Дуже просто, як розрахувати прибутки та збитки (P&L) при торгівлі криптовалютами — не дозволяйте собі зазнати збитків і не усвідомлюйте своїх помилок

Вже торгуєш, але досі не знаєш, як рахувати прибуток і збитки (P&L)? Це — серйозна проблема. Багато трейдерів вже отримують прибуток, але не розуміють, що таке реалізований PnL, нереалізований PnL і mark-to-market (MTM). Наслідки? Вони самі заплутані у своїх позиціях.

Що таке P&L?

Простими словами: P&L = поточна вартість позиції мінус вартість покупки. Ось і все. Якщо ти купив Bitcoin $40k і зараз його ціна — $45 000, то твій нереалізований P&L — $5k (ще не виведений). Лише після продажу він стане реалізованим PnL.

Три типи P&L, які потрібно пам’ятати

1. Mark-to-Market (MTM)
Це ціна активу відповідно до поточного ринку. Наприклад: купив ETH за $1 950, сьогодні ціна — $1 970, твій MTM зросла на $20.

2. Реалізований PnL
Обчислюється лише після закриття позиції (продажу). Наприклад: купив DOT за $70, продав за $105 — отримав прибуток $35. Якщо продав за $55 — отримав збиток $15.

3. Нереалізований PnL
Прибуток або збиток, що ще не зафіксовані, бо позиція ще відкрита. Наприклад: купив ETH за $1 900, зараз ціна — $1 600. Нереалізований PnL = -$105 $55 ще в позиції$300 .

Як рахувати P&L: кілька методів

FIFO (First In First Out)
Використовуємо ціну першої покупки.
Приклад: Боб купив ETH за $1 100, потім ще за $800. Наступного року продає за $1 200.

• Початкова вартість = $1 100 (перша покупка)
• Продажна ціна = $1 200
• P&L = ()прибуток(

**LIFO )Last In Last Out$100 **
Використовуємо ціну останньої покупки.

• Початкова вартість = ()останньої ціни(
• Продажна ціна = $1 200
• P&L = )(більший прибуток)

Взвешена середня вартість (Weighted Average Cost)
Обчислюємо середню ціну всіх куплених одиниць.
Приклад: Alice купила BTC за $1 500 і $2 000, всього — $3 500 за 2 BTC.

• Середня ціна = $3 500 / 2 = $1 750 за BTC
• Продаж за $2 400
• P&L = $800 (прибуток)

Поради для відстеження P&L

1. Year-to-Date (YTD): порівнюємо вартість портфеля на початку року з теперішнім часом.
   Якщо в січні 2022 року у вас було $1 000 в ADA, а зараз — $1 600, то нереалізований приріст — $600.

2. Обчислювати окремо для кожної транзакції: купівля-продаж — окремо.
   Купив ETH за $1 000, продав за $1 500 — P&L для цієї транзакції.

3. Процент прибутку: P&L ділимо на ціну покупки і множимо на 100.
   Купив BNB за $300, продав — отримав $90 прибутку.
   Процент = ($90 / $300) × 100 = 30%.

Що з перпетуальними ф’ючерсами?

Для безстрокових контрактів $400 perpetual(, загальний P&L = реалізований + нереалізований. Але не забудьте врахувати комісії та фандінг-рейти.

Висновок

Використовуйте правильні інструменти — таблиці або автоматизовані боти — щоб не помилитися у підрахунках. Чітке розуміння P&L допоможе приймати більш обґрунтовані рішення у майбутньому. Не торгуйте всліпу, не знаючи, де ваші прибутки і збитки.