Телеграм-боти набирають популярності, але про ці ризики потрібно знати

Що це взагалі таке?

Останнім часом у криптоспільноті активно обговорюють Telegram-ботів, коротко кажучи — це плагіни, які встановлюєш у Телеграм і підключаєш до свого гаманця для торгівлі. Звучить цікаво, правда? Адже це робить DeFi простішим — не потрібно заходити на децентралізовані біржі, можна купувати монети, швидко брати участь у нових випусках, копіювати стратегії та автоматично отримувати аірдропи — все прямо у Телеграмі.

Наскільки це безумовно популярно?

Звіт Binance Research показує:

• 8 мільярдів активних користувачів у місяць використовують Telegram — це величезний пул
• Вартість відповідних токенів вже перевищила 1,5 мільярда доларів
• Станом на липень 2023 року, щоденний обсяг торгівлі перевищує 10 мільйонів доларів
• Загальний обсяг торгів — понад 190 мільйонів доларів

Лише ці боти заробили понад 15 500 ETH (близько 28,7 мільйонів доларів). Найуспішніший — Maestro, який стабільно отримує прибуток на 2-3 тисячах активних користувачів за рахунок 1% комісії; UNIBOT же заробляє на “податках” і займає 77% ринку.

Які основні боти існують?

В основному їх можна поділити за функціоналом:

• Торгівельні: Unibot, Maestro, MEVFree
• Спроби швидко додати нові токени: автоматично купують нові випуски
• Копіювання стратегій: імітують дії великих трейдерів
• Забезпечення аірдропів: автоматично виконують завдання для отримання нагород
• Інше: ChainGPT, Collab.Land та інші, що поєднують кілька функцій

Як вони заробляють?

Основні джерела доходу:

1. Торгівельні комісії — найпростіша модель, коли бот бере відсоток з кожної транзакції
2. Податки на токени (спірне питання) — збирає податки з кожної операції, що стосується рідного токена бота

Проблема в тому, що багато прибутку саме з другого джерела. Це означає, що здатність ботів заробляти сильно залежить від популярності криптовалют — коли ціни падають, і прибутки зменшуються.

⚠️ Важливі ризики

Binance Research виділяє два головних ризики:

1. Безпека активів
Боти вимагають доступу до приватних ключів для роботи з гаманцем. Якщо ви даєте їм доступ — фактично передаєте пароль третій стороні — це дуже ризиковано.

2. Ризики смарт-контрактів
Боти взаємодіють із смарт-контрактами, які не завжди безпечні. Можуть бути баги, вразливості або навіть rug pull — злив коштів.

Як зменшити ризики?

Binance Research пропонує три основні поради:

• Тестуйте на невеликих сумках
• Не зберігайте великі кошти у гаманцях, що використовуєте з ботами
• Створюйте окремий гаманець для роботи з ботами — не використовуйте основний гаманець для таких операцій

Що я думаю?

На даний момент Telegram-боти — це новий тренд із потенціалом. Вони мають зручний досвід користування, існує модель заробітку, і є базова підтримка токенів. Але ще зарано казати, скільки вони протримаються.

Головне — багато з цих ботів заробляють переважно на “прибутках під час популярності”, а коли ринок охолоне і конкуренція посилиться, їхній прибуток може зникнути. Після запуску комісійної війни ці маленькі боти можуть і не вижити.

Крім того, безпека — не абсолютна гарантія. Чим більше ви використовуєте і вкладаєте — тим вищий ризик. Це високоризиковий, але й високоприбутковий сегмент, підходить для досвідчених користувачів із усвідомленням ризиків і не для всіх.