Rus güzeli USDT kara para aklama skandalı ortaya çıktı! Milyarlarca dolar istihbaratçı suikast operasyonlarına finansman sağladı

İngiltere Ulusal Suçlarla Mücadele Dairesi (NCA) 20 Kasım’da önemli bir rapor yayımladı ve 2020 yılında Wirecard’ın çöküşünden sonra yok olan fonların akışını ortaya koydu: Milyarlarca Euro tutarında bu kara delik, Rusya casuslarının eski COO’su Jan Marsalek’in “Smart” şifreli para ağı ve USDT kullanarak akladığı ve Londra sokaklarındaki casusluk ve suikast planlarını finanse ettiği düşünülüyor.

Wirecard kara delik fonlarının Rus casus ağına akışı

(Kaynak: OCCRP)

NCA, Wirecard’ın boşaltılan fonlarının “Smart” ağı aracılığıyla Londra’daki casusluk ve suikast operasyonlarına geçtiğini ortaya koydu ve kripto paraların silahlandırıldığını gösterdi. Muhasebe kara deliklerinden sokak suikastlarına, fonların akış yolu ilk kez geri kazanıldı. NCA, Marsalek’in bankaların Swift sistemini kullanmadığını; bunun yerine Rus iş insanı Ekaterina Zhdanova tarafından kurulan “Smart” ağına güvendiğini belirtti. Bu yeraltı takas merkezi, İngiltere’deki uyuşturucu satıcıları ve dolandırıcılık gruplarının nakitlerini satın alıp, hemen USDT’ye çevirerek fonların blokzincir üzerinde hızla sınırları aşmasını sağlıyor.

Bilgiler, Smart’ın müşterilerine büyük likidite sağladığını, müşterilerin yaptırımlara maruz kalan Rus televizyonu "Today Russia"dan, Kinhane ailesi suç örgütüne kadar çeşitli olduğunu gösteriyor. Smart, illegal bir takas merkezi olarak, bir ülkede nakit kabul edip, başka bir ülkede karşılığı olan fonu sağlıyor. Bu sınır ötesi takas hizmeti, geleneksel finansta banka lisansı ve denetim onayı gerektirirken, Smart kripto paralarla tüm düzenlemeleri aşarak tamamen yeraltı, küresel bir takas ağı oluşturuyor.

İncelemeler, Zhdanova’nın tek başına, Rus oligarkların 100 milyon doların üzerinde para çıkışına yardım ettiğini ve bu nedenle Smart ağı “yüksek frekanslı kara para aklama hizmeti” olarak tanımlandı. Bu sayı, sadece buzdağının görünen kısmı olabilir; çünkü NCA’nın araştırma alanı sınırlı ve Smart ağını kullanan toplam fonun milyarlarca dolara ulaşması muhtemel. Rus kadın girişimci Zhdanova, iş ağı ve kripto uzmanlığını kullanarak bu büyük kara para aklama imparatorluğunu kurdu.

En son hüküm giyen altı Bulgar ise Londra’da Rus istihbaratına bağlı gazetecileri gözetliyor ve suikast planları yapıyordu; bu kişilere ödenen 45.000 pound, Smart transferleriyle sağlandı. Mahkeme, en fazla on yıl hapis cezası verdi ve Smart zincirinde fiziksel şiddete dayalı bağlantıların ilk kez yargı kararıyla tescillenmesini sağladı. Bu vaka, kripto para kara para aklamanın yeni boyutlarını ortaya koyuyor: sadece uyuşturucu ve dolandırıcılık gelirlerini temizlemekle kalmayıp, doğrudan casusluk ve siyasi suikastlara finansman sağlıyor.

Smart ağının çalışma mekanizması

Nakit toplama: İngiltere’de 28 şehirde uyuşturucu ve dolandırıcılık gruplarının nakitlerini satın alma

Kripto dönüşüm: Nakitleri USDT gibi stabil coinlere çevirerek banka kayıtlarını ortadan kaldırma

Sınır ötesi takas: Blockchain üzerinden hızlı fon transferleri

Nihai kullanım: Rus istihbarat faaliyetleri, casusluk ve suikast planlarını finanse etme

Bu sokak uyuşturucu gelirlerinden devletlerarası casusluk ve savaş finansına uzanan fon zinciri, kripto paraların silahlandırıldığını ve yeni bir savaş aracı haline geldiğini gösteriyor.

