Ripple Whitepaper สรุปแบบจำลองการซื้อขายคริปโตสำหรับธนาคาร

• เอกสารไวท์เปเปอร์เน้นตลาดคริปโตที่แตกแขนงและอ้างอิงความล้มเหลวเช่น FTX เป็นตัวอย่างความเสี่ยง

• Ripple’s Digital Prime Broker ศูนย์กลางการดำเนินการ สภาพคล่อง และเครดิต พร้อมการคำนวณยอดสุทธิรายวันเพื่อลดความเสี่ยงจากคู่ค้า

• XRP Ledger รองรับวงเงินเครดิตบนบล็อกเชน การชำระเงินที่รวดเร็วขึ้น และการติดตามความเสี่ยงแบบเรียลไทม์เกือบจะทันที

Ripple เปิดตัวเอกสารไวท์เปเปอร์สำหรับสถาบันใหม่ ตามที่นักวิเคราะห์ตลาด Diana กล่าว ชื่อ The Blueprint for Institutional Digital Asset Trading เอกสารอธิบายว่าสถาบันการเงินและกองทุนสามารถซื้อขายคริปโตได้อย่างไร เอกสารนี้เผยแพร่สาธารณะและอธิบายว่าทำไมกระบวนการทำงานคริปโตของสถาบันในปัจจุบันจึงเสี่ยง และ Ripple เสนอแนวทางแก้ไขอย่างไร

ความเสี่ยงในการซื้อขายสำหรับสถาบันเป็นแรงผลักดันให้กรอบแนวคิด

จากเอกสารไวท์เปเปอร์ ระบุว่าสถาบันขนาดใหญ่มักเผชิญกับโครงสร้างตลาดคริปโตที่แตกแขนงในปัจจุบัน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารและกองทุนเฮดจ์ฟันด์ต้องเปิดบัญชีหลายแห่งในหลายตลาด พวกเขายังต้องโอนเงินระหว่างแพลตฟอร์มและจัดการวงเงินเครดิตแยกกัน

ผลลัพธ์คือ สถาบันต้องรับมือกับแรงกดดันด้านการดำเนินงานและความเสี่ยงจากคู่ค้าสูง เอกสารชี้ให้เห็นความล้มเหลวของตลาดในอดีต เช่น FTX เป็นตัวอย่างของความเสี่ยงที่กระจุกตัว การล้มเหลวของแพลตฟอร์มเดียวสามารถทำให้ทรัพย์สินถูกระงับและหยุดการซื้อขายได้

ในบริบทนี้ Ripple จัดกรอบแนวคิดเป็นการตอบสนองต่อกลไกตลาดที่มีอยู่ เอกสารเน้นโครงสร้างมากกว่าการขยายตลาด ซึ่งเป็นการวางรากฐานสำหรับโมเดลการดำเนินงานแบบศูนย์กลาง

โมเดล Digital Prime Broker ศูนย์กลางการดำเนินงาน

Ripple แนะนำกรอบงาน Digital Prime Broker หรือ DPB ภายใต้โครงสร้างนี้ โบรกเกอร์หลักหนึ่งรายจะดูแลการดำเนินการ สภาพคล่อง และเครดิต การซื้อขายระหว่างแพลตฟอร์มสามารถคำนวณยอดสุทธิรายวันได้

โมเดลนี้ช่วยลดจำนวนเงินทุนที่สถาบันต้องเตรียมล่วงหน้า และจำกัดความเสี่ยงโดยตรงต่อคู่ค้าหลายราย ตามคำอธิบาย โบรกเกอร์จะรวมสภาพคล่องและตรวจสอบเครดิตในระบบเดียวกัน

เอกสารอธิบายว่าการคำนวณยอดสุทธิรายวันช่วยลดแรงเสียดทานในการชำระเงิน ทำให้สถาบันสามารถบริหารตำแหน่งได้อย่างมีประสิทธิภาพ การออกแบบนี้นำไปสู่ข้อเสนอการชำระเงินด้วยบล็อกเชนของ Ripple

XRPL รองรับวงเงินเครดิตและการชำระเงินที่รวดเร็วขึ้น

Ripple เสนอให้ใช้ XRP Ledger ภายในโครงสร้าง DPB โดย ledger นี้จะสนับสนุนวงเงินเครดิตบนบล็อกเชนและรอบการชำระเงินที่รวดเร็วขึ้น การคำนวณยอดสุทธิล่วงหน้าก็จะเป็นไปได้เช่นกัน

จากเอกสาร กระบวนการบนบล็อกเชนช่วยเพิ่มความโปร่งใสของธุรกรรม สถาบันสามารถติดตามความเสี่ยงในเกือบจะเรียลไทม์ ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานก็ลดลงเมื่อเทียบกับระบบชำระเงินแบบเดิม

Brad Garlinghouse ซีอีโอของ Ripple กล่าวว่า Ripple ตั้งใจทำงานร่วมกับธนาคาร นอกจากนี้ Ripple ยังได้ร่วมมือกับ Aviva Investors ในโครงสร้างกองทุนโดยใช้ XRP Ledger