#币安HODLer空投SAPIEN Звичайна істина у криптосфері — прибутки на папері це все одно папір, справжні гроші — ті, що можна вивести. Минулого тижня зустрів друга, цифрові активи якраз зросли у десятки разів, на рахунку майже мільйон, він планує частинами вивести і покращити життя. Але щойно він переказав перші 50 тисяч на банківську картку, через кілька годин менеджер з банку зателефонував і почав допитуватися, що і як — так його налякали, що спина затерпла. Сьогодні поговоримо про цю ситуацію — які дії привернуть увагу банку, коли ваші фінанси зростають.

Спершу про пороги. Багато вважає, що дрібні та часті операції допомагають уникнути контролю? Помилка. Сучасні системи ризик-менеджменту набагато розумніші за ваші уявлення.

**Перша «червона лінія»: 50 тисяч за добу**
Це жорсткий поріг. Якщо за 24 години сукупний вхід коштів перевищить цю суму, система автоматично позначить це і спрацює «звіт про великі транзакції» — не панікуйте, це ще не означає, що вас будуть розслідувати. Але менеджер обов’язково зателефонує, щоб запитати про джерело коштів — насправді, щоб «заглянути в кишеню» клієнта. Не потрібно вигадувати складні історії — скажіть просто, що це прибутки від інвестицій.

**Друга «червона лінія»: часті операції і швидке переказування**
Це ще більш небезпечно. Більш ризиковані для банку — «аномічні потоки» — наприклад, за один день кілька десятків дрібних переказів, щоб зібрати 200 тисяч, або гроші прийшли і через кілька годин вже виведені. Навіть якщо кожна операція не перевищує 50 тисяч, система все одно може вважати її підозрілою.

Найжахливіший випадок, що я бачив: людина заробила 300 тисяч, вирішила розподілити ризики і кожен день протягом шести днів переказувала по 50 тисяч. На четвертий день її заблокували — «обмеження не через касу» — не можна зробити переказ через інтернет-банкінг, не можна зняти готівку в АТМ, довелося йти до відділення і писати пояснення джерела коштів. Оглядач банку дивився так, що й запитати міг — ти не відмиваєш гроші?

$BTC Навіть якщо ціна зростає стрімко, рано чи пізно все повернеться до реальних правил. Якщо у вас на рахунку понад мільйон, не ігноруйте ризики банку — розподіляйте виведення по частинах, дотримуйтесь термінів, не намагайтеся швидко «зробити гроші» і не потрапляйте у чорний список.