Правило 3-5-7: Ваш таємний засіб проти розгромлення вашого торгового рахунку

Втомилися від спостереження, як ваше портфоліо знищується однією поганою угодою? Ось що про трейдери насправді використовують, щоб залишатися на плаву на ринку.

Правило, яке відокремлює переможців від вимог ліквідації

Правило 3-5-7 — це, по суті, ваш фінансовий ремінь безпеки:

• 3%: Ніколи не ризикуйте більше ніж 3% від вашого загального рахунку в одній угоді
• 5%: Тримайте своє загальне ринкове експозиційне положення обмеженим до 5% по всіх відкритих позиціях
• 7%: Ваші виграшні угоди повинні приносити прибуток щонайменше на 7% більше, ніж ваші збитки

Звучить просто? Так. Але дотримуйтесь цього релігійно, і ви переживете 90% роздрібних трейдерів, які YOLO свої заощадження в випадкові альткоїни.

Розбиваючи кожне число

Правило 3%: Одна погана угода не знищить вас

Припустимо, що ваш торговий рахунок становить 10 000 $. Згідно з правилом 3%, ваш максимальний збиток за будь-яку окрему угоду = 300 $.

Чому? Тому що одна катастрофічна торгівля (обмінний хак, миттєве падіння, каскад ліквідації) не повинна знищити ваш весь портфель. Це змушує вас думати перед тим, як діяти, замість того, щоб FOMO в мем монети з 3x важелем.

Реальний приклад: Якщо ви торгуєте BTC і встановлюєте стоп-лосс на 5% нижче входу, вам потрібно визначити розмір позиції так, щоб 5% рух = лише 3% вашого рахунку. Математика усуває емоції.

Правило 5%: Не одружуйтесь на одному ринку

Загальний обсяг відкритих позицій? Максимум 5% вашого капіталу.

На рахунку в $50,000 це означає, що ви ніколи не ставите більше ніж $2,500 на ринку в будь-який момент часу — чи то 1 позиція, чи 10.

Ось де живе диверсифікація. Ви змушені розподілити ризик між різними активами, часовими рамками або стратегіями, замість того, щоб йти на все за один шиткойн, який може зникнути завтра.

Правило 7%: Змушуйте своїх переможців працювати більше

Ось брудна таємниця: більшість трейдерів втрачають більше на своїх L угодах, ніж заробляють на своїх W угодах.

Правило 7% змінює ситуацію. Ваш середній виграш повинен бути принаймні на 7% більшим за ваш середній програш. Тож, якщо ви програєте $100 на поганій угоді, ваш наступний виграш має становити $107+, щоб ваш портфель продовжував зростати.

Це природно підштовхує вас до налаштувань з високою ймовірністю і від лотерейних угод. Ваша перевага стає очевидною: хороший ризик/нагороди.

Чому це дійсно працює

Правило 3-5-7 не є магією — це механічна дисципліна. Коли страх і жадібність кричать на вас, ці числа стають голосом розуму. Вони особливо потужні в криптовалюті, де:

• Кредитне плече може знищити вас за одну ніч
• Волатильність у 10 разів вища, ніж на традиційних ринках
• Один каскад ліквідацій знищує тисячі роздрібних трейдерів щодня

Дотримуйтеся цього, і навіть якщо ви помиляєтеся 50% часу, правило 7% забезпечує, що ваші виграші покривають ваші програші І приносять прибуток.

Справжня перевага? Послідовність. Не геній. Просто дотримання правил, коли всі інші панічно продають.