криптосвіт людина, отримуючи дзвінок від "дядька з капелюхом", не панікуйте! 4 способи спокійно впоратися

Якщо отримаєте дзвінок від дядька Капелюха, що ви залучені у торгівлю монетами і повинні співпрацювати з розслідуванням, чи не відчуваєте ви раптову порожнечу в голові та піт на долонях? Не панікуйте! Розберіться в цих 4 пунктах, і легко пройдете перевірку 👇

1. Чи є торгівля монетами законною?

Шановний, ви починаєте панікувати від одного запитання? Пам'ятайте: торгівля монетами на континенті не є незаконною, але також не підлягає правовому захисту!
Ти добровільно торгуєш віртуальними монетами, немає проблем, але якщо трапиться так, що платформа зазнає краху, ти помилишся з переказом або станеш жертвою шахрайства, то подати до суду буде безглуздо, адже закон не допоможе повернути гроші.

2. Що робити, якщо отримав кошти від електронного шахрайства?

Монета змішалася з незаконно отриманими коштами і заблокувала картку? Не хвилюйтеся! Повернення коштів по суті є підтвердженням того, що ви не брали участь у шахрайстві, сума повернення може бути узгоджена з жертвою. Якщо у вас хороше ставлення і ви зможете домовитися, картка може бути швидко розблокована.

3. У яких випадках банк блокує картку?

Все це через "аномальні угоди"!

- У короткостроковій перспективі велика кількість великих переказів, отримувачі дуже розподілені
- Раптово з'явилися витрати в іншому місті, що кардинально відрізняються від звичайних звичок.
- Раптово отримувати великі суми грошей вночі, часто отримувати перекази з незнайомих рахунків
Ці операції викликають ризик контролю, що призводить до блокування картки!

4. Непоcтійність призведе до залишення справи в картотеці та блокування всіх карт?

Не лякайся! Дивись на "рівень залученості" і все зрозумієш:

- Перший рівень карт, що підлягають розслідуванню (найсерйозніший): гроші жертви надходять безпосередньо тобі, тільки тоді всі карти будуть заморожені, нову карту не можна буде відкрити.
- Другий/третій рівень: кошти, отримані незаконним шляхом, переводяться до вас, зазвичай заморожується лише картка, що підлягає справі, це не вплине на інші рахунки.
І замороження ≠ залишення запису! Тільки якщо ти не підозрюваний, розслідування завершиться без запису, і це не вплине на кредитну історію.