Sokak nakitleri ve jeopolitik sınırların tamamen ortadan kalkması

NCA Ekonomik Suçlar Başkan Yardımcısı Sal Melki, “Bu fon zinciri, sokak uyuşturucu ticaretini, organize suçları ve devlet destekli terör eylemlerini doğrudan bağdaştırıyor,” diyerek uyardı. Bu, Londra’nın arka sokaklarında tamamlanan bir uyuşturucu alışverişinin, ertesi gün uluslararası insansız hava aracı patlayıcılarına veya yurtdışındaki suikast örgütlerinin yol masraflarına dönüşebileceği anlamına geliyor.

Bu uyarı, kripto paraların ulusal güvenlik açısından yeni bir tehdit oluşturduğunu gösteriyor. Geleneksel olarak uyuşturucu ticareti, organize suçlar ve devlet destekli terörizm ayrı alanlar olarak görülüyordu; her biri kendi fon akışları ve operasyon modellerine sahipti. Ancak, Smart ağı kripto paralarla bu üç alanı kusursuzca entegre ediyor. Sokaktaki satıcıların kazandığı nakit, Smart aracılığıyla USDT’ye dönüştürülüp, Rus istihbaratına casusluk ödemeleri veya suikast hizmetleri satın almak için kullanılabiliyor. Bu anlık ve küresel erişim, geleneksel yeraltı finans kurumlarının ötesinde.

Bu tıkanıklığı aşmak için İngiliz polisleri, “Destabilise Operasyonu” kod adlı operasyonla, geçen yıl 45 şüpheliyi tutukladı ve milyonlarca pound nakit ele geçirdi; ancak yetkililer, merkezsiz ağı hız ve karmaşıklık nedeniyle geleneksel delil toplama yöntemlerinin ötesine geçtiğini kabul ediyor. Tutuklananlar, ağın yalnızca küçük bir parçasını temsil ediyor; Smart ağı en az 28 İngiliz kentinde faaliyet gösteriyor ve yüzlerce hatta binlerce kişinin bu yapıya katıldığı tahmin ediliyor.

Düzenleyici odaklar ise, “Kripto para kullanımı” yerine “cüzdanların arkasındaki davranış kalıpları”na yönelmeye başladı. Yetkililer, tek seferlik işlem değil, kısa sürede birden çok zincirdeki hareketler ve borsalar arası OTC’lerde takas edilen “atlayan takas” modellerini izliyor. Bir soruşturma yetkilisi, Smart ağını “geleneksel yeraltı finans kurumlarını turboşarj etmiş, algoritmalarla yarışa giren bir motor gibi” tanımladı.

ABD ve İngiltere ortak mücadele ama tutum farkı

2025’te Trump yönetiminin Beyaz Saray’a dönüşünden sonra, Washington kripto para sektörüne daha hoşgörülü bir yaklaşım benimsedi ve piyasa hızla toparlandı; ancak, fonlar suikast veya düşman istihbarat faaliyetlerine karıştığında, ABD ve İngiltere yaptırım ve cüzdan dondurma konusunda sert duruyor. NCA raporu, iki ülkenin finansal istihbarat birimlerinin ortak çalışma grubunu kurmasına neden oldu; zincir üzeri adreslerle giriş-çıkış kayıtlarını karşılaştırıp, “Marsalek gizemi”nin devamı için hız kazanmaya çalışıyorlar.

Bu tutum farkı, kripto regülasyonlarının karmaşıklığını yansıtıyor. Trump döneminde ABD, kripto endüstrisine karşı daha dostane politikalar izledi; SEC davalarını geri çekti, yasal düzenlemeleri teşvik etti. Bu gevşek ortam, kripto piyasasının büyümesini ve yenilikleri tetikledi. Ancak, kripto paralar ulusal güvenlik tehdidi haline geldiğinde, ABD’nin tutumu hızla sertleşiyor. Bu ikili standart pratikte, yasal kripto ticaretini desteklerken, düşman devletlerin istihbarat faaliyetleriyle bağlantılı kullanımlarını aktif şekilde engellemeye yöneliktir.

İngiltere ise daha tutarlı ve ihtiyatlı bir yaklaşım benimsiyor. Finansal düzenleyiciler, İngiltere’de faaliyet gösteren tüm kripto şirketlerinin AML kurallarına uymasını şart koşuyor. Smart ağının İngiltere’deki yaygın kullanımı, bu denetimlerin yetersizliğini ortaya koyuyor. Kurallar olsa da, yetkililerin kaynak ve teknik kapasite sınırlamaları, büyük yeraltı kripto faaliyetlerinin gözden kaçmasına neden oluyor.

