Огляд фінансових ліцензій у Гонконгу: у чому різниця між 9 видами ліцензій? Які підводні камені чекати при їхній подачі?

Хочете зайти у фінансовий бізнес у Гонконгу? Спершу потрібно розібратися з цими 9 видами ліцензій. Чесно кажучи, ця система досить деталізована — кожна ліцензія відповідає певній фінансовій діяльності, і організація може легально працювати лише маючи відповідну ліцензію.

Огляд 9 ліцензій

Система ліцензування Гонконгської Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів дуже чітка:

• Ліцензія №1: Торгівля цінними паперами (купівля-продаж акцій, облігацій)
• Ліцензія №2: Торгівля ф’ючерсними контрактами (товарні, фінансові ф’ючерси)
• Ліцензія №3: Левериджована торгівля валютами (спекуляція на валютному ринку з позиковими коштами)
• Ліцензія №4: Консультації з інвестицій у цінні папери (радимо клієнтам, що купувати)
• Ліцензія №5: Консультації з інвестицій у ф’ючерси (радимо, у які ф’ючерси вкладати)
• Ліцензія №6: Консультації з корпоративного фінансування (допомога компаніям залучати капітал)
• Ліцензія №7: Послуги автоматизованої торгівлі (роботи-алгоритми для торгівлі)
• Ліцензія №8: Забезпечення цінних паперів (фінансування клієнтів для торгівлі цінними паперами)
• Ліцензія №9: Управління активами (фінансове обслуговування клієнтів)

Наскільки важкі вимоги для отримання?

Щоб отримати будь-яку ліцензію, потрібно пройти такі етапи:

Вимоги до персоналу

• Мінімум 2 відповідальні особи для кожної діяльності, які контролюють процес
• Працівники обов’язково мають мати відповідні сертифікати
• Щонайменше 2 керівники, один з яких — виконавчий директор

Фінансові вимоги

• Мінімальний статутний капітал (залежно від ліцензії)
• Необхідно підтримувати достатній рівень ліквідних резервів
• Клієнтські кошти мають бути ізольовано від власних (найжорсткіша вимога)

Структура власності

• Головний акціонер (з більш ніж 10% акцій) має пройти перевірку Комісією
• Компанія має бути зареєстрована у Гонконгу або бути іноземною компанією з реєстрацією в Гонконгу
• Необхідна зріла система управління ризиками та бізнес-структура

Відповідність та регулювання

• Регулярна подача фінансових звітів
• Бухгалтерія має бути аудиторською та відповідати міжнародним стандартам
• Постійний нагляд з боку Комісії — не можна розслаблятися

Основні труднощі

Чесно кажучи, отримання цих ліцензій — не легка справа. Комісія оцінює вашу платоспроможність, фінансовий стан, досвід у бізнесі, репутацію і навіть стабільність фінансів — один неправильний крок і можете отримати відмову. Навіть після отримання ліцензії контроль за вами буде ще жорсткішим.

Ця система забезпечує регулювання фінансового ринку Гонконгу і підвищує бар’єри для входу. Якщо хочете працювати у фінансах у Гонконгу, потрібно бути готовим до серйозної підготовки — Комісія не любить недбальство.