ориентированным на ИИ, которые обеспечивают диверсифицированное воздействие на всю экосистему ИИ. Регулярные ежемесячные инвестиции по $1,000 в три хорошо сформированные ETF на ИИ позволяют инвестору за 30 лет реально накопить около 15 миллионов долларов — сценарий, требующий примерно 15% годовой доходности, что вполне достижимо для этой категории с высоким ростом.

Понимание Roundhill Generative AI ETF (CHAT)

Roundhill Generative AI ETF сосредоточен специально на компаниях, создающих инструменты и платформы генеративного ИИ. В его портфеле — крупные игроки, такие как Alphabet, Microsoft, Meta и Amazon, среди его активов по генеративному ИИ. Что отличает этот активно управляемый фонд, так это включение компонентов инфраструктуры ИИ — компаний, таких как Nvidia, SK Hynix, Samsung, AMD и Broadcom, которые поставляют базовое оборудование для систем ИИ.

В настоящее время в портфеле около 40 акций, примерно 65% из которых принадлежат американским компаниям (преимущественно крупным капитализациям). Этот ETF по ИИ показал впечатляющую доходность в 2025 году — почти 50%. Структура фонда признает, что внедрение ИИ требует как программных платформ для создания интеллектуальных решений, так и полупроводников, обеспечивающих работу этих решений в масштабах.

Глобальный охват AIQ через Global X’s International AI Exposure

ETF Global X Artificial Intelligence & Technology занимает более широкий географический подход, распределяя примерно 35% портфеля на международные активы. Такое глобальное позиционирование дает доступ к компаниям, таким как Samsung, которые значительно выиграли от растущего спроса на высокопроизводительные чипы памяти — критически важные компоненты инфраструктуры ИИ, где ограничения поставок повысили цены.

Инвестиционная концепция фонда охватывает всю цепочку создания стоимости ИИ — от облачных вычислительных инфраструктур до корпоративного программного обеспечения. Такой диверсифицированный подход к ETF на ИИ принес доходность 32% в 2025 году, а его трехлетняя годовая доходность достигла 36,4%, значительно опередив средние показатели рынка и подтвердив траекторию роста сектора.

Смесь программного обеспечения и аппаратного обеспечения Invesco: IGPT под микроскопом

ETF Invesco AI and Next Gen Software представляет собой более устоявшийся подход к инвестициям в технологии, который со временем изменил свою фокусировку. В настоящее время он отслеживает индекс STOXX World AC NexGen Software Development, в портфеле которого около 100 компаний, охватывающих аппаратное обеспечение, программное обеспечение и автоматизацию.

Особенно стоит отметить, что этот ETF на ИИ позиционирует Micron Technology — другого производителя чипов памяти, выигрывающего от спроса на HBM, — как своего крупнейшего держателя. Почти 84% активов приходится на американские акции, что делает фонд более ориентированным на внутренний рынок по сравнению с аналогами. В 2025 году доходность составила 31,7%, а за последние 10 лет среднегодовая доходность — 16,4%, при этом за последние три года она достигла 25,2% в год.

Сравнение вариантов ETF на ИИ

Каждый из этих трех ETF на ИИ обладает уникальными характеристиками, подходящими для разных предпочтений инвесторов. Вариант Roundhill делает акцент на лидерах генеративного ИИ в сочетании с производителями чипов. Фонд Global X обеспечивает международную диверсификацию, что особенно ценно для получения выгоды от цепочек поставок полупроводников. Предложение Invesco охватывает более широкий спектр, сочетая устоявшиеся тренды программного обеспечения с новыми возможностями ИИ.

Сила систематических инвестиций с использованием стратегии dollar-cost averaging в эти ETF на ИИ заключается в снижении воздействия рыночной волатильности и накоплении акций во время спадов. За 30 лет дисциплинированные ежемесячные взносы значительно накапливают капитал — превращая скромные систематические инвестиции в существенное долгосрочное богатство. Успех зависит от выбора фондов, соответствующих вашему уровню риска и предпочтениям по географическому расположению, а также от постоянства в прохождении рыночных циклов.