ФРС підвищує ставки: що це означає для вашого портфеля

18:00 12 червня (UTC) — ФРС оголосить нове рішення щодо ставок. Ви готові? 📊

Чому це важливо саме зараз

Цей показник — не просто цифра в економічних звітах. Це ставка, за якою банки кредитують один одного, але її хвиля проходить через всю економіку: від іпотеки на квартиру до кредитів компаній.

Як ФРС впливає на акції: 4 прямих механізми

1. Компанії платять дорожче за гроші Підвищення ставок = зростання боргових зобов'язань. Якщо компанія взяла кредит під 3%, тепер платить під 5%. Прибуток падає → ціна акцій падає. Це особливо болісно для технологічних стартапів, які живуть на позикові гроші.

2. Споживачі витрачають менше Високі ставки за кредитами = люди купують менше. Попит падає → продажі компаній знижуються. Заморожується попит на авто, нерухомість, електроніку. Весь сектор споживчих послуг під ударом.

3. Інвесторський психологічний зрив Якщо ФРС вважає, що потрібно охолоджувати економіку, це означає: інфляція зашкалює, ризик рецесії зростає. Товпа інвесторів тікає з акцій в облігації. Починається паніка і розпродаж.

4. Перевід компаній на папері Аналітики використовують моделі дисконтуваних грошових потоків. При високих ставках майбутні прибутки компанії сьогодні коштують менше. Скажімо, компанія буде заробляти $100 в 2025 році — при 2% ставці це коштує майже $100 зараз, але при 5% ставці це коштує лише $95. На масштабі портфеля це різниця в мільярди.

Зворотний бік

Якщо ФРС знижує ставки — вся картина розгортається навпаки. Дешеві гроші, зростання споживання, фондовий ринок зазвичай йде вгору.

Практична порада

Перед оголошенням ставок о 18:00 12 червня перевірте:

• Частку високоліквідних компаній у вашому портфелі
• Рухливість вашого портфеля ( готові ви швидко переозначити позиції )
• Ваша толерантність до волатильності

Макроекономіка — це не ворожіння, це розуміння правил гри. Хто їх знає, той не потрапляє на паніку.

Слідкуйте за макро-подіями. Вони рухають ринками.