Ortak çalışma grubu, iki ülkenin istihbarat alanında derin işbirliğinin göstergesidir. Zincir analizi ve geleneksel istihbarat yöntemlerini birleştiren bu yeni uygulama, eğer bir kripto adresi, bilinen Rus istihbaratçıları veya bağlantılarıyla işlem kaydetmişse, bu adresi işaretleyip sürekli gözetim altında tutuyor. Bu yöntemin etkinliği, istihbarat kalitesi ve analiz kapasitesine bağlıdır; ancak, devlet destekli kripto suçlarının takibine yeni bir araç sağlar.

Wirecard skandalı finansal dolandırıcılıktan hibrit savaşın başlangıcına

Wirecard skandalı, Almanya’da düzenleyici başarısızlığının örneği gibi görülüyordu; şimdi ise finansal silahlandırmanın başlangıcı olarak anılıyor. Muhasebe sahtekârlığından fiziksel suikastlara, Marsalek, sermayenin izlenmesi zor bir otoyolda rol değişimini sağladı. Yasalar ve denetim kurumları için savaş alanı artık bankaların defteri değil, dünyadaki düğümler ve hash değerleri.

Wirecard, 2020’de küresel finans dünyasını sarsan bir çöküşe sahne oldu. Almanya’nın büyük ödeme işlemcisi, bilançolarında 1,9 milyar Euro’nun temelinde sahte varlıklar olduğunu ortaya çıkardı; şirket, tamamen muhasebe yolsuzluğu üzerine kurulu idi. O zamanlar, çoğu kişi bunu şirket dolandırıcılığı ve düzenleyici zafiyetleri olarak görüyordu. Ancak, NCA’nın yeni raporu, bu anlatıyı tamamen değiştirdi: Wirecard sadece finansal dolandırıcılık değil, aynı zamanda Rus istihbaratının fon kaynağı.

Wirecard’ın eski COO’su Marsalek, Rus casusu olduğu düşünülüyor; şirketin çöküşünden önce Rusya’ya kaçtı ve halen yakalanamadı. NCA’nın araştırmaları, Wirecard’ın yok ettiği onlarca milyar Euro’nun tamamen kaybolmadığını, bunun yerine Smart ağı aracılığıyla kripto paraya dönüştürülüp, sonunda Rusya’daki istihbarat faaliyetlerine aktarıldığını gösteriyor. Bu fon dönüşümünde en gelişmiş kara para aklama teknikleri kullanıldı: ilk olarak Euro’nun nakit hale getirilip, çeşitli ülkelerde nakit toplanması, USDT’ye çevrilmesi ve ardından çoklu zincirlerde kaybolması, takibi zorlaştırıyor.

Blockchain analizi yapan şirketler ve istihbarat birimleriyle daha fazla işbirliği yapıldıkça, yüksek riskli cüzdanların önceden tespit edilmesi mümkün olabilir; ancak, Smart ağının varlığı, ülkelerin uyarıyor: Nakit, kripto ve politik çatışmalar devam ettiği sürece, fonlar özgürce biçim değiştirmeye devam edecek. Kedi-fare oyunu bitmiyor; Wirecard davası, ortaya çıkan ilk domino taşıdır. Bu karamsar değerlendirme, en başta, kripto paraların doğası gereği sınır ötesi suçlara oldukça uygun olması ve devlet egemenliği sınırlarının, küresel işbirliği ile mücadelede büyük zorluklar teşkil etmesi gerçeğini yansıtıyor.

Finansal silahlandırma kavramı artık teori değil, gerçeklik haline geldi. Devlet aktörleri, kripto paraları yaptırımların aşılması, istihbarat faaliyetleri ve suikastların finansmanı için kullanırken, finans sistemi savaş araçlarına dönüşüyor. Rusya, Smart gibi ağlar aracılığıyla, Batı’nın sokak suçlarından toplanan fonları, karşı savaş enstrümanlarına dönüştürdü. Bu ironi içeren fon döngüsü—İngiliz uyuşturucu satıcılarının nakitleri, sonunda İngiliz gazetecilere ya da muhaliflere karşı kullanılması—küresel finans sisteminin, devletler arası savaş döneminde ne kadar kırılgan olduğunu gösteriyor.