Не потрапляйте на гачок! Детальний аналіз шахрайств із криптовалютними пастками

Останнім часом все більше людей потрапляє на пастки з “медовими банками” в блокчейні. Простими словами: “медовий банан” — це пастка шахраїв, яка змушує вас купувати криптовалюту, яку неможливо продати, і при спробі — ви втрачаєте 90-100%.

Як шахраї використовують медові банки

Зазвичай вони застосовують три основні схеми:

1. “Риболовля + підміна”

Спершу показують вам “перспективний новий токен”, ви вкладаєте, а потім раптово змінюють його на інший або просто зникають. Поки ви це зрозумієте — гроші вже у їхньому гаманці.

2. “Роздування ціни + обвал”

Шахраї таємно купують великий обсяг певного токена, потім у Твіттері або Телеграм-каналах активно його рекламують, створюючи FOMO (страх пропустити). Коли розплющуються новачки, що купують на високих рівнях, вони миттєво продають усі свої активи і зникають.

3. “Мульти-рівнева піраміда”

“Вкладіть 1000 грн, залучіть 5 людей — і отримаєте частку прибутку” — цей старий трюк знову з’являється під новим ім’ям. Піраміда рано чи пізно руйнується, і новачки залишаються з втратою.

Як розпізнати медовий банан

Зверніть увагу на червоні прапорці:

• Обіцянки нереальних доходів: річний дохід 200%? Щоденне зростання у 10 разів? Це — сигнал, що вас заманюють у пастку.
• Нечітна інформація про проект: офіційний сайт без команди, невідомий фінансовий бекґраунд, копіпаст білий папір.
• Низький рівень “спалювання” токенів: якщо понад 50% токенів заблоковано у “мертвих” адресах — проект більш-менш безпечний; якщо ж менше — варто насторожитись.
• Велике одноразове вкладення: “Щоб отримати аірдроп, потрібно купити 100 тисяч токенів” — зазвичай це шахрайство.
• Підозрілі домени та фішингові сайти: дивна орфографія у URL, SSL-сертифікат закінчився, дизайн скопійований з відомих проектів.

Як уникнути пасток

Перший крок: самостійно досліджуйте

Перед вкладенням обов’язково перевірте:

• Код контракту токена (чи немає чорних списків, обмежень на транзакції, шкідливого коду)
• Бекґраунд команди (знайдіть їх у Google — це реальні люди чи AI з підробленими обличчями)
• Активність у спільноті (мільйони підписників, але чат мертві? Це — боти)
• Історію проекту (новий токен чи повторне використання старого контракту)

Використовуйте інструменти типу CoinBrain, що інтегрує API безпеки GoPlus — вони автоматично перевіряють контракт на шкідливий код.

Другий крок: остерігайтеся надмірних пропозицій

“Гарантований дохід 300% річних”, “Перші інвестори отримають 10-кратну прибутковість” — такі оголошення потрібно ігнорувати. Справжні проекти не кричать про це.

Третій крок: ставте запитання

Не соромтеся запитувати:

• “Куди йдуть ваші кошти?” (якщо ухиляються — погано)
• “Є аудиторський звіт?” (відсутність або невідомі аудитори — ризик)
• “Чи отримували ранні інвестори прибуток?” (якщо так — це добре; якщо ж вони постійно “розпродають” — краще не ризикувати)

Четвертий крок: перевіряйте особистість

Чи існує засновник? Спробуйте:

• Знайти його у LinkedIn
• Зробити пошук по фото (часто використовують AI або крадені зображення)
• Чи є у них досвід у галузі? Чи були провали? — провали не обов’язково погано, вони дають досвід.

Основна рекомендація

Криптовалютний ринок і так хаотичний, і пастки з медовими банками будуть лише зростати. Замість того, щоб сподіватися, що їх можна уникнути повністю, виробіть звичку:

✓ Інвестуйте лише у репутаційні проекти (з реальним фінансуванням, відомими інвесторами)

✓ Пробуйте на малій сумі (при першому знайомстві з новим токеном — спробуйте 100 грн)

✓ Зробіть DYOR — досліджуйте самі (це не просто слоган, а необхідна умова)

✓ Якщо не розумієте — не ризикуйте (“Я не займаюся незрозумілими справами” — ця фраза актуальна і у криптосвіті)

Пам’ятайте: якщо ви думаєте, що знайшли “золоту жилу”, шахраї теж так думають. Вони хочуть обдурити саме вас.